CaixaBank, Banco Santander et BBVA se sont unis pour faire face au fraude financière, considéré comme l’un des grands défis du secteur bancaire. Les trois entités espagnoles travaillent sur des outils pour échanger des informations et des données pertinentes qui aident à prévenir criminalité financière.
Pour mener à bien cette initiative, une société a été créée, avec le nom FraudeDéfensequi regroupera les initiatives anti-fraude des trois entités et qui a été présenté aux différents superviseurs et régulateurs compétents.
Dans une première phase, l’alliance abordera la création d’un outil d’échange d’informations qui permettront de partager les « modes opératoires » frauduleux et d’apporter des réponses satisfaisantes à leur encontre. À tout moment, vous préserverez la sécurité et la confidentialité des informations partagées.
Fraude à l’admission, numérique et paiement par carte
Le projet porte sur la lutte contre différentes pratiques frauduleuses, qui peuvent être très diverses et sophistiquées, telles que fraude à l’admissiondans lequel les informations des clients sont compromises en se faisant passer pour eux pour la passation de marchés de produits, et la fraude au paiement numérique ou par carte.
Cette collaboration, qui débutera en Espagne, sera ouvert à la constitution d’autres sociétés et entitéstant financiers que d’autres secteurs, intéressés par le partage d’informations contre la fraude, afin de mieux protéger les clients, les entités et la société en général.
Carlos Requena sera le directeur général de FrauDfense. Le conseil d’administration est composé de deux représentants de chaque entité : Carlos Solé Pascual, ‘responsable de la sécurité de l’information’ (RSSI) de Banco Santander Espagne, et Daniel Barrioso, « directeur de la transformation du groupe » de Banco Santander ; Nathalie Ortega, Responsable mondial de la prévention de la criminalité financière, et Sergio Fidalgo, Global Head of Corporate Security, au nom de BBVA, et Sophie Karapatsiou, Directeur Gouvernance Fraude, et Laurent Bad, RSSI de CaixaBank. Natalia Ortega, de BBVA, est la première présidente de FrauDfense, un poste qui sera renouvelé tous les deux ans parmi les membres des trois entités qui composent le projet.