Les associations et fondations, y compris caritatives, sont temporairement dans l’impossibilité d’ouvrir un compte chez ING. En effet, la banque a actuellement trop peu de personnel pour le contrôle du blanchiment d’argent, fait du la société a annoncé vendredi.
La lutte contre la fraude est devenue de plus en plus importante pour les banques ces dernières années. Ces départements sont donc assez étendus au sein des banques. Néanmoins, ING affirme qu’elle a actuellement trop peu de capacité pour effectuer un audit adéquat des fondations et des associations.
La banque appelle cela des « formes juridiques complexes ». En conséquence, il faut plus de temps pour appliquer les contrôles appropriés. Les restrictions dureront au moins jusqu’à la fin de cette année.
Un porte-parole explique que la banque doit enquêter attentivement sur beaucoup de choses si, par exemple, un club de football veut devenir client de la banque. « Par exemple, à quoi sert le compte ? Et qui sont les bénéficiaires finaux ? » Autant de questions auxquelles la réponse n’est pas toujours immédiatement claire dans cette forme juridique.
Les clients existants paieront plus
Les associations et fondations qui sont déjà clientes d’ING peuvent continuer à le faire, mais elles doivent payer plus. La banque veut leur répercuter une partie des coûts des contrôles anti-blanchiment, comme cela a été décidé auparavant pour, par exemple, les confessions religieuses. Maintenant, la banque facture 3 euros par mois. Ce sera 7,50 euros à partir de septembre.
La banque emploie actuellement plus de 4 000 employés à temps plein pour suivre les transactions et vérifier les clients. Mais cela ne suffit toujours pas. En raison du marché du travail tendu, il est actuellement difficile de recruter des personnes supplémentaires.
Si les banques ont fait plus contre le blanchiment d’argent ces dernières années, c’est parce que les autorités surveillent cela de plus près. En 2018, ING avait conclu un accord avec le ministère public pour 775 millions d’euros, pour « faute grave ». La banque n’avait pas empêché les comptes d’être utilisés pour le blanchiment d’argent pendant des années.