La L’Autorité bancaire européenne (ABE) et la Banque centrale européenne (BCE) suivent de près tout ce qui se passe ces derniers jours dans le secteur financier après l’effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) aux États-Unis et les problèmes de la banque suisse Credit Suisse, malgré le fait qu’aucune de ces deux entités ne soit sous sa tutelle.
Les Les banques espagnoles, comme le reste de leurs homologues européennes, ont connu une nouvelle journée noire en Bourse ce mercredi après avoir appris que la Banque nationale saoudienne, son principal actionnaire, avait exclu de venir en aide au Credit Suisse avec une expansion de son investissement, ainsi que qu’il souffrait d’une fuite de clients. Et ce malgré le fait que son exposition à cette entité est pratiquement nulle.
Les six entités de l’Ibex 35 ont perdu quelque 10 500 millions d’euros de capitalisation boursière rien que ce mercredi, qui s’ajoutent aux 16 800 millions qui restaient vendredi dernier et ce lundi en raison de la crise SVB. En Europe, outre Chute du Credit Suisse de 24%les autres baisses pertinentes ont été celles de Société Générale (-12,18%), BNP Paribas (-10,11%), ING (-9,58%) et Deutsche Bank (-9,25%).
[La banca española sufre en bolsa por la crisis de Credit Suisse aunque su exposición es prácticamente nula]
Dans ce contexte, la BCE et l’ABE, les deux entités en charge de la surveillance des marchés financiers européens, sont très attentives à la impact que la crise que traversent ces deux entités peut avoir dans le secteur bancaire du Vieux Continent.
Comme le rappellent des sources financières à EL ESPAÑOL-Invertia, la tâche d’un superviseur est de demander des informations aux entités sur tout événement pertinent que cela arrive, comme cela s’est produit dans le passé par exemple avec l’impact de la guerre en Ukraine après l’invasion de la Russie. En fait, ils ajoutent que la chose rare serait précisément le contraire.
José Manuel Campa, président de l’Autorité bancaire européenne (ABE), pour son sigle en anglais. Reuter
Autorités européennes
Des sources de l’ABE ont confirmé à ce journal que dans l’organisation Ils suivent de près l’évolution de la crise du Credit Suisse, bien que la banque ne soit pas surveillée par l’ABE, mais par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma).
« L’ABE suit de près tout ce qui se passe depuis la chute de SVB, qui a provoqué une grande nervosité sur les marchés« , ont assuré les sources de l’Autorité.
Luis de Guindos, vice-président de la BCE, accompagné de Christine Lagarde, présidente du superviseur, lors de la conférence de presse après la hausse des taux du 8 septembre. BCE BCE Francfort (Allemagne)
De la Banque centrale européenne (BCE), ils ont refusé de faire des déclarations sur la nouvelle crise déclenchée par les problèmes du Credit Suisse. Pourtant, Il faudra attendre la conférence de presse offerte ce jeudi par Christine Lagarde et Luis de Guindosrespectivement président et vice-président de la BCE, après la réunion du Conseil des gouverneurs consacrée à la politique monétaire.
Mais les autorités européennes ne sont pas les seules à surveiller Credit Suisse. Comme le rapporte Bloomberg, les membres du Département du Trésor des États-Unis Ils entretiennent une collaboration étroite tant avec la Réserve fédérale qu’avec les autorités du Vieux Continent sur cette question.
Surveillance
Le Credit Suisse, une entité avec plus de 150 ans d’histoire, souffre depuis un certain temps de graves problèmes qui ont soulevé à plusieurs reprises des doutes sur les marchés quant à sa viabilité. Surtout depuis le printemps 2021, quand a comptabilisé des pertes de 4 000 millions d’euros pour son exposition à Archegos, il qui a causé fortes sorties de dépôts dont il tente de se remettre depuis quelques mois.
En maintenant son siège social à Zurich, l’entité est sous l’égide de Banque nationale suisse, la banque centrale du pays suisse, ainsi que la Finma, entité qui a non seulement les responsabilités de supervision bancaire dans le pays, mais aussi celles de résolution.
Logo du Credit Suisse sur le dessus d’une succursale. /Denis Balibouse/File Photo Denis Balibouse Reuters Genève (Suisse)
Par conséquent, dans le cas où l’entité n’est pas en mesure de surmonter les problèmes qu’elle connaît actuellement et est contrainte de restructurer son activité, La Finma serait l’entité chargée de gérer sa résolution éviter que ce processus n’affecte la continuité des fonctions critiques et la stabilité financière de la banque et garantir des coûts minimaux pour les contribuables.
La banque centrale suisse et la Finma sont sorties mercredi soir au secours du Credit Suisse et ils lui montrèrent leur soutien comme elle-même le leur avait demandé des heures auparavant. Ainsi, les autorités s’assurent que la banque satisfait à toutes les exigences de solvabilité requises et ont confirmé qu’elles accorderont des liquidités à l’entité si nécessaire.
[Credit Suisse pide al Banco de Suiza que le apoye públicamente para frenar los temores sobre la entidad]
En ce qui concerne la partie surveillance, Credit Suisse doit non seulement réussir les tests de résistance des autorités suisses, mais aussi ceux des nourris en raison de la subsidiarité qu’elle y a et de son caractère systémique. L’entité a atteint un ratio de fonds propres de 20,1 % dans le scénario modéré, mais c’est celui qui a le plus baissé dans le scénario défavorable, laissant sept points de pourcentage en cas de détérioration de l’économie.
Précisément Le manque de supervision a été l’une des raisons de l’effondrement de la Silicon Valley Bankpuisqu’aux États-Unis seules les entités systémiques, celles qui sont plus grandes et ont la capacité de déstabiliser à elles seules le système financier, doivent se soumettre au contrôle de la Réserve fédérale.
Ce n’était pas le cas de la Silicon Valley Bank, la 16e entité en termes d’actifs aux États-Unis, qui a causé il n’y a pas d’autorité revu la solidité de sa structure capitalistique et la composition de son bilantrès focalisé sur un profil de clientèle très spécifique (startups technologiques et société de capital-risque) et peu diversifié.
Cette politique de supervision bancaire est très différente de celle appliquée en Europe. Depuis la précédente crise financière, toutes les entités européennes, quelle que soit leur taille, doivent soumettre chaque année à test de stress par l’ABE, la BCE et les banques centrales nationales.
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