Un haut responsable de la Banque d’Angleterre a proposé mardi de réviser le régime réglementaire mondial des exigences de fonds propres des banques afin de le simplifier et de donner aux entreprises plus de flexibilité pour prêter en cas de crise.
Sam Woods, chef de la Prudential Regulation Authority du Royaume-Uni, a décrit dans un discours un régime simplifié qui éliminerait un certain nombre d’exigences complexes en matière de capital pour les banques en faveur d’un simple seuil de capital social qui pourrait être assoupli pendant une crise pour permettre aux entreprises de continuer à prêter .
Le Comité de Bâle des régulateurs mondiaux, dont la BoE est membre, examine comment les soi-disant coussins de fonds propres des banques peuvent être rendus plus flexibles et efficaces.
Les propositions de Woods suppriment un certain nombre d’exigences de fonds propres réglementaires chargées de jargon, telles que le coussin contracyclique.
Au lieu de cela, les régulateurs mondiaux calculeraient les exigences de capital individuelles des banques sur la base de tests de résistance, de leur propre évaluation des risques du modèle économique et du climat macroéconomique global.
« Mon cadre simple s’articule autour d’un tampon unique et libérable d’actions ordinaires au-dessus d’une faible exigence minimale », a déclaré Woods, qui est également sous-gouverneur de la Banque d’Angleterre, lors d’un événement City Week à Londres.
Utilisant la métaphore d’un concept-car, il a surnommé le système « Bufferati » et a déclaré que son discours visait à provoquer un débat dans le monde de la régulation financière.
L’un des principaux problèmes que Woods tente de résoudre est la tendance des banques à réduire leurs prêts en cas de crise pour éviter que leurs niveaux de capital ne tombent en dessous de seuils critiques, entraînant des restrictions réglementaires telles que l’arrêt des paiements de dividendes et les rachats d’actions.
Les dirigeants des banques s’efforcent également de maintenir des niveaux élevés de capital de leurs entreprises pour éviter que les actionnaires ne perdent confiance dans leurs stratégies.
Dans le cadre de la restructuration proposée par Woods, la totalité du coussin de capital d’une banque au-dessus des niveaux minimaux pourrait être libérée en cas de ralentissement économique ou de crise sans conséquences néfastes pour le prêteur.
Cela laisserait à l’économie plus de financement et moins de risques de récession, a-t-il déclaré.
Les réformes du capital du Comité de Bâle n’étant toujours pas pleinement mises en œuvre 14 ans après la crise financière, il est peu probable que les propositions de Woods soient adoptées rapidement.
Woods a également déclaré que le Royaume-Uni ne s’écarterait pas de la réglementation bancaire internationale et que ses propositions ne faisaient pas partie d’une stratégie visant à améliorer la compétitivité financière du pays après le Brexit.
Dans un discours séparé lors de la même conférence, le directeur général de la Financial Conduct Authority, Nikhil Rathi, a averti les sociétés de services financiers de l’UE ayant des « sociétés britanniques importantes » qu’elles devaient maintenir des opérations et des licences adéquates au Royaume-Uni pour assurer une surveillance réglementaire efficace.
« Si vous êtes une entreprise principalement britannique et que la plupart de vos clients sont ici, alors votre activité principale devrait également être ici », a déclaré Rathi. « Cela protège mieux les investisseurs basés au Royaume-Uni contre les préjudices. »
Le responsable post BoE propose une refonte des règles mondiales de capital pour les banques est apparu en premier sur Germanic News.