In den USA hat die Federal Deposit Insurance Corp. heute den Auktionsprozess für die angeschlagene Silicon Valley Bank fortgesetzt, wobei die endgültigen Gebote laut Angaben bis Sonntagnachmittag fällig sind Bloomberg.
Ein vereinbarter Verkauf wird möglicherweise erst am späten Sonntag bekannt, wenn überhaupt. Es ist immer noch möglich, dass es zu keiner Einigung kommt und die Bank insolvent wird. SVB verfügte über Einlagen in Höhe von über 175 Milliarden US-Dollar und eine Bilanzsumme von 209 Milliarden US-Dollar. Berichten zufolge versucht die FDIC, zumindest einen Teil der unversicherten Einlagen der Kunden ab Montag verfügbar zu machen.
US-Finanzministerin Janet Yellen sagte am Sonntag, dass die Regierung die Silicon Valley Bank nicht mit öffentlichen Geldern retten werde, fügte jedoch hinzu, sie sei besorgt über die Einleger – die überwiegende Mehrheit sind Technologieunternehmen –, die von der schlimmsten Bankenpleite seit der Finanzkrise von 2008 betroffen seien . Wie Tech zuvor berichtete, hat die Krise der Silicon Valley Bank auch Auswirkungen auf Unternehmen, die Tausende von Kilometern entfernt sind. Zum Beispiel haben über 60 von YC unterstützte indische Startups mehr als 250.000 US-Dollar auf Konten bei SVB.
Und das ist nur die Spitze des Übersee-Eisbergs.
Auf der anderen Seite des Atlantiks wird nach einem hektischen Wochenende mit Aufsichtsbehörden und der britischen Regierung die Silicon Valley Bank UK Limited (SVB-UK) – ein rechtlich von der SVB in den USA getrenntes Unternehmen – voraussichtlich heute Abend (Sonntag, 12 März 2023), wie wir gestern berichteten. Der Umzug war heute bestätigt von der Londoner Anwaltskanzlei Osborne Clarke.
Dies bedeutet, dass Kunden von SVB-UK nicht in der Lage sein werden, Geld abzuheben oder bei der Bank einzuzahlen, was zu enormen Liquiditätsproblemen für viele Einleger und/oder Kreditnehmer führt, wodurch viele Technologie-Startups nicht in der Lage sind, entscheidende Maßnahmen wie die Bezahlung von Mitarbeitern durchzuführen.
Britische Tech-Unternehmer und VCs verbrachten das Wochenende damit, bei der britischen Regierung Lobbyarbeit zu leisten, um einzugreifen und entweder die betroffenen Einleger und/oder Kreditnehmer zu unterstützen oder einen Verkauf der Bank voranzutreiben.
Am Sonntagmorgen entwarf die britische Regierung Pläne für eine Art Rettungsleine für Technologieunternehmen.
Bundeskanzler Jeremy Hunt sagte gegenüber Sky News: „Wir werden sehr bald Pläne vorlegen, um sicherzustellen, dass die Menschen in der Lage sind, ihre Cashflow-Anforderungen zu erfüllen und ihre Mitarbeiter zu bezahlen, aber natürlich wollen wir eine längerfristige Lösung finden, die minimiert, oder sogar vollständig vermeidet, Verluste für einige unserer vielversprechendsten Unternehmen.“
In einem Stellungnahmewarnte die Kanzlerin, dass der Sektor einem „ernsthaften Risiko“ und einer „hohen Priorität“ für die Regierung ausgesetzt sei, und kündigte an, dass sie „dieses Problem mit hoher Priorität behandeln“ und „mit Tempo an einer Lösung arbeiten würde, um Schäden für einige zu vermeiden oder zu minimieren unserer vielversprechendsten Unternehmen in Großbritannien.“
Quellen sagten Tech, dass dies in Form eines „Bounce-Back-Darlehensansatzes“ erfolgen könnte, bei dem Technologiekunden von SVB-UK Kredite von einer großen britischen Bank aufnehmen könnten, wobei der Staat als Bürge fungiere.
Trotz vieler Spekulationen über einen möglichen Käufer von SVB-UK hatten sich bis Sonntagabend britischer Zeit jedoch keine offensichtlichen Lösungen ergeben.
Ein gemeinsamer Brief, der am Wochenende von über 200 Technologie-Führungskräften unterzeichnet wurde, besagt, dass viele Unternehmen nach dem Zusammenbruch von SVB UK vor einer „technischen Insolvenz“ stehen.
Britische Unternehmen können im Rahmen des Financial Services Compensation Scheme nur 85.000 £ oder 170.000 £ für Gemeinschaftskonten zurückfordern. Da die SVB UK über 3.500 Kunden mit vielen Konten in Millionenhöhe hat, sieht die Lage düster aus. Berichten zufolge hatte SVB UK Einlagen in Höhe von fast 7 Mrd. £, als die BoE sie am Freitag für zahlungsunfähig erklärte.
In anderen Entwicklungen, Sky News und der Abendstandard berichtete am Sonntag, dass Barclays and Lloyds Banking Group von der Regierung wegen eines Notfall-Übernahmeabkommens angesprochen worden sei.
Hinzu kam eine neue Clearingbank, The Bank of London von der BBC als potenzieller Bewerber genannt.
Sky News auch gemeldet dass die Oaknorth Bank, eine britische „Neobank“ – oder ein digitaler Kreditgeber – mit einem früheren Wert von fast 3 Mrd Tage.“
Oaknorth, das sich geweigert hat, sich zu äußern, wurde von Rishi Khosla mitbegründet, der Hunderttausende von Pfund an die Konservative Partei, die Regierungspartei Großbritanniens, gespendet hat.
Diebstahl gemeldet Zu den Käufern von SVB-UK könnten möglicherweise auch die staatliche Holdinggesellschaft ADQ von Abu Dhabi und der börsennotierte Mischkonzern IHC gehören.
Bloomberg notiert dass Sheikh Tahnoon (Vorsitzender der Royal Group) den Vermögensfonds ADQ sowie die First Abu Dhabi Bank PJSC und den 790-Milliarden-Dollar-Vermögensfonds des Emirats Abu Dhabi Investment Authority beaufsichtigt.
Und der Sonntag ging weiter, HSBC Holdings und JP Morgan sollen ebenfalls zu den potenziellen gehören beabsichtigt, SVB-UK zu erwerben.