La crypto-monnaie est l’une des industries à la croissance la plus rapide de l’histoire moderne. Propulsée par une technologie de blockchain intrinsèquement décentralisée, la crypto-monnaie a démontré son potentiel pour attirer de tout nouveaux marchés pour les investisseurs à la recherche de règles et de réglementations moins restrictives que les marchés commerciaux plus traditionnels comme le NASDAQ ou le S&P 500 (notez que la SEC serait fortement en désaccord, que les réglementations existantes ne s’applique pas). Cette attraction a été amplifiée suite à l’immense appréciation de la valeur des crypto-monnaies comme Bitcoin et Ethereum ; Cependant, c’est le même manque de réglementation claire qui fait des crypto-monnaies le premier choix pour les escrocs financiers, en particulier les crypto-monnaies moins précieuses ou « altcoins ».
Par exemple, lorsque l’altcoin Squid a été lancé en octobre 2021, la valeur de la pièce a rapidement augmenté en quelques jours, passant à plus de 2 800 $ par jeton. En novembre, le prix de la pièce a chuté. Les créateurs de Squid ont encaissé tous les jetons disponibles pour une somme forfaitaire d’environ 3 millions de dollars, et tous les profils en ligne associés à la pièce sont devenus sombres, ce qui a incité de nombreux investisseurs débutants à qualifier la pièce d’escroquerie par pompe et vidage. Il semble que tout comme le spectacle dont il porte le nom, la pièce n’a eu qu’un seul vrai gagnant.
La crypto-monnaie est un marché très volatil qui est soumis à des risques. Beaucoup de ses investisseurs le comprennent, mais il y a certains signes que les investisseurs peuvent repérer qui pourraient sonner l’alarme qu’une crypto-monnaie émergente ou altcoin pourrait n’être rien de plus qu’une arnaque de pompage et de vidage pour ses créateurs.
Qu’est-ce qu’une escroquerie à la pompe et au vidage ?
Les escroqueries à la pompe et au vidage ne sont pas nouvelles. Ces systèmes existent depuis aussi longtemps que les marchés commerciaux eux-mêmes. Selon The Motley Fool, les escroqueries par pompage et vidage fonctionnent lorsqu’un individu ou un groupe d ‘«investisseurs» acquiert une quantité soutenue d’actions (dans ce cas, des pièces) d’un actif ou acheter des actions lorsque le prix est bas. Après l’achat, cette personne ou ce groupe commence à produire et à diffuser des messages sur l’actif en question, dont la plupart sont artificiels. Cela attire des investisseurs supplémentaires vers l’actif, ce qui fait augmenter ou « pomper » sa valeur cotée. Une fois que le prix de l’actif atteint un niveau suffisamment élevé pour que l’auteur de l’escroquerie puisse encaisser, il vend sa participation à de nouveaux investisseurs, mais puisque l’auteur détenait une participation majoritaire dans l’actif, le prix (et la valeur) de l’escroquerie commence à augmenter l’actif pour diminuer.
Si vous avez lu cette description et pensé « cela ressemble à une arnaque », vous avez absolument raison. La fraude par pompage et vidage est non seulement contraire à l’éthique, mais également illégale en vertu des dispositions de la Securities Act 1933, qui prévoit l’acquisition de « … de l’argent ou des biens par toute fausse déclaration d’un fait important, ou toute omission de déclarer un fait matériel. » . La fraude reste une fraude malgré le manque perçu de clarté réglementaire entourant les crypto-monnaies.
Indépendamment de leur illégalité, les escroqueries par pompage et vidage continuent de tourmenter l’industrie de la crypto-monnaie et ses investisseurs. Frapper de nouvelles crypto-monnaies et altcoins est beaucoup plus rapide que d’attendre que les actions traditionnelles à base de fiat augmentent en valeur, et étant donné qu’il existe des centaines d’échanges de crypto-monnaie disponibles dans le monde, cela fait des marchés de la cryptographie le premier choix pour les escroqueries par pompage et vidage. Bien que ce ne soit pas toujours facile, certains signes révélateurs pourraient alerter les investisseurs sur un tel système.
Comment repérer et éviter les escroqueries par pompage et vidage de crypto-monnaie
Repérer une escroquerie à la pompe et au vidage après avoir perdu un investissement est beaucoup plus facile que de le repérer de manière préventive. Par conséquent, la première étape pour en repérer un et l’éviter complètement est de faire des recherches avant d’investir dans un. Si vous voyez soudainement une multitude de titres, d’articles ou de publications en ligne sur l’entrée effrénée dans une nouvelle crypto-monnaie, ne soyez jamais le premier à vous précipiter dans un investissement. Au lieu de cela, recherchez la pièce en question et lisez le livre blanc derrière celle-ci pour découvrir qui sont ses créateurs et les motifs de leur frappe. En l’absence d’un livre blanc, cela peut être votre premier indice que la pièce est en train de devenir une nouvelle arnaque à la pompe et au vidage.
Si les développements autour d’une pièce sont passés au silence radio alors qu’ils sont disponibles depuis longtemps, cela devrait également donner aux investisseurs le signal d’une éventuelle arnaque. Chaque fois qu’un actif fonctionne bien mais que ses créateurs et/ou investisseurs clés omettent de le mentionner, il devrait déclencher un certain nombre de signaux d’alarme quant à son authenticité. De plus, comme tout actif négociable, chaque crypto-monnaie doit servir un objectif spécifique que ses créateurs peuvent présenter à travers une feuille de route de produit bien pensée. Si cet objectif n’est pas clairement défini, ou si la feuille de route stagne pendant un certain temps avec peu ou pas de mises à jour, cela pourrait également servir d’avertissement aux investisseurs d’une arnaque potentielle de pompage et de vidage.
Dernières pensées
La meilleure façon d’éviter d’acheter dans une potentielle escroquerie de crypto-monnaie est de simplement voir comment la pièce se négocie au fil du temps. Plus l’échange sur lequel la pièce est échangée est connu et établi, moins il est probable qu’il s’agisse d’un pompage et d’un vidage. Si le prix monte en flèche à intervalles réguliers ou semble éviter de baisser à certains moments, il est plus probable que les intrigants de crypto-monnaie soient à l’origine de la sortie, de la commercialisation et du contrôle des prix de la pièce. Faites toujours vos propres recherches, et si quelque chose vous semble « trop beau pour être vrai », c’est probablement le cas.