Il y a dix ans aujourd’hui, le 8 octobre 2014, un juge de la Cour nationale mettait en lumière certains privilèges, notamment celui utilisation de cartes opaques au trésor, dont bénéficiaient les administrateurs et directeurs de Caja Madrid et Bankia, une entité dont l’introduction en bourse faisait également l’objet d’une enquête. Le développement du dossier et la publication des dépenses de toutes sortes que les responsables ont facturées à l’entité ont provoqué un choc important dans une société appauvrie par la crise financière de 2008 et par ce que certains considéraient comme la fraude préférée.
Deux ans plus tard, en février 2017, les deux principaux responsables de l’entité ont été condamnés, Miguel Blesa –qui a été retrouvé mort en juillet de la même année dans une ferme qui lui appartenait– et son successeur à Caja Madrid et plus tard président de Bankia, Rodrigo Rato, à six ans et quatre ans et demi de prison respectivement pour délit de détournement. Ils ont également été dictés sanctions contre 63 autres bénéficiaires en tant que collaborateurs.
Dix ans plus tard, les peines ont été purgées et les principaux dirigeants de Bankia ont été acquittés dans l’affaire de l’introduction en bourse. Les problèmes avec la justice ne sont cependant pas terminés pour Rato, qui n’a pas encore entendu le jugement prononcé dans le cadre d’une procédure judiciaire ouverte contre lui quelques années plus tard, concernant l’origine de ses biens. Il fait face à une demande de 63 ans de prison de la part du parquet anticorruption.
L’affaire noire a commencé comme une pièce distincte dans laquelle elle enquêtait déjà sur la fusion et l’introduction en bourse de Bankia. Les administrateurs – nommés par la banque mais aussi par les partis politiques, les syndicats et les organisations professionnelles–dépenses personnelles facturées pour une valeur de 15,5 millions d’euros entre 1999 et 2012.
La publication des listes Excel qui accréditaient ces sorties rendaient compte des paiements en restaurants, voyages, magasins de vêtements, grands magasins et même des achats dans des fruiteries de luxe ou le téléchargement de musique sur Internet, en plus de prouver la disposition de grandes sommes d’argent en espèces, parfois quotidiennement, à l’aide de la carte opaque aux distributeurs automatiques.
Informations au FROB
Le scandale a été révélé après que Bankia a cédé son principal actionnaire, le Fonds de Restructuration Bancaire Ordonnée (FROB), une documentation et un CD contenant le détail des transactions bancaires que cette organisation a transmis au parquet anti-corruption, qui a décidé de poursuivre l’affaire.
Selon la documentation analysée, les cartes ont été émises « en dehors du circuit établi à caractère général et ordinaire » de la banque, dont le total a finalement été accrédité comme, 9,3 millions correspondaient à l’époque où Miguel Blesa était à la tête de l’entité (1996-2010), et 2,6 millions supplémentaires lorsque le président était Rato. Toutes les personnes enquêtées restituaient les sommes dépensées, cherchant ainsi à atténuer la réponse de la justice.
Bien qu’au départ 86 cadres aient été inculpés, finalement 65 se sont retrouvés sur le banc des accusés, et après vingt-six séances d’essai, La Cour nationale les a tous condamnés à des peines de prison. Seul Francisco Verdú, alors PDG de Bankia, a compris que cela n’était pas normal et n’a pas utilisé la carte, de sorte qu’il n’a pas été affecté par la décision du tribunal.
Durant le procès, les accusés Ils refusèrent de reconnaître ces notes comme étant les leurs. des accusations avancées par Bankia, tandis que leurs défenses ont utilisé, en vain, toutes sortes d’arguments pour tenter de démontrer que le solde des visas était un complément à leur salaire. Une bonne partie des séances a été utilisée pour tenter de délégitimer les notes sur la feuille Excel avec les montants décaissés.
Enfin, la quatrième section de la Chambre pénale du Tribunal national a estimé que les 12,5 millions dont disposaient les administrateurs et dirigeants de Caja Madrid et Bankia constituaient une pratique qui dilapide les actifs de l’entité et ne saurait être considéré comme un complément de rémunération.
Bien qu’il ait restitué les près de 100 000 euros déboursés avec sa carte, Rato est entré en prison en octobre 2018. Il a ensuite dû affronter le procès de l’introduction en bourse de Bankia – dont il a été acquitté – et celui de l’origine de sa fortune, toujours en attente de jugement.
Dans cette affaire qui enquêtait sur l’origine de ses biens, le homme fort de l’économie espagnole à l’époque d’Aznaréternel candidat pour le remplacer, risque 63 ans de prison pour avoir utilisé « un réseau d’entreprises national et international » pour arrêter de payer des impôtsauxquelles s’ajoutent des amendes qui, si elles sont imposées par le tribunal, dépassent 42 millions d’euros.