Im März und April ist es wieder Zeit für finanzielle Rätsel bei der Steuererklärung. Die Überprüfung der Beträge und die Recherche von Daten für eine fehlerfreie Steuererklärung können mit viel Aufwand verbunden sein. Mit diesem Schritt-für-Schritt-Plan können Sie eine Steuererklärung einreichen.
Dit jaar zijn minimaal 9,2 miljoen Nederlanders weer aan de beurt. Zij moeten aangifte doen na een uitnodiging van de Belastingdienst. Anderen doen er goed aan om ook een poging te wagen, omdat ze mogelijk geld kunnen terugkrijgen. Er zijn veel mensen die zelf belastingaangifte doen, zeker met wat hulp. Daarom hierbij een stappenplan met tips, verzameld bij de Consumentenbond en de vakbonden FNV en CNV.
Stap 1: Verzamel informatie
Voordat je begint, is het slim om eerst alle benodigde documenten te verzamelen, bijvoorbeeld in een mapje op je computer. Denk aan de jaaropgaven van je werk, documenten over je eigen woning (hypotheek, WOZ-beschikking, aankoopkosten) en gegevens over mogelijk aftrekbare zorg- en reiskosten. Zorg voor de DigiD-gegevens van jou en je partner en pak om te vergelijken je aangifte van vorig jaar er nog eens bij.
Stap 2: Checken wat al is ingevuld
In de afgelopen jaren lijkt de belastingaangifte invullen steeds iets makkelijker te worden. De Belastingdienst vult veel standaardgegevens in zoals je inkomen uit werk, de WOZ-waarde van je woning en wat banksaldi. Wel ben je zelf verantwoordelijk voor alle ingevulde cijfers. Dus moet je ze checken op de jaaropgaven van je werkgever en je bank om mogelijke fouten van de Belastingdienst te corrigeren.
Thijs Rösken is economieredacteur
Thijs schrijft over economische ontwikkelingen en de impact daarvan op jouw portemonnee.
Schritt 3: Sammeln Sie Ihr Vermögen
Zu Ihrem Vermögen zählen nicht nur Ihre Spar- und Girokonten, sondern auch der Wert Ihrer Anlagen zu Beginn des Jahres 2023. Und auch Bargeld (ab einem Schwellenwert von 543 Euro), Kryptoguthaben und ein Anteil am Vermögen Ihrer Eigentümergemeinschaft. zählen. Vergessen Sie auch nicht, Schulden einzutreiben. Diesen können Sie von Ihrem Vermögen abziehen.
Schritt 4: Mögliche Abzüge prüfen
Wenn Sie hohe Gesundheitskosten oder Spenden von Ihrem Einkommen abziehen können, bevor Sie diese versteuern, können Sie viel Geld sparen. Gesundheitskosten sind Kosten, die Ihnen nicht erstattet wurden, und Ihr Selbstbehalt ist ebenfalls nicht abzugsfähig. Dazu können Kosten für einen Zahnarzt oder Ernährungsberater gehören. Auch Reiseimpfungen sind abzugsfähig. Darüber hinaus können zusätzliche Reisekosten aufgrund von Krankheit oder zusätzliche Kosten für Kleidung oder Bettwäsche abzugsfähig sein.
Abhängig von Ihrem Einkommen gibt es einen Grenzbetrag. Gesundheitskosten sind oft erst ab einem Betrag von mehreren Hundert Euro abzugsfähig. Spenden können Sie ab 60 Euro absetzen. Sie müssen außerdem mindestens 1 Prozent des gemeinsamen Einkommens von Ihnen und Ihrem Partner betragen. Es muss sich jedoch um Spenden an Institutionen mit ANBI-Status (Public Benefit Institutions) handeln. Dies können Wohltätigkeitsorganisationen, Vereine oder Kirchen sein.
Eventuell können Sie auch zusätzliche Beiträge in Rentenkassen einbehalten. Wenn Sie einen Teil Ihres Einkommens in ein Rentenprodukt eingezahlt haben, wirkt sich dies auch auf Ihr zu versteuerndes Einkommen aus. Und natürlich gibt es noch den Abzug rund ums Eigenheim. Die Kosten sind beim Kauf abzugsfähig und das gilt natürlich auch für Ihre Hypothekarzinsen. Schließlich fallen noch Kosten für einen Renovierungskredit an, die Sie bei Ihrer Steuererklärung absetzen können.
Schritt 4: Machen Sie eine optimale Verteilung
Wenn Sie Ihre Steuererklärung gemeinsam mit Ihrem Partner einreichen, können Sie versuchen, Teile Ihres Vermögens und die Abzüge möglichst günstig aufzuteilen. Am Ende Ihrer Steuererklärung sorgt das Steuererklärungsprogramm erstmals in diesem Jahr automatisch für eine möglichst günstige Verteilung. Sie können sich aber auch selbst davon überzeugen, wie eine andere Verteilung funktioniert.
Schritt 5: Schauen Sie noch ein paar Jahre zurück
Wenn Sie feststellen, dass Sie Geld zurückbekommen können und Sie in den Vorjahren keine Steuererklärung abgegeben haben, können Sie dennoch eine Steuererklärung für die Vorjahre abgeben. Darüber hinaus ist es sinnvoll zu überlegen, ob Ressourcen für Sie nützlich sind. Wenn Ihr Einkommen in den letzten Jahren stark schwankte, können Sie den Durchschnitt über drei aufeinanderfolgende Jahre ermitteln. Möglicherweise können Sie damit Geld zurückbekommen. Dies wird dieses und nächstes Jahr das letzte Mal sein.
Schritt 6: Zweifel, ob eine Wiederherstellung zulässig ist
Wenn Sie nicht sicher sind, ob Sie alles richtig ausgefüllt haben, bitten Sie die Steuerzentrale um Hilfe beim Ausfüllen. Darüber hinaus gibt es Sprechstunden in Finanzämtern und Bibliotheken in der Umgebung. Und in vielen Regionen stehen Steuerstudenten für Hilfe zur Verfügung. Wenn Sie sich bezüglich Ende April noch unsicher sind, können Sie jederzeit eine Verschiebung beantragen. Und wenn Sie befürchten, Fehler gemacht zu haben, besteht die Möglichkeit, Ihre Steuererklärung erneut einzureichen.