bonne année aussi pour BBVA. L’entité vient d’annoncer ses résultats pour l’exercice 2022, qui s’est clôturé sur un bénéfice de 6 420 millions d’euros, soit 38 % de plus que l’année précédente et le le plus gros profit de tous les temps. De plus, il a annoncé un Hausse de 39 % du dividende et un nouveau projet rachat d’actions.
Un avantage qui, comme dans le reste du secteur, est tiré par une amélioration des revenus dans un contexte de hausse des taux d’intérêt. Celles-ci sont déjà à 2,5% globalement dans la zone euro et remonteront ce jeudi.
Au quatrième trimestre 2022 seulement, le bénéfice de BBVA s’est élevé à 1 578 millions d’euros, 29,8% de plus qu’au même trimestre de l’année précédente. Et, hors impacts non récurrents, le bénéfice annuel s’élève à 6 621 millions d’euros, soit 32,3 % de plus que l’année précédente.
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Plus précisément, l’entité a soulevé la marge d’intérêt 35,8 % par rapport à 2021, à 19 153 millions d’euros. Et c’est que toutes les zones géographiques ont contribué à cette hausse grâce à une croissance à deux chiffres du crédit (+13,3% en douze mois, plus du double de celle de l’année précédente) et à l’amélioration du différentiel clients.
Les commissions nettes ils ont augmenté de 15,3 % d’une année sur l’autre, à 5 353 millions d’euros. La bonne évolution de cette ligne au Mexique, en Turquie et en Amérique du Sud est particulièrement remarquable. La somme de la marge d’intérêt et des commissions nettes, qui constituent le revenu récurrent de l’activité bancaire, enregistre une hausse de 30,7 %, à 24 507 millions d’euros.
Les résultat des opérations financières (ROF) atteint 1 938 millions d’euros (+9,4% sur un an). Parallèlement, la ligne des autres produits et charges opérationnels cumule des pertes de 1 555 millions d’euros, principalement dues à la correction négative de l’hyperinflation en Argentine et en Turquie.
En somme, le marge brute atteint 24 890 millions d’euros, soit une augmentation de 22,9 % par rapport à l’année précédente. Dans un environnement inflationniste, les charges d’exploitation se sont élevées à 10 760 millions d’euros en 2022, soit 15,5 % de plus qu’en 2021.
Carlos Torres, président de BBVA, lors de l’interview réalisée par la banque. BBVA BBVA
Une hausse qui, selon la banque, est inférieure à l’inflation moyenne enregistrée dans les pays où BBVA est présente (19,1% sur un an). Dérivé de tout ce qui précède, le la marge nette atteint un chiffre record de 14 130 millions d’euros, soit 29,2 % de plus qu’en 2021.
Les assainissement à fin décembre, ils étaient supérieurs de 12,9% à ceux de 2021, une croissance similaire à celle du portefeuille de crédit (+13,3% sur un an). En conséquence, le coût du risque cumulé termine l’année à 0,91 %, même en dessous des niveaux d’avant la pandémie (1,04 % en 2019).
Défaut, rentabilité et solvabilité
La Taux de défaut s’établit à 3,4% en fin d’année, contre 4,1% enregistré un an plus tôt, avec un taux de couverture de 81%, contre 75% en décembre 2021. De leur côté, les des provisions et les autres résultats s’améliorent légèrement avec une baisse de 4,6 %, à -261 millions d’euros.
La rentabilité Le rendement des capitaux propres (ROE) s’est élevé à 14,6 %, tandis que le rendement des capitaux propres (ROTE) a atteint 15,3 %, tous deux excluant les impacts non récurrents. En ce qui concerne la solvabilité, le ratio de capitale Le CET1 non phasé du groupe s’établit à 12,61%, au-dessus de la fourchette cible (de 11,5% à 12%).
dividende et rachat
Par ailleurs, la banque a annoncé une augmentation de son dividende imputé à 2022, à hauteur de 0,43 euro par action. L’année précédente, l’entité avait distribué à ses actionnaires une rémunération de 0,31 euro par action, soit une augmentation de 39 %.
La banque, à travers un entretien mené par l’entité elle-même avec son président, Carlos Torres, avait déjà annoncé que le dividende « dépasserait largement » celui de l’année précédente. Et il en a été ainsi.
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A cela l’entité ajoute un nouveau plan de racheter d’actions, qui sera lancée à hauteur de 422 millions d’euros. Au total, la banque allouera une partie 3 000 millions d’euros à ce plan et au paiement du dividende.
Ce programme intervient après que BBVA en ait développé un autre l’année dernière pour une valeur de 3 160 millions d’euros. Grâce à lui, elle a racheté 356 millions d’actions, représentant 9,6 % du capital.
géographies
Grâce à son activité, la banque a réalisé 1 879 millions d’euros en Espagne en 2022, soit 21,4 % de plus que l’année précédente, sans tenir compte de l’impact du rachat des bureaux à Merlin (-201 millions d’euros). Avec elle, le résultat attribuable s’élève à 1 678 millions d’euros (+8,4 % par rapport à celui réalisé en 2021), le plus élevé des douze dernières années, grâce au dynamisme de la marge d’intérêt, du ROF et à la baisse des charges d’exploitation et des provisions.
Concernant les indicateurs de risque, le taux de Mûre a connu une baisse de 3,9 %, contre 4,2 % un an plus tôt. Le taux de couverture a légèrement baissé de 62% à 61%, tandis que le coût du risque d’activité en Espagne est tombé à 0,28%, contre 0,30% il y a un an.
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Dans Mexiquel’entité a enregistré un résultat attribuable record de 4 182 millions d’euros au cours de l’année 2022, ce qui représente une augmentation de 44,8 % par rapport à 2021. La croissance des revenus récurrents (marge d’intérêts et commissions), du fait du fort dynamisme de l’activité a plus que compensé l’augmentation des dépenses dans un contexte de hausse de l’inflation.
Pour sa part, dans TurquieMalgré l’application de la comptabilité de l’hyperinflation, la banque a dégagé un bénéfice net part du groupe de 509 millions d’euros, soit 31 % de moins qu’un an plus tôt.
Enfin, dans Amerique du Sud La banque a obtenu un résultat attribuable de 734 millions d’euros, 80 % de plus que l’année précédente, avec une contribution assez équilibrée des pays les plus concernés : 238 millions d’euros dans le cas de la Colombie, 206 millions du Pérou et 185 millions de l’Argentine.
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