Upvest Vielleicht ist Ihnen der Name nicht bekannt, wenn Sie der Fintech-Branche keine große Aufmerksamkeit schenken, aber die Chancen stehen gut, dass Sie bereits mit den Produkten des Unternehmens interagiert haben.
Das von Martin Kassing (Bild oben) gegründete Berliner Startup baut eine White-Label-Investmentplattform auf, die von einigen der größten Fintech-Unternehmen Europas genutzt wird. Zu den Upvest-Kunden zählen Bunq, N26, Plum, Raisin, Revolut, Shares und Vivid. Insgesamt können 50 Millionen Menschen auf die Handelsplattform von Upvest zugreifen.
Die Unterzeichnung all dieser großen Namen als Kunden führte zu den heutigen Neuigkeiten: Upvest kündigt eine Serie-C-Runde im Wert von 100 Millionen Euro an (oder etwa 105 Millionen US-Dollar zu aktuellen Wechselkursen).
Hedosophia, eine frühere VC-Firma etwas geheimnisvoll über ihr Portfolio, ist führend. Sapphire Ventures investiert ebenfalls, ebenso wie die bestehenden Geldgeber Bessemer Venture Partners und BlackRock.
Während Upvest seine Bewertung nach der Serie-C-Runde nicht bekannt gibt, sagte das Unternehmen, dass sie „deutlich höher“ sei als seine vorherige Bewertung (nach 42 Millionen US-Dollar). Serie B).
„Wir glauben, dass ihr Full-Stack-System die einzigartigen Herausforderungen von Unternehmensbanken, Fintechs und D2C-Plattformen mit außergewöhnlicher Benutzerfreundlichkeit, Innovation und Belastbarkeit bewältigt“, sagte Andreas Weiskam, Partner bei Sapphire Ventures, in einer Erklärung.
Unternehmen, die die API von Upvest nutzen, können den Handel mit Teilaktien und den Zugang zu anderen Finanzprodukten wie börsengehandelten Fonds (ETFs) und Investmentfonds anbieten. Das Unternehmen möchte hier jedoch nicht aufhören, da es plant, in naher Zukunft Krypto, Derivate, ELTIFs (European Long-Term Investment Funds) und Anleihen in jeder Währung anzubieten.
Allein im Jahr 2024 hat Upvest 20 Millionen Bestellungen abgewickelt. Diese Zahl dürfte im nächsten Jahr deutlich höher ausfallen, da das Unternehmen in letzter Zeit etwa eine Million Trades pro Woche verzeichnete. Das Startup plant außerdem, neue Kunden zu gewinnen, da es kürzlich von der Financial Conduct Authority (FCA) die Genehmigung für den Betrieb im Vereinigten Königreich erhalten hat
Während Upvest Kunden in der gesamten Eurozone und im Vereinigten Königreich akzeptieren kann, muss das Unternehmen noch einiges tun, um eine Handelsplattform anzubieten, die sich auf allen Märkten wirklich lokal anfühlt, da viele Kunden es vorziehen, über spezielle Anlagekonten zu investieren.
In Frankreich beispielsweise ist ein reguliertes Sparkonto, das es Ihnen ermöglicht, in ein Portfolio aus Aktien europäischer Unternehmen zu investieren – ein sogenanntes PEA (oder Plan d’Épargne en Actions) – besonders beliebt. Solche Konten sollen Privatpersonen dazu ermutigen, langfristig Aktien und Wertpapiere zu halten. Wenn sie ihre Positionen mindestens fünf Jahre halten und einen Gewinn erwirtschaften, erhalten sie eine steuerliche Vorzugsbehandlung.
Ebenso gibt es in Großbritannien andere beliebte Produkte wie ISA (ein steuerfreies Sparkonto) und SIPP (ein Renten-Wrapper).
Upvest ist sich dieser geografischen Unterschiede bewusst und plant, in Zukunft auch lokale Lösungen zu unterstützen.
Solche zusätzlichen Funktionen stellen eine Eintrittsbarriere für Wettbewerber dar, die versuchen, eine White-Label-Investmentplattform aufzubauen. Aber zum Thema Konkurrenten: Bitpanda bietet auch eine White-Label-Lösung an, die von den Fintechs Lydia und N26 (für die Krypto-Investitionsfunktionen) verwendet wurde.
Diese Unternehmen versuchen nicht nur, die beste technologische Plattform aufzubauen. Sie müssen sich Lizenzen sichern, neue Partner gewinnen und mit ihren Kunden skalieren. Und Upvest verfügt nun über genügend Geld auf der Bank, um seine nächsten 50 Millionen Kunden zu unterstützen.