Les banques européennes sont teintes en rouge ce mercredi. Le principal indice bancaire européen, le Stoxx Banks, 2,7% reste mi-séance. Une baisse qui est motivée par la nervosité autour du secteur financier alors que les Etats-Unis cherchent une porte de sortie à First Republic Bank.
Les entités qui souffrent le plus sont les italiennes avec le bpm en tête des déboires avec une chute de 4,1%. Aussi Banque Bper chute avec une baisse de 3,29%. UniCredit a chuté de 2,27% tandis que Intesa San Paolo baisse de 1,69 %.
Santander C’est un autre des pires comportements de ce mercredi, laissant 2,6 %. Il s’ajoute aux 5% qui restaient ce mardi après la présentation des comptes au marché. Les investisseurs n’ont pas bien accueilli l’activité au Brésil, ni la réduction des bénéfices aux États-Unis.
Banque Allemande
Au sein des banques européennes, il faut regarder Banque Allemande, ce qui est généralement indiqué face à d’éventuelles turbulences bancaires. Cependant, ce jour-là, quelque chose de plus de 0,3% est enregistré.
Les doutes et les nerfs viennent de la situation de la First Republic Bank, qui a vu mardi à Wall Street ses titres chuter de 43%. Le tout après que la First Republic Bank a révélé que ses dépôts étaient tombés à 104 470 millions de dollars (94 873 millions d’euros) au premier trimestre 2023.
Et ceci malgré le fait que l’entité a obtenu une bouée de sauvetage de 30 000 millions de dollars (27 242 millions d’euros) de dépôts cumulés des poids lourds des banques américaines : Bank of America, Citigroup, JPMorgan et Wells Fargo.
Sans ce sauvetage, la baisse des dépôts aurait été de près de 102 000 millions de dollars (92 622 millions d’euros). « Cette situation a suscité des inquiétudes dans le secteur bancaire, rappelant aux investisseurs que des risques importants subsistent», soulignent les analystes d’IG.
Mesures
Outre la cession d’actifs précitée entre 50 000 et 100 000 millions de dollars pour renforcer son capital, l’entité basée à San Francisco prévoit de réduire votre solde et vos dépenses réduire la rémunération des dirigeants, réduire l’espace de bureau et licencier entre 20% et 25% de ses effectifscomposée d’environ 7 200 employés.
L’entité a également l’intention d’augmenter ses dépôts assurés et de réduire les prêts accordés par la Réserve fédérale (Fed), comme le rapporte Reuters.
« Nous prenons des mesures pour réduire considérablement nos dépenses, conformément à notre objectif de réduction de la taille du bilan », a déclaré le PDG de First Republic Bank, Mike Roffler, lors d’une conférence téléphonique post-bénéfice recueillie par la même agence.
Le briefing a duré moins de 15 minutes et s’est terminé sans que les cadres répondent aux questions des analystes. De l’entité, ils ont également indiqué qu’ils « recherchaient des options stratégiques » pour aider à accélérer les progrès dans le renforcement de la banque, sans donner de détails.
[JP Morgan, Citi y otros nueve grandes bancos de EEUU rescatan con 30.000 millones al First Republic Bank]
L’incertitude prévaut dans ce qui a à voir avec la Banque de la Première République. En fait, des sources citées par le Financial Times assurent que l’on est convaincu que une grande banque reprend l’entreprise et que le gouvernement des États-Unis garantisse tous les dépôts comme il l’a déjà fait avec la Silicon Valley Bank.
Apparemment, la Maison Blanche est très préoccupée par l’avenir de la First Republic Bank, car elle pense que sa faillite est proche. En fait, des membres du gouvernement, de la Réserve fédérale et du Trésor auraient déjà contacté les dirigeants de l’entité pour trouver le plan le plus viable.
Lumière
First Republic se retrouve dans le collimateur après Silicon Valley Bank (SVB) et Signature Bank ont fait faillite le mois dernier, remettant en cause la santé des banques régionales aux États-Unis. L’effondrement de ces entités a incité les clients à transférer des milliards de dépôts vers de plus grandes banques.
« Avec la fermeture de plusieurs banques en mars nous avons connu une sortie de dépôts sans précédenta déclaré Neal Holland, directeur financier de First Republic.
Comme l’explique l’entité – qui a assuré que 70% des dépôts étaient assurés fin mars, dont les 30 milliards de dollars prêtés par les grandes banques – la situation a commencé à se stabiliser fin mars et est resté stable jusqu’au vendredi 21 avril dernier.
« La baisse des dépôts a éclipsé les avantages [de First Republic Bank]qui a dépassé les attentes de l’entreprise en difficulté, soutenue le mois dernier grâce aux dépôts des géants bancaires américains », ajoutent-ils d’IG.
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