Miguel (ce n’est pas son vrai nom) a reçu une lettre de l’administration fiscale il y a quelques mois. Ils lui ont imposé un peu plus de 2 000 euros car il n’avait pas déclaré un revenu de près de 9 000 euros. qu’il aurait obtenu l’année précédente dans les maisons de paris sportifs. Le problème c’est que Miguel n’a jamais eu de compte de pari et encore moins avait-il gagné cet argent.
Il s’agit d’un type d’arnaque qui est en augmentation depuis 2020, selon ce que rapportent des sources policières spécialisées à EL PERIÓDICO DE ESPAÑA. Un type de fraude qui sort de l’ordinaire, car il ne faut pas chercher à tromper qui que ce soit. Pas même d’établir une communication avec la victime. Une simple capture d’écran d’une pièce d’identité valide suffit pour commettre le crime.
Le mode opératoire des criminels consiste à usurper l’identité d’une personne sans qu’ils s’en rendent compte. Pour ce faire, ils n’ont besoin que d’une photocopie lisible de votre DNI. Il s’agit du principal système de correspondance d’identité dont disposent les maisons de paris en Espagne : « Il n’existe pas de protocole unifié pour cela dans ce pays, et ces escrocs en profitent. Dans certains comptes, il suffit de donner le numéro DNI pour vérifier le compte. »
C’est ce que font ces escrocs : lorsqu’ils parviennent à usurper la pièce d’identité, ils ouvrent un compte avec celle-ci dans une maison de paris sportifs ; Certains d’entre eux offrent des bonus de bienvenue pour les premiers dépôts. Les criminels saisissent un montant et le misent. S’ils gagnent, ils retirent l’argent et ferment le compte. Ou bien ils continuent à l’exploiter jusqu’à ce qu’ils souhaitent le fermer. La victime ne sait rien.
impôts
Où est l’arnaque ici ? En quoi, En Espagne, tout avantage économique obtenu grâce aux paris sportifs doit être déclaré. Même si c’est un euro. Et l’impôt n’est pas faible : entre 0 et 12 450 euros de bénéfice, 19 % de ce qui sera obtenu sera imposé. Dans la fourchette de 12 450 à 20 200, il s’élève déjà à 24 %. Entre 20 200 et 35 200 euros gagnés, 30 % sont imposés. De 35 200 à 60 000, 37 %. De 60 000 à 300 000 euros cela représente déjà 45 % de ce qui a été gagné. Et au-dessus de ce montant, 47 %. presque la moitié.
Avec cette arnaque, le criminel parvient à rendre net le profit qu’il obtient en jouant aux paris sportifs. Vous n’aurez pas à payer un seul euro d’impôts. Le Trésor réclamera sa part, car il compare les données fiscales de toutes les sociétés de jeux opérant en Espagne. Mais ils le réclameront au titulaire du compte, qui est une personne qui n’avait aucune idée que sa pièce d’identité avait été utilisée pour parier.
Cela ne s’était pas produit auparavant, car la législation fiscale du pays de la société de paris sportifs s’appliquait. Mais la loi 13/2011 sur la réglementation des jeux de hasard a apporté, entre autres nouveautés, l’obligation d’appliquer à des fins fiscales la législation fiscale du parieur et non celle des sociétés de paris. Avec ce changement, le fait que les maisons de paris soient domiciliées dans des paradis fiscaux n’a plus d’importance pour les relations entre l’administration fiscale et les utilisateurs, car les lois fiscales à prendre en compte deviendraient celles espagnoles.
comptes bancaires
Le montant qu’ils ont réclamé à Miguel était de 2 155 euros, pour avoir prétendument gagné environ 9 000 euros grâce aux paris sportifs. Chaque entreprise dispose de son propre système de vérification d’identité. Il n’existe pas de protocole unifié en Espagne. Dans certains cas, ils demandent un selfie vidéo de l’utilisateur. Dans d’autres, l’envoi du DNI suffit, mais les données doivent correspondre au compte bancaire à partir duquel le dépôt est effectué. Cela conduit certains de ces fraudeurs à utiliser ces mêmes données pour ouvrir des comptes en ligne. La victime commence à avoir un compte dans une maison de paris et dans une banque, sans le savoir.
« Ils essaient d’opérer dans les maisons qui posent le moins de problèmes d’identité. Et ils ont des alternatives aux comptes bancaires. Entrée avec Paypal ou cartes virtuelles, pour vous donner quelques exemplesest accepté dans de nombreux cas ; « Ils sont beaucoup plus anonymes et n’ont pas besoin de lier le compte à un relevé bancaire », précisent des sources policières.
Un type d’arnaque qui, disent-ils, « Cela peut également être réalisé avec des plateformes qui fonctionnent avec des crypto-monnaies, car elles créent également un environnement qui rend le suivi difficile ». Les cryptomonnaies sont également taxées à partir de zéro. Jusqu’à 6 000 euros, vous payez 19 % d’impôt sur le revenu des personnes physiques. De 6 001 € à 50 000 € de bénéfices, 21 % sont versés. Et de 50 001 € à 200 000 € d’indemnités, 23 % sont versés à la victime dans ces cas-là.
2020
Ces sources expliquent que « nous voyons des cas datant d’il y a quatre ans. La date clé était 2020. D’abord parce que le Trésor suit les données des quatre dernières années. Mais surtout parce que pendant la pandémie, nous avons considérablement multiplié nos vies en ligne ». Les achats que vous effectuez ou les pages sur lesquelles vous vous inscrivez. Vous y saisissez des données, dont les escrocs ont besoin pour commettre leurs délits. C’est pourquoi, ces dernières années, les escroqueries ont augmenté et les vols violents ont diminué.« .
« Nous communiquons souvent ces données en signant un consentement dont nous n’avons pas lu les petits caractères. Là, nous autorisons le transfert de nos données à des tiers. Ou encore, ces informations sont volées par des pirates informatiques, ce que nous constatons de plus en plus souvent. Nos informations font l’objet d’un trafic. Le seul conseil est donc que nous soyons plus prudents avec le type d’informations que nous mettons sur Internet », résume le conseil de la police.