1. Comment la crypto est-elle utilisée pour toujours ?
Les donateurs ont soutenu l’Ukraine avec des paiements cryptographiques après que le gouvernement a mis en place des portefeuilles numériques pour recevoir des devises comme Bitcoin et Dogecoin. Selon la société d’analyse Elliptic Enterprises Ltd. Au 9 mars, le gouvernement de Kiev et les ONG avaient reçu l’équivalent de 63 millions de dollars. Les fournisseurs de tout, des produits d’épicerie aux gilets pare-balles, acceptaient les jetons, y compris le bitcoin et l’éther, pour aider l’armée à acheter rapidement des marchandises, a déclaré à Bloomberg le vice-ministre ukrainien de la transformation numérique, Alex Bornyakov. Le ministère travaille même sur une éventuelle collection de jetons non fongibles qui pourraient collecter des fonds pour l’effort de guerre, a-t-il déclaré. Coinbase Global Inc. a déclaré que les Russes ordinaires utilisaient également la crypto comme « bouée de sauvetage » après l’effondrement de leur monnaie.
2. Comment la crypto pourrait-elle être utilisée pour contourner les sanctions ?
Le risque est que les particuliers et les entreprises russes frappés par les sanctions se tournent vers les monnaies numériques pour acheter des biens et des services et investir dans des actifs à l’extérieur du pays, tout en évitant les institutions financières qui pourraient suivre les transactions. Les crypto-monnaies peuvent changer de mains via un réseau peer-to-peer sans intermédiaires, et il peut être difficile de lier un identifiant numérique à la personne derrière. Certains utilisateurs ont plusieurs portefeuilles numériques (comptes qui stockent des informations de paiement cryptées), ce qui facilite la dissimulation des paiements cryptographiques non déclarés entre les transactions régulières. La sénatrice du Massachusetts Elizabeth Warren a qualifié la cryptographie de «monde fantôme» que les Russes et d’autres ressortissants pourraient utiliser pour se rendre «à l’épreuve des sanctions».
3. Est-ce ainsi que les Russes contournent les sanctions ?
Il n’y a actuellement aucune preuve qu’une personne ou une entité russe ait utilisé la cryptographie pour contourner les sanctions. Au début du conflit, il y a eu une augmentation de la quantité de bitcoins échangés en roubles. Cependant, certains observateurs ont attribué cela aux investisseurs de détail russes qui achetaient la cryptographie comme alternative au rouble après la chute de sa valeur. Depuis lors, le trading cryptographique russe semble s’être poursuivi dans des volumes relativement faibles.
4. Que peut-on faire pour empêcher la crypto de saper les sanctions ?
Il est possible d’identifier les adresses de devises numériques liées à des personnes sanctionnées, comme l’a fait pour la première fois le Bureau du contrôle des avoirs étrangers du département du Trésor américain dans une affaire de 2018 impliquant des Iraniens accusés d’exécuter des programmes de rançongiciels. Certains services d’analyse permettent aux forces de l’ordre de comprendre où l’argent est allé, y compris via le dark web ou pour des paiements illégaux. Une autre façon de repérer les activités suspectes est lorsque la crypto est reconvertie en devises traditionnelles via le système bancaire ordinaire. « Il est très difficile de déplacer des millions – des dizaines, des centaines de millions – de dollars vers et depuis la crypto sans toucher à une institution financière héritée », a déclaré Meltem Demirors, directeur de la stratégie chez le fournisseur de fonds crypto CoinShares, à Bloomberg TV.
5. Les échanges cryptographiques surveillent-ils leurs réseaux ?
Oui, mais la supervision peut être inégale. Les plateformes utilisées pour acheter et vendre des crypto-monnaies sont soumises à des exigences différentes selon le lieu. Les échanges autorisés aux États-Unis ou au Royaume-Uni, tels que Kraken et FTX US, doivent se conformer aux lois locales similaires à celles des banques, y compris les sanctions. Les règles dites « connaissez votre client » dans ces pays obligent les banques à obtenir une forme d’identification officielle des clients et à déterminer d’où vient leur argent. D’autres bourses opèrent dans des pays qui n’ont pas imposé de sanctions à la Russie, et certaines n’exigent pas d’identification détaillée des clients, ce qui rend plus difficile l’imposition de restrictions. Certains ne savent même pas comment se conformer aux restrictions.
6. Des actions sont-elles entreprises ?
Coinbase, le plus grand échange cryptographique américain, a déclaré avoir bloqué 25 000 adresses de sa plateforme liées à des individus ou des entreprises russes potentiellement impliqués dans des activités illégales, bien que la plupart aient été identifiées avant l’invasion de l’Ukraine. D’autres grandes bourses, dont Binance, Circle et FTX, se sont engagées à se conformer aux sanctions imposées par le gouvernement. Cependant, Jeremy Allaire, directeur général de Circle, a reconnu qu’il n’y a pas toujours d’informations complètes pour dire quand les gens le contournent. Les ministres des Finances des pays du G7 et de l’Union européenne travaillent sur une boîte à outils de sanctions «maximales» qui comprend des actifs cryptographiques. Le 9 mars, sous la pression des démocrates du Sénat, le président américain Joe Biden a signé un décret exécutif pour examiner la sécurité nationale et l’impact économique des actifs numériques et explorer les changements réglementaires potentiels autour de la cryptographie.
7. Quels sont les principaux problèmes abordés ?
Certains défenseurs de la cryptographie voient la guerre comme une chance pour les pièces numériques de prouver leur valeur en tant que sanctuaire pour les citoyens ordinaires des turbulences économiques. Mais s’ils finissent par atténuer l’impact des sanctions, cela pourrait augmenter la pression sur l’industrie pour des contrôles plus stricts. Les gouvernements tentent déjà de sévir contre les jetons numériques utilisés pour le blanchiment d’argent. Ils sont également préoccupés par leur potentiel à saper l’efficacité de tout, des contrôles des capitaux à la politique monétaire. S’ils finissent par forcer les plateformes numériques à mettre en place le type de surveillance détaillée et de conformité coûteuse attendue des banques, une grande partie de la vision utopique de la crypto d’une monnaie « sans frontières » et « sans État » ne peut plus être vraie. « Crypto a du mal à échapper aux faits géopolitiques sur le terrain », a déclaré Lionel Laurent de Bloomberg Opinion.
• Tim Culpan de Bloomberg Opinion écrit sur la crypto et le conflit en Ukraine
• Une newsletter Bloomberg sur la menace existentielle des sanctions contre la cryptographie
• Un article de la Brookings Institution sur le Bitcoin, le blanchiment d’argent et les sanctions
• Bloomberg QuickTakes sur la montée du Bitcoin et le rôle de la crypto dans la cybercriminalité