Wenn die Rollen im Leben integrierter erscheinen, kann die Budgetierung flexibler sein

Menschen jonglieren in ihrem Leben mit mehreren Rollen. Sie sehen sich zum Beispiel als Führungskraft und Mutter oder als Musikerin und Studentin. Nun berichtet ein Forscherteam, dass die Wahrnehmung, wie integriert diese Lebensrollen sind, Einfluss darauf haben kann, wie Menschen Geld über verschiedene Budgetkategorien hinweg verschieben.

In einer Reihe von Studien fanden die Forscher heraus, dass Menschen, die ihre Lebensrollen als integrierter wahrnehmen, möglicherweise eher bereit sind, Geld zu nehmen, das ursprünglich für eine bestimmte Lebensrolle budgetiert war, und es für einen Gegenstand auszugeben, der mit einer anderen Rolle verbunden ist.

Diese Fähigkeit der Lebensrollen – und der Integration der Lebensrollen – zur Gestaltung der Ausgaben bietet neue Einblicke in die Art und Weise, wie Menschen ihr Ausgaben- und Budgetierungsverhalten angehen, was auch als mentale Buchhaltung bezeichnet wird, sagte Sara Loughran Dommer, Assistenzprofessorin für Marketing am Smeal College of Business.

„Eine der Hauptideen hinter der mentalen Buchhaltung ist, dass Ihr Geld fungibel sein sollte, mit anderen Worten, ein Dollar ist immer ein Dollar, egal was passiert“, sagte Dommer.

„Aber es gibt jahrelange Forschung, die auch zeigt, dass die Leute mit Geld nicht so umgehen. Wenn wir ein Budget für Unterhaltung haben, sagen wir, und ein Budget für Reisen, dann werden wir wahrscheinlich nicht wirklich von einem nehmen Budget, das wir auf der anderen Seite ausgeben. Wir behandeln Geld, das wir für eine Sache budgetiert haben, als nur für diesen Posten, obwohl wir dieses Geld leicht nehmen und für etwas anderes ausgeben könnten. Was wir in diesem Papier zeigen, ist das strikte Festhalten daran Budgets für verschiedene Kategorien ist weniger wahrscheinlich für Leute, die das haben, was wir integrierte Rollen nennen.“

Wenn Menschen glauben, dass ihre Lebensrollen ähnlich sind oder einem ähnlichen Zweck dienen, werden die Rollen als integriert betrachtet. Diese Rollen können sich über das gesamte Spektrum menschlicher Aktivitäten erstrecken – einschließlich Familien-, Berufs-, Freizeit- und politische Rollen.

Je stärker die Rollen integriert sind, desto flexibler sind die budgetübergreifenden Ausgaben, fügte sie hinzu.

„Nehmen wir an, ich habe Geld für etwas im Zusammenhang mit der Arbeit – vielleicht einen neuen Bürostuhl –, aber es kommt etwas dazwischen und ich muss es für meine Tochter ausgeben, was viel mehr mit meiner Rolle als Mutter zusammenhängt“, sagte Dommer. „Wenn ich sehe, dass sich meine Rollen als Mutter und als Arbeiterin überschneiden, dann nehme ich eher das Geld, das ich für den Bürostuhl gespart habe, und gebe es für meine Tochter aus.“

Da die Weihnachtseinkaufssaison näher rückt, könnte die Rollenintegration Einfluss darauf haben, wie flexibel Käufer mit ihren Budgets umgehen.

„Wenn Sie Ihr Urlaubsbudget für die Geschenke Ihrer Kinder vielleicht nicht ausschöpfen, aber Geld für etwas haben, das mit einer anderen Ihrer Lebensrollen verbunden ist, könnten Sie es sein, soweit Sie diese Rollen als integriert betrachten Es ist wahrscheinlicher, dass Sie von diesem zweckgebundenen Geld nehmen und es in den Ferien für Ihr Kind ausgeben“, sagte Dommer, der mit Iman Paul, Assistenzprofessor für Marketing, Clarkson University, und Jeffrey R. Parker, außerordentlicher Professor für Marketing, University of Illinois Chicago, zusammengearbeitet hat.

Das Wissen um den Einfluss der Lebensrollen kann den Verbrauchern helfen, die Budgetierung besser zu verstehen, sagte Dommer, der hinzufügte, dass auch Unternehmen die Rollenintegration nutzen können – insbesondere die Rollenintegration zwischen Privatleben und Beruf – um besser mit den Verbrauchern in Kontakt zu treten.

„Wenn Sie ein Unternehmen führen und etwas verkaufen, das mit einer bestimmten Rolle einer Person zusammenhängt, könnte es für Sie möglicherweise von Vorteil sein, die Art der Überschneidung zwischen den Rollen hervorzuheben, da dies dazu führen könnte, dass ein Kunde einen Artikel eher kauft, als weil er es kann den Aufwand rechtfertigen, Geld aus einem anderen Teil des Haushalts zu entnehmen“, sagte Dommer.

Reihe von Studien

Die Forscher führten fünf separate Studien durch, um den Einfluss der Rollenintegration auf die Ausgaben zu untersuchen. Die erste Studie, an der 201 Teilnehmer teilnahmen, untersuchte den Einfluss der Rollenintegration auf die Wahrscheinlichkeit, dass Verbraucher Mittel verwenden, die für eine Rolle budgetiert sind, um ein Produkt zu kaufen, das enger mit einer anderen Rolle verbunden ist. Die Forscher rekrutierten auch 201 Teilnehmer für eine zweite Studie, die eine manipulierte Rollenintegration im Experiment aufwies. Sowohl in der dritten Studie mit 119 Teilnehmern als auch in der vierten Studie mit 282 Probanden untersuchten die Forscher, ob die Rechtfertigung den Zusammenhang zwischen Rollenintegration und Kaufwahrscheinlichkeit beeinflusst. Die Forscher untersuchten in der fünften Studie, an der 152 Teilnehmer teilnahmen, wie sich der Rollenintegrationseffekt auf reale Entscheidungen auswirken würde.

Laut den Forschern stellt die Arbeit einen neuen Schritt dar, um besser zu verstehen, wie Lebensrollen die Ausgaben beeinflussen, mit Raum für zukünftige Erkundungen.

Während sich das Team beispielsweise mit der Rollenintegration befasste, könnten die Forscher auch den Einfluss von Rollenkonflikten auf das Sparen und Ausgeben untersuchen. Forscher könnten auch Experimente entwerfen, um Reaktionen in realen Umgebungen zu untersuchen.

Da viele der Experimente während der COVID-19-Pandemie durchgeführt wurden, schlagen die Forscher vor, dass es eine Möglichkeit geben könnte, zu sehen, wie integrierte Rollen, Beruf-Familien-Rollen – die während der Pandemie drastisch verändert wurden – die Integration von Rollen verändern können und ob dies der Fall ist Auswirkungen auf Ausgaben und Sparen, wenn sich die Bedingungen wieder normalisieren.

Ihre Ergebnisse veröffentlichten die Forscher in einer aktuellen Ausgabe des Magazins Zeitschrift für Marktforschung.