Credit Suisse reconnu coupable dans une affaire de blanchiment de cocaïne

BELLINZONE, Suisse –

Le Credit Suisse a été condamné lundi par le Tribunal pénal fédéral suisse pour n’avoir pas empêché le blanchiment d’argent par un gang bulgare de trafiquants de cocaïne dans la première affaire pénale du pays contre l’une de ses principales banques.

Un ancien employé a été reconnu coupable de blanchiment d’argent lors du procès, qui comprenait des témoignages sur des meurtres et de l’argent en peluche dans des valises et est considéré comme un cas test pour les procureurs qui adoptent une ligne plus dure sur les banques du pays.

La décision est un autre casse-tête pour la deuxième plus grande banque de Suisse, qui subit des milliards de pertes accumulées en raison de manquements à la gestion des risques et à la conformité.

La procureure fédérale Alice de Chambrier a salué le verdict comme « bon pour la transparence ».

Le Credit Suisse et l’ancien employé avaient nié tout acte répréhensible.

Le Credit Suisse a annoncé qu’il ferait appel de la condamnation.

Les juges ont examiné si le Credit Suisse et l’ancien employé avaient fait assez pour empêcher le gang de trafiquants de cocaïne de blanchir les bénéfices dans toute la banque de 2004 à 2008.

Le tribunal a déclaré lundi avoir constaté des lacunes au sein du Credit Suisse à la fois en termes de gestion des relations clients avec l’organisation criminelle et en termes de supervision de la mise en œuvre de la réglementation anti-blanchiment.

« Ces manquements ont permis de déduire les avoirs de l’organisation criminelle, ce qui a servi de base à la condamnation de l’ancien employé de banque pour blanchiment d’argent qualifié », a indiqué le tribunal.

« L’entreprise aurait pu empêcher la violation si elle avait rempli ses obligations organisationnelles », a déclaré le président du tribunal lors de l’audience de détermination de la peine, ajoutant que les supérieurs hiérarchiques de l’ancien employé avaient agi « passivement ».

Le Credit Suisse a déclaré que l’affaire découlait d’une enquête remontant à plus de 14 ans.

« Le Credit Suisse teste en permanence son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et l’a renforcé au fil du temps conformément à l’évolution des normes réglementaires », a déclaré la banque.

« Générer une croissance commerciale conforme aux exigences légales et réglementaires est essentiel pour le Credit Suisse. »

Le Credit Suisse a été condamné à une amende de 2 millions de francs suisses (2,1 millions de dollars). Le tribunal a également ordonné la confiscation de plus de 12 millions de francs d’avoirs détenus par le gang de la drogue sur des comptes au Credit Suisse et a ordonné à la banque de remettre plus de 19 millions de francs – le montant qui n’a pas été perçu en raison de lacunes internes pourrait devenir Crédit Suisse.

Le tribunal a condamné l’ancien employé, qui ne peut être nommé en vertu des lois suisses sur la protection des données, à une peine de prison avec sursis de 20 mois et à une amende pour blanchiment d’argent.

La juge présidente a déclaré qu’elle n’avait pas rempli son rôle de « première ligne de défense » de la banque.

L’avocate de l’ancien banquier a déclaré qu’elle ferait appel de la « décision sans fondement et injuste », notant qu’elle n’avait réalisé aucun gain financier.

« Cette décision place la responsabilité du blanchiment d’argent sur ceux qui n’ont pas de formation ou d’expérience sérieuse », a déclaré son avocat.

Les actions du Credit Suisse ont terminé en hausse de 0,4%, tandis que l’indice du secteur bancaire européen .SX7P a augmenté de 0,3%. Ils ont chuté de plus de 40 % au cours de l’année écoulée.

UNE ACTION EN JUSTICE

Des experts en corruption et en blanchiment d’argent ont déclaré que le fait que la Suisse ait intenté une action en justice contre un conglomérat bancaire mondial comme le Credit Suisse pourrait envoyer un signal fort dans un pays connu pour son secteur bancaire.

« Cela pourrait être un tournant pour la Suisse », a déclaré Mark Pieth, expert en blanchiment d’argent à l’Université de Bâle, à la veille du procès.

«Ce qui est significatif dans cette affaire, c’est que la Suisse poursuit une entreprise et pas n’importe laquelle – le Credit Suisse est l’un des joyaux de la couronne suisse.»

Les banques privées suisses ont introduit des contrôles plus stricts contre le blanchiment d’argent pour empêcher le blanchiment d’argent à la suite d’une répression internationale par les régulateurs.

En vertu du droit suisse, une entreprise peut être tenue responsable d’une organisation inadéquate ou de l’omission de prendre toutes les mesures raisonnables pour prévenir une infraction pénale.

Dans l’affaire Credit Suisse, les procureurs ont affirmé que l’ancien chargé de clientèle avait aidé à dissimuler l’origine criminelle des fonds de ses clients par le biais de transactions totalisant plus de 146 millions de francs suisses, dont 43 millions de francs en espèces, certaines fourrées dans des valises.

Le conseiller à la clientèle qui a quitté le Credit Suisse en 2010 n’était pas dans la salle d’audience lundi.

Lors des audiences du tribunal en février, l’ancien chargé de relations a déclaré que le Credit Suisse avait appris des meurtres et un trafic de cocaïne prétendument liés au gang bulgare, mais continuait à gérer l’argent qui était au cœur du procès.

L’ancienne banquière a déclaré qu’elle avait informé ses responsables des événements survenus lors des audiences, notamment de deux meurtres liés aux clients, mais qu’ils avaient quand même décidé de poursuivre l’affaire.

Le Credit Suisse a nié l’origine illégale de l’argent, affirmant qu’un ancien lutteur bulgare et son entourage dirigeaient des entreprises légitimes dans la construction, la location et l’hôtellerie.

(Reportage de Paul Carrel, Reportage supplémentaire de Brenna Hughes Neghaiwi et John O’Donnell; Montage par Michael Shields et Jane Merriman)