Les superviseurs de la Banque centrale européenne (BCE) se réunissent ce vendredi de manière extraordinaire pour remédier aux fissures croissantes du système bancaire après le sauvetage de la banque américaine First Republic Bank, pour une valeur de 30 000 millions de dollars. Les grandes banques américaines ont afflué jeudi pour renflouer la banque basée à San Francisco, prise dans une tourmente croissante provoquée par la faillite de deux autres prêteurs américains de taille moyenne.
Le paquet de rançon est arrivé moins d’un jour après Crédit Suisse obtenir un prêt d’urgence de la banque centrale pouvant aller jusqu’à 54 milliards de dollars pour renforcer sa liquidité. Les actions de la deuxième plus grande banque de Suisse ont chuté vendredi matin. Les deux accords ont contribué à rétablir un peu de calme sur les marchés mondiaux après une semaine torride pour les actions bancaires.
« Le Conseil de Surveillance se réunit pour échanger et offrir à ses membres des informations actualisées sur les évolutions récentes du secteur bancaire« , a déclaré à Reuters un porte-parole de l’institution.
Hausse des tarifs
La BCE, qui a relevé ses taux d’intérêt de 50 points de base jeudi, s’est déjà réunie en début de semaine, une décision inhabituelle avant une réunion prévue la semaine prochaine. « Les banques françaises et européennes sont très solides », a déclaré François Villeroy de Galhau, chef de la politique économique à la BCE et gouverneur de la Banque centrale française, à la radio économique BFM.
Les analystes affirment que les autorités semblent disposées à traiter rapidement les risques systémiques, mais ils craignent que la possibilité d’une véritable crise bancaire soit loin d’être écartée. Les données de jeudi ont montré que les banques américaines ont demandé des quantités record de liquidités d’urgence à la Réserve fédérale ces derniers jours, augmentant la taille du bilan de la banque centrale après des mois de contraction.
Renflouement de la Banque de la Première République
L’accord de la Première République a été élaboré par de grands courtiers en puissance, dont la secrétaire au Trésor américaine Janet Yellen, présidente de la Réserve fédérale, Jérôme Powell, et le PDG de JP Morgan Chase, Jamie Dimondqui avait évoqué le paquet cette semaine, a indiqué une source proche de la situation.
« Ils garderont de l’argent dans la Première République pour le maintenir en vie pour leur propre intérêt (…) pour arrêter la ruée vers les banques. Ensuite, ils l’élimineront progressivement et la banque mourra lentement », a déclaré vendredi Mathan Somasundaram, fondateur de la société de recherche Deep Data Analytics à Sydney.
Même si Les actions de la Première République ont augmenté de 10 % à l’annonce du plan de sauvetage, ils ont chuté de 17% dans les échanges après-vente, après que la banque a annoncé qu’elle suspendrait son dividende et a divulgué sa position de trésorerie et la quantité de liquidités d’urgence dont elle avait besoin.