La Banque centrale européenne (BCE) relève son taux directeur de 0,5 point de pourcentage. C’est déjà la sixième augmentation depuis juin dernier. Le superviseur financier défie ainsi les doutes sur la stabilité de l’économie. Cela a été mis sous pression en raison de problèmes dans les banques en Europe et aux États-Unis.
Par exemple, la Silicon Valley Bank américaine s’est effondrée la semaine dernière, en partie parce qu’elle était touchée par des taux d’intérêt élevés. Mercredi, les troubles ont été encore alimentés par des problèmes au sein de la banque suisse bien plus importante Credit Suisse. On craint que les troubles ne se propagent à d’autres banques. Une autre hausse des taux pourrait aggraver ces problèmes, pensent certains.
Néanmoins, la BCE augmente encore les taux d’intérêt, car elle veut freiner la forte inflation. Les prix des biens et services augmentent rapidement depuis plus d’un an et la hausse des taux d’intérêt devrait inciter les gens à épargner davantage et à dépenser moins. En conséquence, les prix augmentent moins rapidement, espère le régulateur.
Jusqu’à présent, la banque centrale n’a pas maîtrisé l’inflation. La dévaluation de la monnaie dans la zone euro était de 8,5 % le mois dernier. Aux Pays-Bas, c’était légèrement plus limité à 8 %. La BCE vise à maintenir l’inflation à 2 %.
En raison de l’augmentation de jeudi, le soi-disant taux de dépôt de la BCE est à 3 %. C’est l’intérêt que les banques commerciales comme ING et Rabobank reçoivent lorsqu’elles stockent de l’argent à la BCE. Plus il est élevé, plus les taux d’intérêt que les banques facturent à leurs clients, par exemple les épargnants, sont élevés.
Du moins, c’est la théorie. En pratique, cela a jusqu’à présent échoué. Depuis juin, la BCE a augmenté le taux de dépôt de 3,5 points de pourcentage au total, mais depuis lors, les taux d’épargne des grandes banques n’ont augmenté que de 0,5 point de pourcentage pour la plupart des clients. Certaines petites banques ont augmenté un peu plus leurs taux.