La Banque de réserve relève les taux d’intérêt d’un demi-point de pourcentage de plus que prévu, causant plus de souffrances aux emprunteurs

La Banque de réserve a relevé ses taux d’intérêt de 50 points de base, soit un demi-point de pourcentage, et relevé son objectif de taux d’intérêt directeur à 0,85 %, bien au-dessus des attentes de la plupart des économistes.

Avec une répercussion complète par les banques, la hausse des taux augmente de 133 $ par mois sur un prêt de 500 000 $ sur 25 ans et de 265 $ par mois sur un prêt de 1 million de dollars.

Début mai, la RBA a relevé le taux d’intérêt officiel de l’Australie de 25 points de base, le faisant passer de 0,1 % à 0,35 %.

Il s’agissait de la première hausse des taux d’intérêt en 11 ans – depuis novembre 2010 – et les prévisions suggèrent que le taux d’intérêt de référence pourrait atteindre 2,5 % d’ici la fin de l’année prochaine.

Dans ce cas, un emprunteur avec un solde de prêt de 500 000 $ pourrait voir ses paiements mensuels augmenter de 652 $ par mois d’ici Noël l’année prochaine.

Annonçant la décision, le gouverneur de la Banque de réserve, Philip Lowe, a déclaré que la hausse était due au fait que « l’inflation en Australie s’est considérablement accélérée ».

L’inflation annuelle a atteint 5,1 % au cours du trimestre de mars, tirée par la hausse des coûts du logement et des prix du carburant.

docteur Lowe a déclaré que l’inflation en Australie, bien qu’inférieure à celle de la plupart des autres économies avancées, était toujours « plus élevée que prévu ».

L’inflation devrait continuer à augmenter mais reviendra vers sa fourchette cible de 2 à 3 % d’ici l’année prochaine.

« La hausse des prix de l’électricité et du gaz et les récentes augmentations des prix de l’essence signifient que l’inflation sera probablement plus élevée à court terme que prévu il y a un mois », a-t-il déclaré.

« Une fois que les problèmes mondiaux du côté de l’offre seront résolus et que les prix des matières premières se stabiliseront, l’inflation devrait diminuer, bien qu’à des niveaux élevés.

« La hausse des taux d’intérêt d’aujourd’hui aidera l’inflation à revenir sur la cible avec le temps. »

Le trésorier Jim Chalmers a déclaré que la hausse des taux d’intérêt est « une nouvelle très difficile pour tous les Australiens qui sont déjà confrontés à la montée en flèche du coût de la vie dans ce pays ».

Il a déclaré que si certains Australiens ont pu constituer un tampon sur leurs remboursements de prêts immobiliers, tous n’ont pas réussi et certains rendent déjà les choses « difficiles ».

« Lorsque vous avez une économie caractérisée en partie par la montée en flèche du coût de la vie, y compris la hausse des prix de l’énergie et des denrées alimentaires, vous pouvez voir que la décision d’aujourd’hui va rendre la tâche encore plus difficile pour un certain nombre d’Australiens », a déclaré M. Chalmers.

Le trésorier fantôme Angus Taylor a déclaré que « la chose la plus importante que les gouvernements puissent faire pour contenir les taux d’intérêt est de contenir les dépenses ».

Il a déclaré que le Labour s’était engagé à 45 milliards de dollars de dépenses hors budget.

« C’est le genre de dépenses inutiles qui vont alimenter les taux d’intérêt, alimenter l’inflation et rendre la vie plus difficile à tous les Australiens. »

D’autres hausses de taux suivront

docteur Lowe a déclaré que la dernière hausse des taux par le conseil d’administration était « une autre étape dans le retrait du soutien monétaire extraordinaire qui a été mis en place pour aider l’économie australienne pendant la pandémie ».

« La résilience de l’économie et la hausse de l’inflation signifient que ce soutien extraordinaire n’est plus nécessaire », a-t-il déclaré.

« Compte tenu des pressions inflationnistes actuelles dans l’économie et des taux d’intérêt toujours très bas, le conseil d’administration a décidé aujourd’hui d’augmenter de 50 points de base. »

Il a déclaré que la Banque de réserve devrait encore augmenter ses taux dans les mois à venir.

« La taille et le calendrier des futures hausses de taux seront guidés par les données entrantes et l’opinion du conseil d’administration sur les perspectives d’inflation et d’emploi », a-t-il déclaré.

« Le Conseil s’est engagé à faire tout ce qui est nécessaire pour s’assurer que l’inflation en Australie revienne à la cible au fil du temps. »

L’économie a été « résiliente », avec une croissance de 0,8 % au cours du trimestre de mars et de 3,3 % pour l’année.

Il a noté que « l’emploi a augmenté de manière significative » et que le taux de chômage est de 3,9%, le taux le plus bas depuis près de 50 ans.

Il a déclaré que le programme de liaison avec les entreprises de la banque continuait d’indiquer une augmentation de la croissance des salaires par rapport aux faibles taux de ces dernières années, les entreprises se disputant du personnel dans un marché du travail tendu.

Mais une source d’incertitude quant aux perspectives économiques a été l’évolution des dépenses des ménages dans un contexte de pression croissante sur les budgets des ménages australiens en raison de la hausse du coût de la vie.

Il a déclaré que le conseil d’administration portera une attention particulière à ces facteurs, ainsi qu’aux perspectives mondiales « qui restent assombries par la guerre en Ukraine et son impact sur les prix de l’énergie et des matières premières ».

Les banques répercutent intégralement les hausses de taux d’intérêt

La directrice de la recherche de RateCity, Sally Tindall, a déclaré que deux hausses de taux ne guériraient pas comme par magie les problèmes d’inflation de l’Australie.

« La RBA devra peut-être augmenter à nouveau dès le mois prochain », a-t-elle déclaré.

« Ils adopteront une approche rapide au cours des six à 12 prochains mois pour augmenter les taux d’intérêt et maîtriser notre inflation. »

Elle a déclaré que le taux directeur pourrait atteindre 1,75% d’ici la fin de cette année et 2,5% l’année prochaine.

« Si nous voyons cela d’ici Noël l’année prochaine, quelqu’un avec cette hypothèque de 500 000 $ aujourd’hui pourrait voir ses remboursements mensuels augmenter de plus de 650 $ chaque mois », a-t-elle déclaré.

« Je pense que de nombreux foyers à travers l’Australie seront choqués par l’annonce de cette double augmentation aujourd’hui.

« Cependant, la RBA était claire sur le fait que le taux de trésorerie devait augmenter. Il était toujours au niveau des urgences.

« C’est légèrement au-dessus de cela maintenant, nous devons nous rappeler que ces taux d’intérêt historiquement bas ne peuvent pas durer éternellement. »

Elle s’attendait à ce que les banques répercutent intégralement la récente hausse des taux sur leurs clients à taux variable, mais qu’il pourrait y avoir des rabais pour les nouveaux clients.

Chargement du formulaire…