La police nationale de Jaca, dans le cadre de l’enquête sur deux plaintes déposées pour usurpation d’identité dans des escroqueries bancaires, a identifié les bénéficiaires du crime, le connus sous le nom de « mules d’argent ». Comme l’explique la police dans un communiqué, les victimes avaient reçu un appel d’un numéro de téléphone fixe, identifiant l’interlocuteur comme employé de votre banque.
En effet, lors de la conversation, les victimes ont pu vérifier sur internet qu’effectivement, le numéro appartenait à la banque, même si les escrocs l’ont obtenu en utilisant plateformes qui modifient l’identité de l’appel ou du SMSce qui fait apparaître le numéro qu’ils souhaitent afficher à l’écran (usurpation d’identité).
Une fois qu’ils parviennent à tromper le citoyen, le but des cybercriminels est de voler des informations privées ou faire des frais financiers (hameçonnage ou smishing-). Ensuite, ce faux employé de banque informe la victime qu’ils l’ont prévenu que des prélèvements sont effectués sur sa carte bancaire, allant même jusqu’à fournir ses nom et prénom, ainsi que le numéro de carte bancaire.
Le faux employé de banque déclare que pour annuler les frais facturés Ils vous enverront des codes par SMS et qu’elles doivent être facilitées pour pouvoir annuler les achats, en fournissant ces codes aux victimes. C’est lorsque les victimes accèdent à leurs comptes, ou contactent leur banque qu’elles réalisent qu’elles ont été arnaquées.
Les cybercriminels avaient demandé crédits supérieurs à 15 000 euros et ils avaient effectué des achats pour des montants compris entre 1 000 et 2 000 euros.
Que sont les « moules d’argent » ?
Les soi-disant « mules financières » sont des personnes recrutées par des organisations criminelles pour recevoir et virer, entre comptes bancaires et différents pays, de l’argent obtenu illégalement.
Par l’intermédiaire de ces personnes, les criminels ont accès aux des fonds provenant de vos activités illégales sans révéler votre identité. Les « mules » se font capter par de succulentes offres d’emploi sur Internet, par messagerie instantanée ou même en personne. Offres d’emploi dans lesquelles, sans presque aucune exigence, sont proposées commissions importantes pour le transfert des montants saisis dans votre compte bancaire par des criminels. Ainsi, les « mules » deviennent responsables d’un crime de blanchiment d’argent.
Comment éviter de tomber ?
Pour éviter de tomber dans l’arnaque, la Police Nationale recommande ne pas suivre les instructions par téléphone ou message, ni ne fournir aucun type de code. Même si un appel ou un message est reçu qui nous semble provenir de notre banque, il faut se méfier, raccrocher et être nous que nous contactons avec notre banque. Aucune banque ne demandera jamais à ses clients des données sensibles (clés, mots de passe) par téléphone, email, SMS, ou par tout autre moyen.
Ne jamais accéder à partir de liens reçus dans des e-mails ou SMS depuis ils usurpent généralement l’identité et simulent la page officielle. Accédez toujours en tapant dans le navigateur l’adresse de la banque, la société de colis ou la société en question. Enfin, ils recommandent de contacter la banque ou l’entreprise sur le numéro de téléphone officiel, et non sur le numéro qui nous appelle.