L’UE a pris des mesures pour freiner les crypto-actifs « Far West » en convenant d’un règlement qui change la donne pour le secteur.
Jeudi, des représentants du Parlement européen et des États de l’UE ont rédigé un accord qui comprend des mesures de protection contre les abus et la manipulation du marché et oblige les entreprises de cryptographie à divulguer des informations sur l’impact environnemental de leurs actifs.
« Aujourd’hui, nous mettons de l’ordre dans le Far West des actifs cryptographiques et établissons des règles claires pour un marché harmonisé », a déclaré Stefan Berger, l’eurodéputé allemand qui a dirigé les négociations au nom du parlement.
Se référant à la récente chute des prix des crypto-monnaies – la valeur totale du marché est tombée à moins de 900 milliards de dollars contre 3 billions de dollars (2,5 billions de livres sterling) l’année dernière – Berger a ajouté: « La récente chute de la valeur des monnaies numériques nous montre comment sont hautement risqué et spéculatif et que le commerce est essentiel.
La loi sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA) devrait entrer en vigueur vers la fin de 2023. Les actifs cryptographiques sont en grande partie non réglementés dans le monde, les opérateurs nationaux de l’UE n’ont qu’à démontrer les contrôles anti-blanchiment d’argent. La loi MiCA devrait également établir une référence pour les autres régimes de réglementation de la cryptographie dans le monde.
La crypto-monnaie est le terme désignant un groupe d’actifs numériques qui partagent la même structure sous-jacente que le bitcoin : une « chaîne de blocs » accessible au public qui enregistre la propriété sans qu’une autorité centrale ne contrôle.
Les partisans du secteur ont déclaré qu’il représente un bon investissement car, par exemple, il comporte des frais peu élevés et, contrairement aux devises traditionnelles, n’est pas lié aux gouvernements. Cependant, ses détracteurs affirment qu’un manque de surveillance réglementaire ou de soutien gouvernemental implicite en raison des origines indépendantes de la crypto et du bitcoin le rend vulnérable à la fraude et aux fluctuations brutales des prix.
MiCA sera le premier régime complet au monde pour les actifs cryptographiques et comprendra des mesures solides pour se protéger contre les abus et la manipulation du marché, a ajouté le député vert Ernest Urtasun.
La nouvelle loi donne aux émetteurs d’actifs cryptographiques et aux fournisseurs de services connexes un « passeport » pour servir les clients dans toute l’UE à partir d’une base unique tout en respectant les réglementations en matière de protection des capitaux et des consommateurs.
Les négociations de l’UE de jeudi se sont également concentrées sur des questions telles que la surveillance et la consommation d’énergie des actifs cryptographiques.
« Nous avons convenu que les fournisseurs d’actifs cryptographiques devraient divulguer la consommation d’énergie et l’impact environnemental des actifs à l’avenir », a déclaré Berger.
Le Royaume-Uni et les États-Unis, deux principaux centres de cryptographie, n’ont pas encore adopté de règles similaires, bien que les régulateurs des deux pays aient mis en garde contre la nécessité de protections plus strictes dans le secteur.
Les actifs cryptographiques ont été mis sous pression à la suite de l’effondrement des jetons TerraUSD et Luna le mois dernier, lorsque la principale société américaine de prêt de crypto-monnaie Celsius Network a gelé les retraits et les envois de fonds. Cependant, le secteur s’est également révélé vulnérable à des facteurs économiques plus larges.
Il s’agit notamment des baisses des marchés boursiers liées à la hausse de l’inflation et des hausses de taux induites par les banques centrales. Les hausses de taux – une voie empruntée par les banques centrales aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Suisse au cours du mois dernier – peuvent rendre les actifs risqués moins attrayants. Par exemple, certaines actions technologiques, dont le prix peut être évalué en fonction des attentes de bénéfices futurs solides pendant de nombreuses décennies, peuvent être moins attrayantes que les rendements fixes facilement disponibles d’investissements tels que les obligations, qui deviennent plus attrayants dans un environnement de taux de prêt plus élevés.
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La percée réglementaire est survenue lorsque la Banque centrale de l’Inde a déclaré que les crypto-monnaies étaient basées sur des « billets ». Le dernier rapport sur la stabilité financière de la banque indique que les crypto-monnaies ne sont rien de plus qu’une « spéculation élaborée ».
Le gouverneur de la banque, Shaktikanta Das, a écrit : « Les crypto-monnaies sont une menace évidente. Tout ce qui tire sa valeur des apparences, sans valeur sous-jacente [value], n’est que spéculation sous un nom prétentieux. Bien que la technologie ait contribué au rayonnement du secteur financier et que ses avantages doivent être pleinement exploités, son potentiel de perturbation de la stabilité financière doit être préservé.
« Alors que le système financier devient de plus en plus numérisé, les cyber-risques augmentent et nécessitent une attention particulière. »
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