Tony Faulks et sa femme Diane Carpenter ont du mal à passer l’hiver dans leur maison de Brisbane ravagée par les inondations.
Éléments essentiels:
- Les inondations de Qld et NSW plus tôt cette année sont devenues la quatrième catastrophe naturelle la plus coûteuse de l’histoire de l’Australie
- Un rapport du Climate Council indique que les événements météorologiques extrêmes pourraient rendre l’assurance trop chère pour de nombreux Australiens d’ici 2030
- Le Conseil des assurances a fait pression pour une augmentation du financement gouvernemental afin d’améliorer la résilience aux phénomènes météorologiques extrêmes
Pour échapper au moule, ils ont fait un salon et une cuisine de fortune dans leur garage.
« C’est comme le camping pour être honnête, mais nous n’avons pas le choix, nous ne pouvons pas vivre ailleurs », a déclaré M. Faulks.
« Il fait froid. Il fait vraiment froid », a ajouté Mme Carpenter.
Cela fait plus de trois mois qu’ils ont été entourés par les eaux de crue et secourus depuis les marches de leur maison dans la banlieue de Rocklea.
De l’eau boueuse a coulé sur le plancher, brisant des parties des murs et causant d’importants dommages à la cuisine, à la salle de bain, aux systèmes électriques et de plomberie.
Beaucoup de leurs biens ont été détruits.
Juste avant l’inondation de la fin février, M. Faulks a souscrit une assurance auprès de Suncorp.
Payer la prime est une lutte même si lui et sa femme ont des emplois stables.
« Nous payons une assurance maladie privée, nous avons une voiture assurée et non deux, nous vivons à la semaine, nous n’avons pas d’économies à la banque. »
« Nous aimerions prendre notre retraite, mais maintenant nous avons une maison inhabitable. »
Dans un communiqué, Suncorp a déclaré avoir rejeté la réclamation d’assurance de M. Faulks parce que les dommages causés par les inondations se sont produits dans les 72 heures suivant l’achat de la police.
« Il existe une période limite standard de 72 heures pour une nouvelle politique relative aux feux de brousse, aux tempêtes, aux ondes de tempête, aux inondations ou aux tsunamis et cela sera souligné lors de l’achat en ligne et comme condition d’achat », indique le communiqué.
« Suncorp a déjà versé environ 11 000 $ en espèces pour un placement temporaire à la demande de M. Faulks. »
M. Faulks a déclaré qu’il n’était pas au courant de l’heure limite lorsqu’il s’est inscrit.
Le couple est maintenant confronté à la difficile situation de réparer lui-même les dégâts.
Ils ont déjà accompli cette tâche ardue, après les inondations de 2011, alors qu’ils n’étaient pas assurés.
« C’est difficile », a déclaré M. Faulks.
« La dernière fois, nous avons pu la reconstruire (la maison) sur une plus longue période grâce aux dons de divers organismes de bienfaisance. »
Les riverains décident de ne pas se protéger contre les inondations
Les inondations généralisées, qui ont frappé le sud-est du Queensland et le nord de la Nouvelle-Galles du Sud en février et mars, ont causé des destructions record, selon le secteur des assurances.
« C’est maintenant la quatrième catastrophe naturelle la plus coûteuse de l’histoire de notre pays, avec 4,3 milliards de dollars de dommages.
« Il y a environ 220 000 réclamations dans le système que les assureurs traitent. »
L’industrie de l’assurance a remarqué que les habitants des zones à haut risque choisissent de ne pas utiliser la protection contre les inondations.
« Nous avons vu des personnes dans des zones très sujettes aux inondations annuler leur assurance contre les inondations, les laissant complètement sans protection et vulnérables », a déclaré M. Hall.
« Nous avons donc dit au gouvernement que nous devions chercher des moyens de réduire le risque. »
Gavin Fletcher n’est pas non plus assuré et fait face aux effets dévastateurs des inondations.
Sa propriété à Bundamba, à environ 45 minutes au sud-ouest de Brisbane, était entourée d’une mer intérieure et a subi d’importants dégâts.
« [It was] catastrophique, vraiment », a déclaré M. Fletcher.
« Tout sous la maison, dans l’atelier, à l’étage… couvert de boue. En gros, vous ne savez tout simplement pas par où commencer.
Avant que l’apogée ne soit atteinte, M. Fletcher s’est précipité pour récupérer des outils coûteux dans l’atelier de son mécanicien, les a placés dans une camionnette et a utilisé un ascenseur hydraulique pour le soulever jusqu’au plafond.
Ses efforts se révélèrent vains.
Les Fletcher n’étaient pas toujours assurés ; Ils avaient une couverture pendant les inondations de 2011, ce qui leur a permis de rebondir assez rapidement.
Mais après ce désastre, bien qu’ils aient regardé autour d’eux, ils ont constaté que leur générosité devenait inestimable.
« Chaque jour, on craint que quelque chose ne se passe », a déclaré M. Fletcher.
« Après l’inondation de 2011, c’est devenu complètement inabordable. »
Certaines parties de l’Australie devraient être «non assurables»
Un récent rapport du Climate Council indique que les événements météorologiques extrêmes pourraient rendre l’assurance trop chère pour beaucoup d’ici 2030.
L’économiste Nicki Hutley prédit que certaines parties du pays deviendront non assurables.
« Non assurable ne signifie pas nécessairement que vous ne pouvez pas obtenir l’assurance, cela signifie que vous ne pouvez pas obtenir une assurance abordable, et c’est la clé ici », a-t-elle déclaré.
« Dans toute l’Australie, le nombre est d’un sur 25 [properties]mais dans certaines régions, cela peut représenter jusqu’à 9 sur 10 à 90 % des propriétés non assurables.
« Nous avons créé des modèles de catastrophe qui tiennent compte de l’impact de ces événements [weather] événements.
« J’ai été absolument époustouflé par le nombre.
Selon les chiffres de la Prudential Regulation Authority d’Australie, les assureurs ont enregistré un montant stupéfiant de 424 millions de dollars américains en pertes de souscription d’assurance habitation au cours des deux dernières années civiles.
Le coût record des inondations de 2022 pourrait être un facteur dans les futures augmentations de primes, car les pressions sur les coûts sont déjà élevées, a déclaré M. Hall du Conseil des assurances.
« L’inflation a un impact important sur l’assurance », a-t-il déclaré.
« Les coûts de réassurance ont augmenté dans le monde entier. Au niveau local, les coûts de reconstruction et d’approvisionnement en matériaux, commerce et main-d’œuvre ont augmenté.
« Cela n’aide pas si ces grands événements se déroulent comme ça et je m’attends à ce que nous continuions à avoir un environnement où la pression sera plus à la hausse au cours des prochaines années.
M. Faulks et Mme Carpenter savent que quelque chose doit changer avant de faire face à la prochaine inondation, mais ils ne sont pas d’accord sur ce à quoi ce changement devrait ressembler.
« Je n’ai vraiment pas envie de rester ici. Mon sentiment est que nous devons passer à autre chose », a déclaré M. Faulks.
« Tony veut bouger, pas moi », a ajouté Mme Carpenter.
«Je trouve qu’en vieillissant, les hôpitaux et tout sont à proximité.
« C’était en fait très stressant… nous ne savons pas quoi faire.
« Nous voulions que la compagnie d’assurance vienne à la fête et honore notre politique. »
Exhorte les différents niveaux de gouvernement à faire plus
Le couple s’est inscrit auprès du Resilient Homes Fund de 740 millions de dollars, financé conjointement par le gouvernement du Queensland et le gouvernement fédéral.
Deux mille six cents personnes ont déjà postulé.
Le fonds paiera pour que certaines propriétés touchées par les inondations soient rachetées, modernisées ou rendues plus résistantes aux inondations.
Selon l’industrie de l’assurance, le fonds est bienvenu, mais attendu depuis longtemps.
Il estime que les différents niveaux de gouvernement doivent faire beaucoup plus, notamment en investissant dans des digues contre les inondations, des maisons à l’épreuve des cyclones et des rachats de terres plus larges.
Les assureurs estiment également que les codes du bâtiment et les lois sur l’urbanisme doivent être révisés.
« Au moins 2% du parc immobilier australien est mal placé et jusqu’à 15% risquent d’être inondés au moins tous les 10 ans, c’est donc un facteur de risque très important », a déclaré M. Hall.
« Nous pensons que c’est inacceptable étant donné le nombre de personnes vivant à risque. »
Nicki Hutley convient qu’il reste encore beaucoup à faire pour protéger les communautés vulnérables.
« Je pense que notre système de planification doit vraiment être examiné très attentivement », a-t-elle déclaré.
« Il y a là un haut niveau de responsabilité qui a permis aux développeurs [and] Des gens à construire sur des plaines inondables, à construire dans des zones dangereuses sans avoir pris les bonnes contre-mesures.
« Nous devons absolument repenser les systèmes de planification, leur manière de gérer les risques climatiques et ces risques de catastrophe. »
Regardez cette histoire ce soir à 19h30 sur ABC TV et ABC iview.
Le message que Tony et Diane ont acheté une assurance contre les inondations juste avant que leur maison ne soit inondée, mais il était trop tard est apparu en premier sur Germanic News.