Digitalisation et nouvelles technologies Ils aident le secteur bancaire pour mener à bien un processus de transformation. De plus en plus d’entités bancaires ont décidé de créer leur propre application. L’objectif est de pouvoir rationaliser les processusservices bancaires et privilégier le client à tout momentet. Certaines des activités les plus fréquemment réalisées consistent à effectuer des virements ou à recevoir de l’argent sans passer par l’agence. Le Bizum a également révolutionné la manière paiement de certaines personnes et entreprises.
Malgré tout ce processus de numérisation, la Banque d’Espagne continue d’être consciente de ces activités économiques frauduleuses et les actions illégales menées par certains utilisateurs. Par conséquent, une série d’actions doivent être prises pour que notre compte bancaire ne soit pas fermé.
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Grâce à son profils de sites Web et de réseaux sociauxla Banque d’Espagne publie différentes informations économiques et financières dans le but deet aider les citoyens à gérer leurs finances avec la plus grande lisibilité et sécurité possible. De la part de l’organisation, ils préviennent de faire attention aux messages afin de ne pas commettre d’erreurs qui pourraient vous coûter cher à l’avenir.
Lors de l’ouverture d’un compte bancaire et de la réalisation d’opérations, nous devons avoir des connaissances sur comment le gérer en toute sécurité et en respectant les exigences légales nécessaires. Il n’est pas nécessaire de s’écarter de la légalité établie. Pour cette raison, il est très important de connaître les raisons pour lesquelles vous pouvez être b.verrouillez votre compte bancairepour autant que l’entité estime nécessaire de prendre conscience des illégalités économiques. Par exemple, effectuez opérations financières avec des clients non identifiésry qu’ils ne peuvent pas vérifier les sources de revenus.
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Dans certains des exemples précédents, les entités bancaires ont le pouvoir d’arrêter les transferts d’argent tant qu’il y a une raison pour pouvoir le faire. De cette façon, le client vous ne pourrez pas utiliser vos liquidités jusqu’à ce que le blocage soit résolu. La plus haute autorité en matière économique, la Banque d’Espagne, rappelle ce qui suit. « Il est possible que dans ces cas, l’entité bloque les fonds transférés jusqu’à ce qu’elle vérifie l’identité des personnes impliquées dans l’opération et rassemble la documentation qui lui permet de vérifier la relation entre les fonds dans les comptes et l’activité professionnelle. « La banque se chargera d’informer le client. »
Une autre raison est l’achat de crypto-monnaies par virement bancaire. Ce qui peut arriver, c’est que la banque soupçonne qu’une arnaque est en train de se produire. usurpation d’identité avec vol d’identifiants. Il est possible que l’institution financière classe l’opération de « risque élevé » et commencer à exiger des contrôles supplémentaires. Dans ce cas, le compte bancaire resterait bloqué jusqu’à ce qu’il soit rouvert.résoudre la situation. C’est pour cette raison qu’au cours des trois dernières années, les banques centrales ont lancé différents projets pour remporter la course au développement des monnaies numériques.