L’impact direct sur l’Europe de la faillite du Banque de la Silicon Valley est « très limité » et le secteur bancaire de l’UE est en « bonne forme » faire face au nouveau contexte de forte inflation et de forte hausse des taux d’intérêt.
C’est le message d’apaisement que le commissaire aux services financiers, l’Irlandais Mairead McGuiness, compte tenu des turbulences que subissent les banques européennes sur le marché boursier. Cependant, McGuinness a averti que « pas de place pour la complaisance » parce que l’UE n’a pas été en mesure d’achever l’union bancaire et l’union des marchés des capitaux.
En ce sens, McGuinness annonce qu’il présentera « très bientôt » des propositions législatives « ambitieuses » améliorer les outils de gestion de crise bancaire et la protection des dépôts dans l’UE.
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« Silicon Valley Bank a une présence très limitée dans l’UE et nous sommes en contact avec les autorités de surveillance compétentes. l’impact direct de ces faillites bancaires dans l’UE (y compris ceux de Signature Bank et Silvergate Bank) semble limité« McGuinness a dit. dans un discours à la session plénière du Parlement européen à Strasbourg.
La branche allemande de SVB avait un département de crédit, pour lequel le régulateur allemand BaFin a déjà déclaré un moratoire, mais pas de dépôts. Dans Danemark et Suèdel’entité américaine était présente avec des bureaux de représentation, mais n’avait pas de succursale opérationnelle collectant les dépôts.
« Bien sûr, nous suivons l’évolution de la situation avec les superviseurs de l’UE. Et cela inclut la réaction du marché, initialement négative à l’égard du secteur bancaire de l’UEmais qu’ensuite ça s’est calmé », affirme la commissaire aux services financiers. Selon elle, la situation de la SVB « n’a pas de parallèle immédiat avec les banques de l’UE ».
McGuinness admet que la hausse des taux d’intérêt « a créé un nouveau contexte », auquel les banques européennes s’adaptent et qui nécessite de « rester vigilant ». « Une inflation plus élevée et des taux d’intérêt en hausse présentent des défis différents pour la stabilité financière que des taux d’intérêt bas pendant longtemps. Le problème des pertes non réalisées dans le portefeuille d’obligations de la SVB en est un exemple », a-t-il expliqué.
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« Cependant, les éventuelles difficultés que cet environnement peut générer dans les bilans des banques ne sont pas nouvelles. On peut donc dire que le secteur bancaire de l’UE se porte bien dans l’ensemble. Vous avez construit votre résilience ces dernières années. Et il est étroitement encadré par les autorités nationales et européennes », souligne le commissaire aux services financiers.
En ce sens, McGuinness a supposé que l’UE applique les règles bancaires de Bâle sur la liquidité « à toutes les banques », et pas seulement les grands comme Washington. Si tel était le cas, des entités de taille moyenne comme celles qui ont chuté aux États-Unis « auraient eu une position plus forte ».
Toutefois, le commissaire aux services financiers estime que la faillite de la SVB « illustre l’importance d’avoir un cadre de gestion de crise robuste et opérationnel qui comprend les outils appropriés pour faire face à toutes les banques en difficulté ».
En ce sens, l’Irlandaise a salué l’action « rapide » et « déterminée » des autorités américaines pour construire un pare-feu et contenir la crise. « Ils ont décidé étendre votre garantie aux dépôts non assurés pour éviter des répercussions sur la stabilité financière et l’économie régionale. Ils ont agi pour éviter une volatilité supplémentaire à la lumière des faillites simultanées de petites banques. »
« Tout cela confirme que nous avons besoin d’une boîte à outils efficace de gestion de crise pour le secteur bancaire afin de protéger la confiance des déposants, la stabilité financière et les contribuables », a-t-il insisté.
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