La Réserve fédérale a relevé les taux d’intérêt de 75 points de base jusqu’à 1,75 %, la hausse la plus agressive en près de 27 ans, alors que la Réserve fédérale américaine lutte pour endiguer l’inflation galopante.
Le taux d’intérêt de la banque, connu sous le nom de taux des fonds fédéraux, affecte les taux d’intérêt que les emprunteurs et les épargnants reçoivent des banques, en particulier les prêts hypothécaires à taux variable.
La banque devait augmenter son taux d’intérêt d’un demi-point de pourcentage, mais ces attentes ont été renforcées ces derniers jours, les données montrant que l’inflation américaine n’a pas encore culminé et qu’elle atteindra 8,6% jusqu’en mai.
« L’inflation reste élevée, reflétant les déséquilibres de l’offre et de la demande liés à la pandémie, la hausse des prix de l’énergie et des pressions plus larges sur les prix », a expliqué la banque.
Le taux d’inflation au Canada devrait augmenter
Les banques centrales réduisent les taux d’intérêt lorsqu’elles veulent stimuler l’économie en encourageant les particuliers et les entreprises à emprunter et à investir. Et ils augmentent les taux d’intérêt lorsqu’ils veulent rendre les emprunts plus chers pour tenter de calmer une économie en surchauffe.
C’est une description appropriée des économies du monde entier, car le coût de la vie augmente au rythme le plus rapide depuis des décennies.
Le taux d’inflation du Canada est à un sommet de 31 ans de 6,8 % et devrait augmenter lorsque les derniers chiffres seront publiés la semaine prochaine.
La Banque du Canada a déjà augmenté les taux d’intérêt à trois reprises cette année, de 0,25 % au début de l’année à 1,5 % maintenant, dans le but de calmer la situation.
HORLOGE | Une inflation élevée oblige les consommateurs à épargner :
Les résidents de Toronto expliquent comment ils font face à l’inflation, de la surveillance de leurs dépenses dans les épiceries à la réduction des produits essentiels.
La Réserve fédérale américaine n’a pas augmenté ses taux d’intérêt de 75 points de base depuis 1994.
À l’époque, il était au milieu de sept hausses de taux sur une période d’un peu plus d’un an, lorsque la Réserve fédérale a relevé son taux d’intérêt de 3% à 6% pour éviter une inflation élevée.
Des hausses de taux plus importantes sont attendues
Les coûts d’emprunt augmentaient déjà fortement avant la dernière décision de la Fed.
Le taux d’intérêt moyen sur les prêts hypothécaires à taux fixe de 30 ans cette semaine était supérieur à 6 %, le plus élevé depuis la crise financière de 2008. C’est le double du taux de février.
La valeur de tous les types d’investissements, de l’immobilier aux actions en passant par le bitcoin, a chuté ces derniers mois alors que les investisseurs sont confrontés à la réalité d’une inflation élevée et d’un pouvoir d’achat réduit.
Malgré la hausse quasi sans précédent de 75 points, les marchés s’attendent à des hausses de taux plus démesurées cette année, car l’inflation s’avère être un gros problème.
« L’inflation a surpris à la hausse cette année et nous pourrions avoir d’autres surprises en réserve », a déclaré le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, lors d’une conférence de presse après la décision.
Dans leurs prévisions actualisées, les décideurs de la Fed ont déclaré qu’après les hausses de taux de cette année, ils prévoient deux autres hausses de taux d’ici la fin de 2023, puis s’attendent à ce que l’inflation tombe enfin en dessous de 3 %. Mais ils s’attendent à ce que l’inflation soit encore de 5,2% d’ici la fin de cette année, soit environ le double de la fourchette qu’ils aimeraient voir.
« Les perspectives de maîtriser l’inflation dans un court laps de temps se sont estompées », a déclaré Michael Gregory, économiste en chef adjoint à la Banque de Montréal, dans une entrevue avec CBC News.
« La Fed a essentiellement augmenté les… enjeux, et maintenant nous allons être à plus de 3% d’ici la fin de cette année. »
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