« L’industrie de la fintech ne dit pas qu’elle ne veut pas être réglementée, mais elle veut savoir quelles sont les règles de la route », a déclaré la personne.
Bureau réaménagé
Ajoutant à la confusion, le CFPB a annoncé en mai qu’il fermait son Bureau de l’innovation, créé sous la présidence Trump, et le remplaçait par un nouveau Bureau de la concurrence et de l’innovation, qui, selon le bureau, faisait partie d’une « nouvelle approche ». favoriser l’innovation dans les services financiers en encourageant la concurrence et en identifiant les obstacles pour les nouveaux entrants sur le marché.
Le bureau a déclaré qu’il s’éloignait de son objectif précédent sur « un processus basé sur les demandes pour accorder aux entreprises individuelles un traitement réglementaire spécial ».
Le bureau a déclaré qu’il avait examiné ses programmes de lettre de non-action et de bac à sable de conformité et avait conclu que les initiatives étaient « inefficaces ». Mais plus tard en mai, le bureau de presse du CFPB a déclaré à Ballard Spahr que le bureau n’avait pas retiré sa lettre de non-action et ses programmes d’assistance à la conformité et que l’agence examinait toujours les candidatures nouvelles et précédemment soumises.
« Pour nous, qualifier d’inefficaces les programmes qu’une agence prévoit de poursuivre est une étrange façon de faire des affaires », a commenté Kaplinsky dans le numéro du 7 juin du blog Consumer Finance Monitor de son entreprise. Il a écrit que même si le CFPB continuera à traiter les nouvelles demandes, il s’attend à ce que le « dénigrement » des programmes par le bureau « amène la plupart des entreprises à reconsidérer si la soumission d’une demande représente le temps, le travail et le temps requis pour le faire. » – et vaut la dépense. ”
La question post-fintechs de la dépendance du CFPB à l’innovation par rapport aux «refuges» est apparue en premier sur Germanic Nachrichten.