Die Gesetzgeber der Europäischen Union haben sich auf einen Weg nach vorne geeinigt, um die Rückverfolgbarkeit von Krypto-Assets zu regulieren, die im Block gehandelt werden.
Die Regeln sollen die Verwendung von Krypto für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eindämmen, indem sie Compliance-Anforderungen für Krypto-Dienstleister wie Handelsplattformen einführen.
Die vorläufige Einigung über ein neues EU-Gesetz zur Rückverfolgbarkeit von Krypto-Transaktionen wurde Anfang dieser Woche nach Verhandlungen unter Beteiligung des Europäischen Parlaments und des Rates erzielt. Weitere Schritte zur Verabschiedung eines EU-weiten Gesetzes bleiben aus – einschließlich einer Reihe von Ausschussabstimmungen –, aber es gibt jetzt eine starke Dynamik, die die Gesetzgebungsräder dreht.
Kommentieren ein Statement gestern MdEP Ernest Urtasun (Grüne/EFA, ES), ein Ko-Berichterstatter des Ausschusses für Wirtschaft und Währung des Parlaments, sagte: „Diese neue Verordnung stärkt den europäischen Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, verringert das Betrugsrisiko und macht Krypto-Asset-Transaktionen sicherer.
„Die EU-Reiseregelung wird dafür sorgen, dass CASPs [Crypto-assets service providers] sanktionierte Adressen verhindern und erkennen kann und dass Übertragungen von Krypto-Assets vollständig nachvollziehbar sind. Diese Verordnung führt eine der ehrgeizigsten Reiseregeln für die Übertragung von Krypto-Assets weltweit ein. Wir hoffen, dass andere Gerichtsbarkeiten dem ehrgeizigen und rigorosen Ansatz folgen, auf den sich die Mitgesetzgeber heute geeinigt haben.“
In einer weiteren unterstützenden Erklärung fügte die MdEP Assita Kanko (ECR, BE), die Ko-Berichterstatterin des parlamentarischen Ausschusses für bürgerliche Freiheiten, Justiz und Inneres, hinzu: „Krypto-Assets sind zu lange unter dem Radar unserer Strafverfolgungsbehörden geblieben . Terroristen nutzten Krypto zum Sammeln von Spenden, um Zugang zu Kinderpornografie zu erhalten, und Kriminelle wuschen damit ihre Einnahmen. Dies hat dem Leben der Menschen wirklich geschadet und Zweifel am Kryptosektor geweckt.
„Heute haben wir einen großen Schritt getan, um diese Probleme anzugehen. Es wird viel schwieriger, Krypto-Assets zu missbrauchen, und unschuldige Händler und Investoren werden besser geschützt. Die erweiterte Reiseregel wird diese Welt sicherer machen.“
Die erzielte Einigung erweitert die sogenannte „Reiseregel“, die bereits im traditionellen Finanzwesen gilt, auf Überweisungen in Krypto-Assets – sie erfordert, dass Informationen über die Quelle des Assets und seinen Begünstigten mit der Transaktion reisen und auf beiden Seiten gespeichert werden die Übertragung.
Der EU-Gesetzgeber hat entschieden, dass es keine Mindestgrenze geben sollte – was bedeutet, dass alle Krypto-Transaktionen, an denen CASPs beteiligt sind, die Reiseregel einhalten müssen, unabhängig davon, wie viel oder wie wenig Kryptowährung bewegt wird.
Das verschärft den früheren Vorschlag der Kommission – die Abschaffung einer 1.000-Euro-Grenze für anonyme Transaktionen, die die EU-Exekutive ursprünglich vorgeschlagen hatte.
„Krypto-Assets-Dienstleister (CASPs) werden verpflichtet sein, diese Informationen an die zuständigen Behörden weiterzugeben, wenn eine Untersuchung wegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchgeführt wird“, sagte das Parlament in a Pressemitteilung.
„Da Krypto-Asset-Transaktionen leicht bestehende Schwellenwerte umgehen, die Rückverfolgbarkeitsanforderungen auslösen würden, versicherten die Verhandlungsführer des Parlaments, dass es keine Mindestschwellenwerte oder Ausnahmen für Übertragungen von geringem Wert gibt, wie ursprünglich vorgeschlagen.“
Vor der Freigabe von Krypto-Vermögenswerten an Begünstigte müssen die Anbieter überprüfen, ob die Quelle des Vermögenswerts keinen restriktiven Maßnahmen oder Sanktionen unterliegt und keine Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiken bestehen. Das Gesetz wird also eine Compliance-Anforderung im „Know your Customer“-Stil für Kryptoplattformen einführen, die in der EU Geschäfte machen wollen.
Die eingehenden Krypto-Rückverfolgbarkeitsregeln werden auch Krypto-Transaktionen von nicht gehosteten Wallets (dh Wallets, die von einem privaten Benutzer verwaltet werden) abdecken – wenn sie mit gehosteten Wallets interagieren, die von CASPs verwaltet werden.
Die Verhandlungsführer waren sich einig, dass in einem Szenario, in dem ein Kunde Krypto im Wert von mehr als 1.000 € an oder von seiner eigenen nicht gehosteten Brieftasche sendet oder empfängt, der CASP überprüfen muss, ob die nicht gehostete Brieftasche „effektiv im Besitz oder unter der Kontrolle dieser ist Kunde“.
„Die Regeln gelten nicht für Überweisungen von Person zu Person, die ohne Anbieter wie Bitcoin-Handelsplattformen oder zwischen Anbietern durchgeführt werden, die in eigenem Namen handeln“, fügte das Parlament hinzu.
Die EU verfügt über einen bestehenden Rechtsrahmen zum Schutz personenbezogener Daten – was die Frage aufwerfen könnte, ob ein neues Gesetz, das die Übermittlung personenbezogener Daten von Personen vorschreibt, die Kryptotransaktionen durchführen, andere gesetzliche Anforderungen an in der Region tätige Datenverarbeiter untergraben könnte, um die Daten der Menschen angemessen zu sichern und zu schützen Information.
Aber laut Parlament berücksichtigten die Mitgesetzgeber Datenschutzerwägungen, indem sie vereinbarten, dass „wenn es keine Garantie dafür gibt, dass die Privatsphäre auf der Empfängerseite gewahrt wird, [personal data such as data and address] sollte nicht gesendet werden“.
Wie das in der Praxis funktionieren wird, bleibt abzuwarten.
Glimmer
Die Mitgesetzgeber einigten sich auch darauf, dass zusätzliche künftige Krypto-Gesetzgebung – auch bekannt als die Regeln für Märkte für Krypto-Assets (MiCA) – die Einrichtung eines öffentlichen Registers für nicht konforme und nicht beaufsichtigte CASPs vorsehen werden, bei denen EU-CASPs dies nicht tun würden handeln dürfen.
Gestern wurde auch eine Einigung über die Einzelheiten des umfassenderen MiCA-Pakets besiegelt – wobei die Abgeordneten über einen „Durchbruch“ im Trilog über einen „ausgewogenen“ und „technologieneutralen“ Ansatz twitterten.
MiCA soll ein Maßnahmenpaket gegen Marktmissbrauch und -manipulation enthalten – und wird vom Gesetzgeber als weltweit erstes umfassendes Regime für Krypto-Assets in Rechnung gestellt. Obwohl vollständigere Details noch bekannt werden müssen.
Aber als Teil des eingehenden Pakets, Der Wächter Berichten zufolge haben sich die EU-Gesetzgeber auch auf künftige Umweltangaben für CASPs geeinigt – beispielsweise die Verpflichtung, den Energieverbrauch und die Umweltauswirkungen von Krypto-Assets zu melden.
Dieser Bericht wurde mit einer Korrektur aktualisiert: Wir berichteten ursprünglich, dass MiCA noch verhandelt wird – jedoch haben sich die Abgeordneten gestern spät auf eine Einigung geeinigt