Beaucoup de choses sont arrivées à l’économie depuis que la COVID a frappé, et la lecture des feuilles de thé économiques est devenue plus difficile.
La plupart des gains réalisés par de nombreux Australiens en 2020 et 2021 étaient artificiels et n’ont pas duré. Le supplément COVID a temporairement doublé Demandeur d’emploiPar exemple. Gardien d’emploi ils payaient les travailleurs ce que leurs employeurs ne pouvaient pas payer.
À mesure que ces mesures ont été supprimées, les gains ont été réduits, ce qui rend plus difficile que d’habitude de distinguer le signal économique du bruit.
Mais dans une étude qui vient d’être publiée dans la revue POLIS@ANU du Centre de recherche sur les politiques sociales de l’ANU, nous avons fait une tentative.
Nous voulions savoir quels types de ménages devraient être dans une meilleure situation financière et lesquels seraient dans une pire situation cinq ans après l’apparition de la COVID-19, en comparant 2024 à 2019.
Nous avons ajusté les revenus en fonction du coût de la vie
Nous avons examiné les revenus après ajustement pour tenir compte des changements dans le coût de la vie. Cela signifie que si le revenu après impôt d’un ménage augmente de 20 % mais que son coût de la vie augmente également de 20 %, nous considérons que son niveau de vie financière est inchangé.
L’outil que nous avons utilisé était le Mod de politique ANU modèle du système australien d’impôts et de transferts, données du Bureau australien des statistiques sur l’emploi, la démographie, les prix et les salaires, et données gouvernementales sur les impôts et les paiements.
Nous avons également tenu compte des baisses d’impôt sur le revenu et des modifications des paiements qui débuteront le mois prochain. Nos estimations pour décembre 2024 sont des projections basées sur les hypothèses du budget concernant les revenus et les prix.
Nous constatons que le niveau de vie global a augmenté de 2019 à 2021, mais a ensuite fortement chuté en 2022, avec une nouvelle légère baisse en 2023. Le niveau de vie global était inférieur de 0,6 % en décembre 2023 à celui de décembre 2019.
Cette année, ils devraient augmenter de 1,3 % par rapport à décembre 2019.
Mais il s’agit d’une image globale qui occulte toute l’histoire.
Gains pour les hauts et les bas revenus
Les seuls groupes dont le niveau de vie a augmenté de manière significative au cours de cette période sont les ménages aux revenus les plus bas et les plus élevés.
Nous avons divisé les ménages en cinq « quintiles ». Le quintile aux revenus les plus faibles que nous avons appelé Quintile 1. Le quintile aux revenus les plus élevés que nous avons appelé Quintile 5.
Le niveau de vie du quintile 1 a augmenté de 3,5 %. Le niveau de vie du Quintile 5 a augmenté de 2,7 %.
En revanche, le niveau de vie du deuxième quintile inférieur a à peine augmenté, tandis que le niveau de vie des quintiles intermédiaire et supérieur a en fait chuté.
Le niveau de vie des Australiens à revenus moyens et supérieurs était inférieur début 2024 à ce qu’il avait été en 2019.
Les ménages à faible revenu s’en sont relativement bien sortis, en partie parce que leurs paiements étaient indexés sur l’inflation. Les ménages à revenus élevés s’en sont bien tirés en partie parce qu’ils disposaient d’investissements qui ont bien fonctionné.
Lorsque les revenus moyens ont connu des difficultés, c’est en grande partie parce qu’ils avaient des hypothèques. Là où ils ont réussi, c’est semble-t-il parce qu’ils étaient carrément propriétaires et disposaient d’autres sources de revenus de placement.
Pertes pour le milieu hypothéqué
Le niveau de vie des ménages hypothéqués a baissé de 5,6% entre 2019 et décembre 2024.
En revanche, le niveau de vie des locataires a augmenté de 2,9 %, tandis que celui des propriétaires purs et simples a augmenté de 8,5 %.
Concernant les sources de revenus, le niveau de vie des ménages dont la principale source de revenus était « autres » (y compris les investissements) a augmenté de façon stupéfiante de 15,8 %.
En revanche, le niveau de vie des ménages qui dépendaient des salaires et celui de ceux qui dépendaient des prestations gouvernementales ont peu changé.
Le niveau de vie des ménages dirigés par un employeur a chuté de près de 10 %.
Peut-être pour des raisons connexes, les Australiens plus âgés ont obtenu de bien meilleurs résultats que les Australiens en âge de travailler, et les plus jeunes ont mieux réussi que les Australiens d’âge moyen.
Nous avons également essayé de diviser les ménages selon le « bien-être financier », une mesure composée du revenu, de la richesse, du mode d’occupation du logement, de l’âge, du handicap et du type de famille, en fonction de leurs associations statistiques avec la mesure du « stress financier » du Bureau of Statistics.
La mesure du bureau inclut l’incapacité de lever des fonds d’urgence en une semaine et de payer les factures à temps.
Encore une fois, nous avons divisé les ménages en quintiles. Nous avons appelé le cinquième Quintile avec le moins de bien-être 1 ; le cinquième avec le quintile de bien-être 5 le plus élevé.
Les plus aisés sont mieux lotis
Les ménages ayant le bien-être le plus élevé s’en sortent le mieux, se retrouvant en meilleure situation de 6,2 % d’ici 2024.
Ceux qui ont fait le pire étaient ceux dont le bien-être se situait au deuxième rang et au niveau intermédiaire, qui se sont retrouvés dans une situation pire d’environ 3 %.
Ceux qui avaient le moins de bien-être étaient 2,8 % mieux lotis.
Dans l’ensemble, nous n’avons pas constaté que le niveau de vie des ménages ait chuté de façon notable depuis le début de la COVID.
Mais nous pouvons comprendre pourquoi certains Australiens, en particulier les Australiens à revenus moyens ayant des prêts hypothécaires et les Australiens d’âge moyen, pensent que c’est le cas.
Ils ont connu de mauvais résultats en 2022 et 2023, alors que les prêts hypothécaires ont augmenté. Les Australiens les moins favorisés et les plus avantagés ont fait mieux.
Cet article est republié à partir de La conversation sous licence Creative Commons. Lis le article original.