Letzte Woche verbot die Reserve Bank of India (RBI). Paytm Payments Bank Ltd (PPBL) nach dem 29. Februar 2024 unter anderem Einzahlungen oder Aufladungen auf Kundenkonten, Prepaid-Instrumente, Geldbörsen und FASTags annehmen. Zu den regulatorischen Maßnahmen gehören Beschränkungen, die im Wesentlichen die Einzahlungsvorgänge von Paytm in Zahlungsbanken, Geldbörsen und FASTags beeinträchtigen , und National Common Mobility Cards kommen praktisch zum Erliegen. Der Grund für die Schwere der RBI Die Vorgehensweise ist bislang unklar. Nun scheint es so zu sein Paytm Die Zahlungsbankkrise kann das Ergebnis von KYC-Problemen sein.
Einem Bericht von NDTV zufolge waren Hunderte von Konten, die bei der Paytm Payments Bank ohne ordnungsgemäße Identifizierung erstellt wurden, einer der Hauptgründe dafür, dass die Reserve Bank of India (RBI) dem Unternehmen Beschränkungen auferlegte. Der Bericht zitiert mit der Angelegenheit vertraute Personen. Diese Konten mit unzulässigem Know-Your-Customer (KYC) sollen auf der Plattform Transaktionen im Wert von mehreren Millionen Rupien durchgeführt haben, was zu Befürchtungen einer möglichen Geldwäsche führt.
Berichten zufolge haben mehr als 1.000 Benutzer dieselbe permanente Kontonummer (PAN) mit ihren Konten verknüpft. Die von der Bank vorgelegten Konformitätserklärungen sollen während der Überprüfungsprozesse, die sowohl von der RBI als auch von den Wirtschaftsprüfern durchgeführt wurden, falsch gewesen sein. Quellen zufolge wurde auch eine „ungewöhnlich“ hohe Anzahl ruhender Konten gefunden. TOIs Schwesterpublikation Economic Times berichtete am 3. Februar, dass die RBI das Enforcement Directorate (ED) vor einigen Monaten auf mögliche Verstöße gegen die Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Know-Your-Customer-Normen (KYC) bei Paytm aufmerksam gemacht habe.
Quellen zufolge befürchtet die RBI, dass einige der Konten für Geldwäsche missbraucht worden sein könnten. Das Unternehmen behauptete jedoch, es gebe keine laufenden ED-Untersuchungen gegen das Unternehmen oder den Gründer Sharma.
Sekretärin für Finanzdienstleistungen Vivek Joshi sagte, dass die RBI im Paytm-Fall angesichts der großen Nutzerbasis möglicherweise einige Klarstellungen vorlegen könnte, und wies darauf hin, dass die Bankenaufsichtsbehörde im Interesse des Verbraucherschutzes Maßnahmen ergriffen habe.
Einem Bericht von NDTV zufolge waren Hunderte von Konten, die bei der Paytm Payments Bank ohne ordnungsgemäße Identifizierung erstellt wurden, einer der Hauptgründe dafür, dass die Reserve Bank of India (RBI) dem Unternehmen Beschränkungen auferlegte. Der Bericht zitiert mit der Angelegenheit vertraute Personen. Diese Konten mit unzulässigem Know-Your-Customer (KYC) sollen auf der Plattform Transaktionen im Wert von mehreren Millionen Rupien durchgeführt haben, was zu Befürchtungen einer möglichen Geldwäsche führt.
Berichten zufolge haben mehr als 1.000 Benutzer dieselbe permanente Kontonummer (PAN) mit ihren Konten verknüpft. Die von der Bank vorgelegten Konformitätserklärungen sollen während der Überprüfungsprozesse, die sowohl von der RBI als auch von den Wirtschaftsprüfern durchgeführt wurden, falsch gewesen sein. Quellen zufolge wurde auch eine „ungewöhnlich“ hohe Anzahl ruhender Konten gefunden. TOIs Schwesterpublikation Economic Times berichtete am 3. Februar, dass die RBI das Enforcement Directorate (ED) vor einigen Monaten auf mögliche Verstöße gegen die Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Know-Your-Customer-Normen (KYC) bei Paytm aufmerksam gemacht habe.
Quellen zufolge befürchtet die RBI, dass einige der Konten für Geldwäsche missbraucht worden sein könnten. Das Unternehmen behauptete jedoch, es gebe keine laufenden ED-Untersuchungen gegen das Unternehmen oder den Gründer Sharma.
Sekretärin für Finanzdienstleistungen Vivek Joshi sagte, dass die RBI im Paytm-Fall angesichts der großen Nutzerbasis möglicherweise einige Klarstellungen vorlegen könnte, und wies darauf hin, dass die Bankenaufsichtsbehörde im Interesse des Verbraucherschutzes Maßnahmen ergriffen habe.