Le Credit Suisse est une banque avec 167 ans d’histoire au cours de laquelle elle est passée d’une petite entité zurichoise à un colosse mondial. Une trajectoire qui surtout ces dernières années, a été parsemée d’un filet constant de scandales: de son implication dans les Panama papers à des condamnations pour espionnage ou blanchiment d’argent. Même l’entité de son nom a été liée au scandale des comptes cachés du roi émérite Juan Carlos I.
Il L’origine du Credit Suisse remonte au 5 juillet 1856 lorsque l’homme politique et homme d’affaires Alfred Escher a fondé la Schweizerische Kreditansta (établissement de crédit suisse) pour financer l’expansion du réseau ferroviaire du pays suisse. 14 ans plus tard, en 1870, elle ouvre son premier bureau de représentation à l’étranger à New York.
En 2023, l’entité opère dans plus de 50 pays à travers le monde et est devenue l’une des 30 banques considérées comme des entités d’importance systémique mondiale (GISM).
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Cela signifie qu’une hypothétique faillite du Credit Suisse aurait un fort impact négatif sur le monde entier et ne devrait donc pas être laissée pour compte. C’est ce que le secteur financier appelle une entreprise « trop grande pour faire faillite ».
Cependant, toute cette performance qui a conduit le Credit Suisse à être l’une des grandes banques du monde a été entachée par décisions erronées ou fautes professionnelles de ses dirigeants et employés qui ont conduit à une longue liste de scandales à la fois financière et réputationnelle.
scandales financiers
Son Le premier grand scandale fut connu sous le nom d’affaire « Chiasso ». En 1977, il a été découvert que plusieurs employés de l’entité avaient créé une société au Liechtenstein des années auparavant, qu’ils utilisaient pour blanchir de l’argent en provenance d’Italie. Le Credit Suisse a reçu la première alerte à ce sujet en 1968 mais n’a pris aucune mesure et a fini par subir des pertes historiques dues à cette négligence et un coup de réputation dont il a fallu des années pour se remettre.
Un autre des coups les plus forts était celui qui supposait l’effondrement du fonds spéculatif Archegos, auquel le Credit Suisse avait une exposition de plus de 4 milliards d’euros. La faillite du family office a déjà réduit son bénéfice au minimum au premier semestre 2021, au moment de la chute, et a entamé un processus de méfiance qui s’aggrave ces jours-ci après que la banque a présenté ses comptes pour l’exercice 2022.
Logo du Credit Suisse sur le dessus d’une succursale. /Denis Balibouse/File Photo Denis Balibouse Reuters Genève (Suisse)
Ces comptes reflètent pertes de 7 293 millions de francs suisses (quelque 7 387 millions d’euros au taux de change actuel), soit près de cinq fois ceux enregistrés l’année précédente. Il s’agit des pertes les plus importantes enregistrées par le Credit Suisse depuis la dernière crise financière et sont précisément causées par son exposition à des entreprises en difficulté telles qu’Archegos.
Comme le rappelle Reuters, un rapport indépendant sur l’incident a critiqué la conduite de la banque et a déclaré que ses pertes étaient la résultat d’un grave manque de gestion et de contrôle au sein de son unité de banque d’investissement et, en particulier, dans sa principale division de courtage.
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D’autre part, le Credit Suisse a été contraint de geler des fonds financiers d’une valeur d’environ 10 milliards de dollars en mars 2021 lorsque L’entité britannique Greensill Capital a fait faillite après avoir perdu sa couverture d’assurance pour la dette émise en contrepartie de ses prêts aux entreprises.
L’indemnité de plus de 500 millions de dollars qu’il a dû verser à l’ancien Premier ministre géorgien, Bidzina Ivanishvili, pour fraude de longue date subie par un ancien employé du Credit Suissequi a falsifié la signature de ses clients pour investir en bourse avec leurs fonds.
scandales de réputation
Les scandales n’ont pas seulement touché leurs entreprises, mais aussi leurs principaux dirigeants, qui ont provoqué de nombreux changements à la direction de l’entité ces dernières années. L’un des épisodes les plus récents a été la démission en janvier 2022 d’António Horta-Osórioqui était l’un des hommes forts d’Emilio Botín à Santander, pour avoir sauté la quarantaine suisse pendant le Covid-19.
L’arrivée d’Horta-Osório au Credit Suisse est intervenue des mois après que Tidjane Thiam a démissionné de son poste de PDG après qu’une enquête a révélé que la banque a engagé des détectives privés pour espionner son ancien directeur de la gestion de fortuneIqbal Kahn, après son départ pour son rival UBS.
Axel Lehmann, président du Credit Suisse. Dague Anshuman Reuters
Cet épisode lui a également valu des reproches du régulateur financier suisse, qui a accusé la banque de ne pas être honnête sur l’ampleur de ce complot. Ainsi, les autorités ont déclaré que Le Credit Suisse a prévu sept opérations d’espionnage différentes entre 2016 et 2019 et réalisé la plupart d’entre eux.
L’actuel président du Credit Suisse, Axel P. Lehmann, qui a récemment fait l’objet d’une enquête par le régulateur suisse pour faire des déclarations sur la situation de l’entité qui auraient pu être trompeuses aux investisseurs potentiels.
autres scandales
En Espagne, le nom de Credit Suisse également Il a été lié à l’enquête sur les comptes cachés que le roi émérite Juan Carlos I avait en Suisse. Les hommes de tête de l’ex-monarque ont ouvert un compte de la Fondation Zagatka dans la banque suisse à partir duquel 5 millions d’euros ont été versés en vols en trois ans avec un fonds provenant d’une commission pour l’achat de Banco Zaragozano par Barclays Bank en 2003.
Le nom de l’entité Il est également apparu dans la célèbre enquête des Panama papers, puisqu’elle faisait partie des nombreuses banques qui aidaient ses clients à gérer des entreprises dans des paradis fiscaux. La banque a nié les accusations d’irrégularités et assuré qu’elle n’acceptait les structures « offshore » que si elles avaient des objectifs légitimes.
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Plus récemment, une fuite de données publiée par un consortium de médias sur la base d’une fuite vers le « Süddeutsche Zeitung » allemand a déclaré que parmi ses clients au cours des dernières décennies figuraient le dictateur philippin Ferdinand Marcos et sa femme, Imelda Marcos ; Alaa et Gamal Moubarakfils de l’autocrate égyptien Hosni Moubarak, ou Pavlo LazarenkoPremier ministre de l’Ukraine entre 1997 et 1998 et accusé de corruption, entre autres.
De même, la société a été condamnée en 2019 au Royaume-Uni et aux États-Unis pour une scandale obligataire au Mozambique. Ses fonds ont été utilisés pour soudoyer des fonctionnaires corrompus du gouvernement américain et pour verser des pots-de-vin à divers anciens banquiers du Credit Suisse et à d’autres intermédiaires.
Dans ce sens, en juin dernier, il a été condamné pour incapacité à empêcher un gang bulgare de trafic de cocaïne de blanchir de l’argent par l’intermédiaire de l’entité. Plus précisément, le tribunal a constaté des lacunes au sein de la banque à la fois dans la gestion de la relation client et dans la supervision de la mise en œuvre des réglementations anti-blanchiment.
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