Barclays, National Savings & Investments (NS&I), Allied Irish Bank et Citibank UK offrent tous un maigre intérêt de 0,01 % sur leurs comptes à accès facile. Mais la bonne nouvelle est qu’il est possible de générer 300 fois plus d’intérêt.
La Banque d’Angleterre a de nouveau relevé les taux d’intérêt cette semaine, ce qui est censé être une bonne nouvelle pour les comptes d’épargne, même si ce n’est pas idéal pour les personnes ayant des prêts hypothécaires ou des dettes.
La Banque d’Angleterre a relevé ses taux d’intérêt de 1% à 1,25% en mai, le plus haut niveau depuis 2009.
Quatre banques bien connues ne répercutent pas les hausses de taux de la Banque d’Angleterre sur les épargnants, ce qui signifie que leurs clients font une mauvaise affaire.
Un épargnant avec 10 000 £ sur un compte à accès facile payant 0,01% ne gagnerait que 1 £ d’intérêts sur 12 mois, rapporte le Telegraph.
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Sarah Coles, analyste financière principale chez Hargreaves Lansdown, a déclaré: « Le plus gros problème est que les banques ont tellement d’argent en ce moment après que tant de personnes ont déposé des économies pendant le verrouillage et bien que cela reste le cas, elles n’ont aucune incitation à le faire. pour augmenter les taux d’intérêt.
« Donc, les épargnants ne devraient vraiment pas céder à de faux espoirs, ils doivent vraiment rechercher un meilleur taux d’intérêt. »
Les porte-parole de Barclays et de NS&I ont déclaré qu’ils réexaminaient actuellement leurs ratios d’épargne.
Bien qu’aucun compte d’épargne ne se rapproche du niveau d’inflation actuel de 9 %, il existe de meilleures façons d’épargner.
Martin Lewis a récemment déclaré à Brits: «Le meilleur compte d’épargne facile d’accès en ce moment est avec Chase Bank, qui paie 1,5%.
« Vous pouvez fixer à plus de 2% pendant un an – c’est la première fois depuis 2019 que vous pourrez obtenir des taux supérieurs à 2% – vous pouvez obtenir une correction sur deux ans à 2,5%. »
Une autre option est le 123 Regular e-Saver de Santander, qui offre désormais à ceux qui cherchent à constituer leur pot d’épargne un taux d’intérêt attractif de 2,5 %, mais uniquement pour les 12 premiers mois.
Les clients de Santander peuvent également obtenir jusqu’à 3% de cashback sur certaines factures du ménage, plafonné à 5 £ par mois dans chaque niveau de cashback.
Les clients de NatWest peuvent gagner jusqu’à 3,25% d’intérêts sur leurs économies, mais uniquement sur des économies allant jusqu’à 1 000 £.
Pendant ce temps, un nouveau compte d’épargne avec un intérêt de 2,55% a récemment été élu l’un des meilleurs choix de cette semaine par les experts de Moneyfacts.
Selon Moneyfacts, le compte Ahli United Bank est une « excellente » option pour les personnes qui peuvent se permettre de bloquer leurs économies pendant un an.
Pour ouvrir un compte, les épargnants doivent investir au moins 1 000 £, tandis que le maximum sur lequel ils peuvent gagner cet intérêt est de 85 000 £.
Les épargnants post-Barclays et NS&I pourraient bénéficier d’une augmentation des taux d’épargne | Finances personnelles | La finance est apparue en premier sur Germanic News.