Greg Becker, PDG de la Silicon Valley Bank (SVB) vendu des actions bancaires d’une valeur de 2,27 millions de dollars (environ 2,11 millions d’euros) le 27 février dernier, tel qu’enregistré dans les fichiers de la Securities and Exchange Commission des États-Unis (la SEC, pour son sigle en anglais). L’opération a donc eu lieu moins de deux semaines avant la chute de l’entité.
Selon le portail MarketWatch, le transfert faisait partie de un plan de vente d’actions pré-arrangé pour les dirigeants, connu sous le nom de programme 10b5-1, que Becker a déposé auprès de la SEC le 26 janvier, six semaines seulement avant la faillite de la banque.
Le PDG de SVB a également vendu des actions de la banque le 31 janvier pour 1,1 million de dollars supplémentairesune opération qui, selon la CNMV américaine, lui a servi à régler une dette fiscale.
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Dans le cas de la vente du 27 février, le PDG de la SVB a exercé des options sur actions (appelées options sur actions) – c’est-à-dire qu’il a échangé ses options contre des actions de l’entité – pour vendre ultérieurement les titres.
La vente a été réglée dans une fourchette de prix allant de 285 $ par action à 302 $ par action. Vendredi soir dernier, après l’effondrement de l’entité, ils ne valaient plus rien.
Les récents gains boursiers de Becker s’ajoutent aux 2,6 millions de dollars en espèces qu’il a collectés l’année dernièrequi comprenait une prime de 1,5 million de dollars.
Silicon Valley Bank a annoncé mercredi dernier qu’elle allait demander une augmentation de capital pour essayez de faire face à vos difficultés financières, cela l’avait conduit à se débarrasser d’investissements d’une valeur d’environ 21 000 millions de dollars, avec une perte d’environ 1 800 millions.
retrait de fonds
Cette annonce a conduit de nombreux clients à retirer leurs fonds, les régulateurs ont dû fermer la banque vendredi en raison d’un manque de liquidités, et le cours de l’action de la société a ensuite plongé, ce qui a à son tour affecté le secteur bancaire en général, tant aux États-Unis qu’à l’étranger.
« Les acteurs du marché ont été surpris que une grande banque américaine pourrait se retrouver dans une telle situation en raison d’un décalage de maturité obsolète et élémentaire » a souligné la banque privée suisse Julius Baer.
« En fait, il n’y avait pas de trou dans le bilan de la SVB en raison de pertes de crédit dans son portefeuille d’actifs, mais seulement l’impact mécanique de la hausse des taux d’intérêt sur un portefeuille obligataire de très haute qualité », ajoutent-ils. Le retrait de la banque a été déclenché par des craintes de solvabilité, mais en réalité l’entité était affectée par un problème de liquidité et non de solvabilité.
Dans ce sens, « la décision des autorités américaines de soutenir tous les dépôts SVB — et Signature Bank, qui a un bilan de 110 milliards de dollars — ne met pas l’argent des contribuables en danger. Très probablement, les actifs du bilan de la SVB expireront de manière ordonnée au fil du temps et la banque sera liquidée », indiquent-ils également de la banque privée.
Dans tous les cas, celle de la SVB a été la deuxième faillite bancaire la plus importante de l’histoire des États-Unis, suite à l’effondrement de Washington Mutual en 2008.
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