L’étouffement des financements locaux empêche le terrorisme

Selon une nouvelle étude de Nicola Limodio (Département des finances, Université Bocconi) à paraître dans Économétrie.

Il y a eu un nombre record d’attaques terroristes au cours de la dernière décennie. De nombreux chercheurs s’accordent à dire que cela pourrait être dû à l’augmentation de la capacité des organisations terroristes à obtenir des financements et à recruter de nouveaux membres. En réponse, plusieurs mesures de lutte contre le terrorisme financier ont été lancées. Il s’agit souvent d’efforts pour « suivre l’argent » et geler les comptes bancaires de terroristes potentiels et de leurs partisans. Mais la lutte contre le terrorisme financier a été critiquée comme non seulement très coûteuse mais également inefficace, car les organisations terroristes peuvent être en mesure de dissiper rapidement leurs fonds par l’intermédiaire d’affiliés dans plusieurs endroits et de les utiliser où et quand elles le souhaitent.

Nicola Limodio défie les critiques du contre-terrorisme financier, offrant des preuves sur les frictions financières auxquelles sont confrontés les groupes terroristes et le rôle du contre-terrorisme dans le resserrement de ces frictions. Dans son récent article, le professeur Limodio propose une évaluation quantitative novatrice du terrorisme, du recrutement et du financement. Il montre que les attaques terroristes sont sensibles au financement local : les organisations terroristes lancent des attaques où et quand elles reçoivent des fonds. Ceci est d’une pertinence politique claire. Si le terrorisme dépend de la disponibilité de financements locaux, le contre-terrorisme financier peut être efficace dans la mesure où il limite la capacité des organisations terroristes à accéder aux fonds.

Pour arriver à cette conclusion, le professeur Limodio a étudié la variation du financement des groupes terroristes dans le temps et dans l’espace au Pakistan et les effets sur l’incidence des attaques terroristes. Il l’a fait via un canal plutôt inattendu : la Zakat, une pratique par laquelle les musulmans font un don caritatif aux pauvres pendant la période du Ramadan. Malheureusement, le manque de contrôle et le fait que de nombreux groupes extrémistes disposent d’une branche caritative légale impliquent que certains de ces fonds finissent entre les mains de terroristes.

Au cours de la même période, le gouvernement pakistanais perçoit, auprès des musulmans sunnites, un prélèvement de la Zakat (à utiliser pour aider la population vulnérable après le Ramadan) égal à 2,5 % des dépôts bancaires individuels au-dessus d’un certain seuil. Un tel seuil correspond au prix de 612,32 grammes d’argent. Par conséquent, lorsque le prix de l’argent est plus élevé, une plus petite partie des dépôts est prélevée et les gens ont plus d’argent à donner dans la Zakat. En effet, Limodio constate qu’un prix plus élevé de l’argent conduit à plus de dons. Ainsi, les variations du prix de l’argent affectent le montant du financement accordé aux organisations terroristes et nous permettent d’observer comment le financement affecte les décisions des groupes terroristes de lancer des attaques.

Le professeur Limodio constate que davantage de financements entraînés par des prix plus élevés de l’argent entraînent davantage d’attentats terroristes dans les villes à majorité sunnite (le groupe soumis à la taxe sur les dépôts). Les attentats terroristes sont donc sensibles au financement : si un groupe terroriste reçoit plus de fonds dans une ville donnée, il multipliera les attentats dans cette ville. Et cela ne se produit que pour les activités terroristes à forte intensité de capital telles que les bombes et les agressions lourdement armées. Les événements terroristes à faible financement ne réagissent pas aux variations de financement.

De plus, le professeur Limodio utilise l’IA pour obtenir des mesures du recrutement terroriste dans les forums en ligne et en utilisant cette mesure, il constate qu’en période de fort recrutement terroriste, l’effet du financement supplémentaire sur les attaques est encore plus fort.

Ces résultats nous donnent un aperçu important sur le rôle et l’importance du financement dans les organisations terroristes. Si ces organisations n’avaient aucune contrainte pour déplacer des fonds dans le temps et dans l’espace, plus de financement dans un endroit donné n’entraînerait pas nécessairement plus d’attaques là-bas. Ainsi, les recherches du professeur Limodio fournissent la preuve que les organisations terroristes sont en effet limitées dans leur capacité à déplacer des fonds. Comme le mentionne Limodio, « montrer l’existence de frictions financières à travers les données est crucial pour comprendre le comportement des groupes terroristes et étudier les politiques les plus efficaces pour permettre au contre-terrorisme financier de réduire les attaques et les pertes ».

Fourni par l’Université Bocconi