Pourquoi devrions-nous prendre en compte la planification de la succession ? La plupart des gens se fixent des objectifs de vie et financiers et planifient pour les atteindre. Mais Très peu intègrent la question de la succession dans cette analyse et cette planification : seulement 13 % de la population possède un testament.. Cependant, planifier la manière dont nous transmettrons nos actifs, comment nous souhaitons qu’ils soient gérés, etc. Il est essentiel d’éviter les problèmes et de protéger notre famille si quelque chose nous arrive.
Il nous est difficile de penser à l’avenir et, de plus, nos émotions et nos sentiments nous empêchent de voir clairement la question de la succession. La première chose est d’avoir une image précise de notre patrimoine pour pouvoir l’organiser de manière réaliste.. et décider comment nous voulons le distribuer et quand le faire.
Pour commencer à parler de planification successorale Une bonne volonté est essentielle. Sans cela, c’est la loi qui décide à notre place pour tout ce qui concerne la transmission de notre patrimoine.. Comment voulons-nous que notre famille reste si quelque chose nous arrive ? Certains membres ont-ils des besoins particuliers qui nécessitent une couverture (et une planification) supplémentaire ? Notre conjoint est-il suffisamment couvert ou aura-t-il besoin que nous lui laissions quelque chose en plus ? La réflexion est une première étape essentielle. Il ne s’agit pas de penser au présent, mais de regarder à long terme, puisque nos décisions affecteront notre famille dans le futur.
« Réfléchir à notre succession est un sujet délicat, qui nous préoccupe, mais auquel nous n’accordons généralement ni attention ni temps.. Avoir un testament est une condition nécessaire mais pas suffisante. La planification de la succession ne doit pas être un événement isolé, mais plutôt faire partie de notre plan futur complet, qui englobe notre plan personnel et successoral. souligne Paula Satrústegui, associée en Asset Consulting chez Abante.
Une fois que nous aurons réalisé les réflexions précédentes, nous pourrons faire des chiffres avec la photo de notre patrimoine et comment il est composé. ET, À partir de là, décidez comment et quand nous voulons le transmettre., rédiger le testament qui correspond le mieux à nos besoins, ou souscrire une assurance-vie si à la suite de cet exercice nous considérons que cela peut nous aider. Dans le cas où nous décidons que nous voulons une assurance vie, nous devons déterminer le montant que nous devons assurer, pour payer la prime adaptée à ce besoin. Un montant qui peut (et doit) être rajusté au fil du temps, en fonction de notre capacité à épargner.
«Nous pouvons aussi décider si nous voulons transmettre une partie de notre patrimoine dans la vie», explique Satrústegui. Et ajoute : « Ce sont des décisions importantes qui ne devraient pas être motivées par des questions émotionnelles ou financières.« Mais ils doivent être le résultat d’une réflexion plus approfondie qui nous aide à comprendre de quelle partie de notre patrimoine nous avons besoin pour atteindre nos objectifs et de quelle partie nous disposons pour faire ces dons. »
Il s’agit de décisions importantes qui ne devraient pas être motivées par des questions émotionnelles ou financières, mais devraient plutôt être le résultat d’une réflexion plus approfondie.
La planification de la succession fait partie du Complete Future Plan, un service avec lequel à Abante, ils aident les gens pour établir le plan financier adapté à votre projet biographique et vos objectifs professionnels. De plus, avec le régime de retraite et le plan de relève, nous protégeons ce plan, pour avoir l’esprit tranquille pour l’avenir.
Avoir un projet de vie, des objectifs clairs sur où nous voulons aller et ce que nous voulons réaliser nous permet d’identifier les outils et les étapes nécessaires pour réussir. Il s’agit d’établir la feuille de route pour réaliser ce que nous souhaitons sur le plan personnel, familial et professionnel.
Le plan d’avenir complet d’Abante nous aide à gagner en perspective et en tranquillité d’esprit et à concevoir le plan avec lequel atteindre nos objectifs. À Abante, ils sont clairs sur le fait que toutes ces décisions sont fondamentales pour construire la vie que nous voulons.
Suivez les sujets qui vous intéressent