US-Banken verhängten eine Geldstrafe von 549 Millionen US-Dollar: US-Banken verhängten eine Geldstrafe von 549 Millionen US-Dollar für das Verstecken von Nachrichten in iMessage und WhatsApp

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US Banken verhaengten eine Geldstrafe von 549 Millionen US Dollar US Banken verhaengten
Mehreren in den USA ansässigen Finanzunternehmen droht eine schwere Strafe, weil sie nicht in der Lage sind, Gespräche über die Geschäfte des Unternehmens unter ihren Mitarbeitern zu führen. Die Unternehmen gaben zu, dass ihre Mitarbeiter Smartphone-Messaging-Apps nutzten, um Geschäfte zu besprechen, sodass sie ihre Gespräche „auch nicht auf Führungsebene“ nicht produzieren konnten. Zu den beschuldigten Firmen gehören mehrere Wells Fargo Unternehmen, die zusammen Strafen in Höhe von 549 Millionen US-Dollar zahlen müssen.

Warum diesen US-Banken eine Strafe droht
US-Banken wurden sowohl von der Securities and Exchange Commission (SEC) als auch von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) mit Geldstrafen belegt. Diese Banken waren nicht in der Lage, Gespräche zu führen, die mindestens bis ins Jahr 2019 zurückreichten.

Die Aufsichtsbehörden warfen den Mitarbeitern vor, persönliche Geräte zu nutzen, um über Apps wie „Firmengeschäfte“ zu besprechen iMessage, WhatsAppoder Signal. Die SEC und die CFTC behaupteten außerdem, dass diese „Off-Channel-Kommunikation“ von den Mitarbeitern nicht „gepflegt oder gewahrt“ worden sei.
Laut SEC verstößt das Versäumnis, Aufzeichnungen über diese Gespräche zu führen, gegen die Aufzeichnungsregeln des Securities Exchange Act von 1934 sowie gegen ähnliche Regeln des Investment Advisers Act von 1940. Unterdessen hält die CFTC an ihren Aufzeichnungspflichten fest, gegen die ihrer Meinung nach verstoßen wurde.

Wie die Bußgelder verteilt werden
Den größten Teil der Strafen müssen die Wells bezahlen Fargo Firmen. Diese Unternehmen müssen insgesamt 125 Millionen US-Dollar zahlen, was fast der Hälfte der Strafen der SEC entspricht. Darüber hinaus müssen die Unternehmen weitere 75 Millionen US-Dollar zahlen, um die von der CFTC verhängten Geldbußen zu begleichen.
In einem von der SEC geteilten Blogbeitrag sagte Gurbir S. Grewal, Direktor für Strafverfolgung: „Hier sind drei Erkenntnisse für die Firmen, die dies noch nicht getan haben: Selbstanzeige, Kooperation und Abhilfe.“ Wenn Sie dieses Spielbuch übernehmen, erzielen Sie ein besseres Ergebnis, als wenn Sie darauf warten, dass wir anrufen.“
Liste der Banken und ihrerVergleiche mit der SEC

  • Wells Fargo Securities, LLC stimmte zusammen mit Wells Fargo Clearing Services, LLC und Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC der Zahlung einer Strafe in Höhe von 125 Millionen US-Dollar zu;
  • BNP Paribas Securities Corp. und SG Americas Securities, LLC haben sich darauf geeinigt, Strafen in Höhe von jeweils 35 Millionen US-Dollar zu zahlen;
  • BMO Capital Markets Corp. und Mizuho Securities USA LLC hat jeweils zugestimmt, Strafen in Höhe von 25 Millionen US-Dollar zu zahlen;
  • Houlihan Lokey Capital, Inc. hat sich bereit erklärt, eine Strafe in Höhe von 15 Millionen US-Dollar zu zahlen;
  • Moelis & Company LLC und Wedbush Securities Inc. haben sich darauf geeinigt, Strafen in Höhe von jeweils 10 Millionen US-Dollar zu zahlen; Und
  • SMBC Nikko Securities America, Inc. hat sich bereit erklärt, eine Strafe in Höhe von 9 Millionen US-Dollar zu zahlen.

Liste der Banken und ihrer Abrechnungen mit der CFTC

  • BNP Paribas (BNP Paribas SA und BNP Paribas Securities Corp.): 75 Millionen US-Dollar
  • Société Générale (Société Générale SA und SG Americas Securities, LLC): 75 Millionen US-Dollar
  • Wells Fargo (Wells Fargo Bank NA und Wells Fargo Securities LLC): 75 Millionen US-Dollar
  • Bank von Montreal (Bank of Montreal): 35 Millionen US-Dollar

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