La nourriture de Noël 2024 de toute famille se développe normalement lorsque le téléphone de l’une des personnes présentes sonne. Écoutez une seconde : « Je viens des ressources humaines… ». Il raccroche rapidement et raconte à la suite : c’était une arnaque. Tout le monde commente ce qui s’est passé ; Cela leur est également arrivé et aucun d’entre eux n’a été blessé. Quelques minutes plus tard, un autre téléphone portable sonne et exactement la même chose se produit. Comme il n’y a pas deux sans trois, un terminal donne à nouveau l’alerte pendant que tout le monde rit de la coïncidence en si peu de temps. Une fois de plus, ils proposent un emploi et encore une fois, ils raccrochent au répondeur.
Les escroqueries en ligne sont récurrentes Espagne. En fait, il s’agit de la cybercriminalité la plus courante, selon les derniers rapports de criminalité proposés par le Bureau à domicilequi montrent comment la criminalité en ligne a augmenté de 25 % au cours de la seule année dernière (en attendant de savoir ce qui s’est passé en 2024).
Cependant, toutes les cyberarnaques ne sont pas faciles à détecter. Si beaucoup commencent par un premier contact par email, SMS ou réseaux sociaux et ne vont pas au-delà du vol de certaines données, d’autres peuvent coûter des milliers d’euros.
C’est le cas de Nativité (El Puerto de Santa María, 1950), qui possède une vitalité exultante. réside dans Barcelone depuis 65 ans, mais elle ne cesse de défendre qu’elle est andalouse et qu’elle affronte tout ce qu’il faudra. Au téléphone, il raconte la dernière chose qui lui est arrivée : il s’est fait escroquer de plus de 50 000 euros. Comme? En utilisant une image de ministre de Affaires étrangères, José Manuel Albares, investir dans des entreprises espagnoles ayant une grande importance dans le monde des affaires.
La femme de Porto regardait une publicité sur Instagram lorsqu’elle a été invitée à faire un premier investissement de 250 euros. Au début, elle n’en était pas très sûre, mais elle a fini par regarder une autre conférence. A cette occasion, la vidéo mettait en scène une célèbre femme d’affaires donnant une conférence. Puis est devenu noir. La femme d’affaires s’est adressée à la personne qui regardait l’écran directement dans la vidéo. Il y avait des entreprises sérieuses, un ministre et seulement un petit investissement initial. Qui ne serait pas intéressé ?
Nativité dans une image prêtée.
Natividad a pris contact et a demandé, car elle pose et remet toujours en question. Un agent l’a appelé et lui a indiqué où il devait effectuer le premier dépôt. Elle a tout d’abord demandé tous les documents à l’entreprise à laquelle elle allait envoyer l’argent. L’agent a fait preuve de diligence et l’a fait. « Ils t’ont cajolé, j’ai fait confiance à cause de la façon dont les agents m’ont parlé« , raconte Natividad à EL ESPAÑOL.
Elle a, par erreur, effectué le transfert initial jusqu’à trois fois, même si elle a fini par les retirer. Personne n’y a prêté attention et tout a continué comme d’habitude. Puis vint le reste des transferts, au-dessus du 2 000 eurosfaisant confiance à ce que lui ont dit les agents qui l’ont appelé.
Chaque fois que Natividad demandait une information, les membres du groupe qui l’avaient arnaquée la lui fournissaient. En tout, Nativité Il a parlé avec quatre ou cinq personnes. Jusqu’à ce qu’un soupçon survienne. « J’ai été surpris qu’une des fois où ils m’ont demandé de l’argent et Le nom d’une personne figurait sur le virement cela n’avait rien à voir avec l’entreprise », dit-il lors d’un entretien téléphonique avec ce journal.
Mais quand est venu le temps de réaliser l’histoire, il avait déjà investi beaucoup d’argent. Il avait effectué des transferts d’une valeur de plus de 50 000 euros. De plus, il avait envoyé une photo de vous posant avec votre pièce d’identité et de l’argent lui arrivait, soi-disant d’un autre escroc.
Puis est venu le moment de vouloir retirer ce qui avait été investi et de dire que ça suffit. Un nouvel agent a alors été contacté par Natividad. Ils ont demandé plus que 12 000 euros afin qu’ils puissent vous rendre votre argent.
Elle leur a cependant demandé de le déduire de ce qu’ils avaient déjà cotisé. Pas de chance. Les escrocs lui ont dit qu’ils le lui rendraient, mais qu’il devait ouvrir un portefeuille, ce qui était mieux. Le fils d’un ami qui se consacre aux questions financières a aidé Nativitéqui sentait déjà l’arnaque, a fini par se rendre au commissariat.
« On ne sait pas qui est derrière tout ça »
Natividad a retenu les services de l’avocat Pablo de Palacio et je l’ai accompagné pour signaler ce qui s’était passé au commissariat de police. Alors qu’il racontait les faits à la Police Nationale, un agent d’escroquerie l’a appelé. Il l’a encouragé à investir à nouveau sur le marché européen. Elle a fait semblant pendant que la police écoutait.
« Ce sont des cas complexes parce que nous n’avons pas de sujet actif du crimeon ne sait généralement pas qui est derrière tout ça. Il est donc très difficile d’apporter une réponse pénale au crime », explique l’avocat Pablo de Palacio.
S’il est vrai qu’il existe des dommages facilement démontrables, l’attribution d’une personne physique ou morale est compliquée dans les escroqueries en ligne. « Surtout parce que agir sous IPS ou VPN publics. Ensuite, vous ne savez pas à qui appartiennent les noms privés. Ou bien la personne arnaquée est utilisée comme écran. »
C’est précisément ce qui est arrivé à un autre homme que Palacio défend également. Ou Nativité elle-même, dont le compte recevait des paiements dont elle ne savait pas d’où ils venaient.
« Nous, l’action que nous avons intentée en ce moment, est une plainte auprès de la Police pour qu’elle atteigne l’IP, si elle peut être atteinte et, en parallèle, nous avons une action contre la banque pour récupérer l’argent », explique Palacio.
La raison en est que, selon la défense de Natividad, l’entité bancaire n’a pas agi avec la « diligence nécessaire » dans ces cas. Cela ne veut pas dire que la banque est impliquée, mais plutôt qu' »elle a l’obligation d’essayer au moins de préserver ses clients et d’essayer de prévenir les délits par le biais de ses opérations bancaires. Lorsqu’elle voit qu’il y a des comptes qui ont déjà été signalés, la logique Le problème est que ces fonds n’auraient pas atteint leur destination par un code de bonnes pratiques, ils devraient répondre.
En tant qu’avocat, il donne des conseils à ceux qui sont tentés par ce type d’offres : « Personne ne gagne de l’argent facilement. « Tout ce qui promet de rapporter de l’argent, les petits investissements… Il faut se méfier car c’est pratiquement impossible que cela se produise. »
En ce sens, le plus important est de préserver vos données. « Nous le voyons dans les escroqueries usurper l’identité. Nous ne devons jamais nous tenir devant notre terminal mobile et nous enregistrer avec notre pièce d’identité. » En ayant notre visage, notre voix et notre pièce d’identité vous pouvez tout faire.
« En réalité, ce qu’ils ouvrent, c’est un compte bancaire que possède le gang et ils s’impliquent dans ce type de délit », souligne De Palacio. C’est pourquoi il insiste : «Il ne faut pas passer la pièce d’identitéqui est toujours transmis avec un élément supprimé, comme la date de validité ou la lettre ; ou en noir et blanc, pour qu’ils ne puissent plus l’utiliser.
L’avis d’objectif
Natividad, à l’autre bout du fil, semble en colère lorsqu’elle évoque l’âge des victimes. « Ils parlent des personnes âgées, mais n’importe qui peut tomber là-dedans« explique l’Andalouse. Ce n’est pas une femme facile à tromper et pourtant elle est tombée. Elle prévient tout le monde, de tout âge, car n’importe qui peut tomber dans ce type d’arnaque.
Anna Ross dpa/Europa Press
En fait, Télévision espagnole a publié à plusieurs reprises que les vidéos circulant sur les réseaux sociaux avec leurs présentateurs incitant à participer à ce type d’investissement étaient fausses. L’un d’eux est Xabier Fortes, mais ce n’est pas le seul. L’équipe de vérification de RTVE a dû faire face à plusieurs reprises à ces tromperies.
Meta, une entreprise qui comprend Facebook, Instagram ou Whatsappa également envoyé une déclaration en décembre pour mettre en garde contre les escroqueries. Vous pouvez y lire qu’ils « travaillent constamment pour trouver et perturber les domaines de phishing qui usurpent l’identité de nos marques sur Internet, en collaborant avec d’autres, notamment des bureaux d’enregistrement et des fournisseurs d’hébergement du monde entier. Par exemple, cette année, nous avons réussi à supprimer davantage de l’Internet de 15 000 URL qui hébergeait du contenu de phishing sur Viêt Nam. Et à Singapour, nous avons réussi à éliminer plus de 9 000 URL qui prétendait être WhatsApp, Facebook, Meta, Instagram, Threads et Reality Labs« .
En outre, ils travaillent en collaboration avec un programme pilote pour prévenir de nouvelles escroqueries bancaires. Le programme, qui a débuté en Royaume-Uni et Australiea déjà été transmis à des entités financières du monde entier sous le nom de Échange réciproque de renseignements sur la fraude (Fire, pour son acronyme en anglais).
Les conseils proposés par Meta sont similaires à ceux déjà donnés dans ce même article par l’avocat Pablo de Palacio. Et ils se souviennent : « Nous avons également éliminé dans nos applications plus de deux millions de comptes associés à des centres d’arnaques en Cambodge, Myanmar, Laos, Émirats arabes unis et PhilippinesC’est juste cette année. »
Un million d’euros à 1.200 arnaqué
La dernière opération contre les escroqueries virtuelles a été découverte cette semaine. Un total de 20 hommes et trois femmes ont été arrêtés à la suite d’une action commune Police Nationale, Mossos d’Esquadra et Ertzaintza. Ils étaient accusés de délits présumés de fraude, de trafic de drogue, de blanchiment d’argent et d’organisation criminelle. Parmi toutes les personnes arrêtées, il y a 139 casiers judiciaires pour délits contre les biens et trafic de drogue.
Le numéro le nombre total de personnes touchées par le gang est de 1 200répartis sur tout le territoire national. En six mois, ils ont retiré plus d’un demi-million d’euros aux victimes.
Les auteurs matériels du arnaque envoyée par e-mail ou par d’autres systèmes de messagerie sur les réseaux sociaux aux personnes concernées. L’objectif n’était autre que d’obtenir les données de ces personnes pour enfin retirer l’argent aux distributeurs automatiques.
L’organisation a commis des escroqueries via fracassant (SMS), phishing (par email) ou vishing (comme on appelle ceux effectués via des appels téléphoniques).
Argent saisi lors de l’opération. FCSE
D’une manière générale, selon la note conjointe des Corps et Forces de sécurité de l’État, Ils ont effectué des virements de 200 eurosmais dans d’autres, ils ont pris tout l’argent des comptes.
En réalité, l’arnaque était simple. Ils ont envoyé aux utilisateurs un message les avertissant que leur compte avait été consulté. Le lien sur lequel la personne victime d’une arnaque a cliqué l’a dirigé vers un faux site Web. avec une apparence réelle. Une fois en possession des données, ils ont appelé ces personnes et ont réalisé les opérations frauduleuses.
A cette occasion, l’organisation criminelle opérait depuis l’Espagne. Plus précisément, ils l’ont fait depuis la région de Osonamême si de l’argent a également été retiré aux distributeurs automatiques du Pays Basque. Les détenus étaient tous âgés de 20 à 30 ans.. Les personnes concernées, comme l’a prévenu la personne touchée par une autre arnaque de Natividad, n’étaient « pas seulement des personnes âgées, mais de tout âge ».