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Das Nebenprodukt der Finanzberatung, das sogenannte Statement of Advice (SOA), dient als schriftliche Dokumentation der Finanzberatung für Verbraucher. Sein Hauptzweck besteht darin, die Rechenschaftspflicht für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und den Verbraucherschutz sicherzustellen, wie im australischen Corporations Act (2001) dargelegt.
Aufgrund der Komplexität der obligatorischen Offenlegungspflichten sind SOA-Dokumente jedoch in der Regel umfangreich und stellen sowohl ihre Erstellung als auch ihr Verständnis für Verbraucher vor Herausforderungen. Tatsächlich deuten aktuelle Studien auf einen Rückgang bei der Erfassung von Verbraucherbeziehungen in der australischen Finanzpraxis hin.
Diese Einschränkungen veranlassten Ben Neilson von der University of Southern Queensland, die Auswirkungen dieser aufwändigen Dokumente auf die Wertschätzung der Verbraucher zu untersuchen und sich dabei auf die Grundpfeiler Verständnis, Wert und Vertrauen zu konzentrieren.
Neilson sammelte zunächst Daten, um die Wertschätzung der Verbraucher für die aktuelle SOA-Finanzinhaltsstruktur zu bewerten. Diese Daten wurden durch eine Kombination aus qualitativen Interviews und quantitativer Analyse gesammelt.
Mit diesen wertvollen Daten führte der Forscher eine neu konzipierte Finanzinhaltsstruktur ein, die Sprachverbesserungen, erklärende Videos und Hyperlinks beinhaltete. Anschließend wurden die Auswirkungen dieser neuen Struktur auf die Wertschätzung der Verbraucher bewertet und mithilfe einer Kombination aus thematischer Analyse, MANOVA und ökonometrischer Modellierung mit der bestehenden Struktur verglichen.
„Die Ergebnisse zeigten, dass die Struktur von Finanzinhalten die Wertschätzung der Verbraucher erheblich beeinflusst, insbesondere im Hinblick auf Klarheit, Organisation und Formatierung, die alle eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung von Entscheidungsprozessen spielen“, teilte Neilson mit. „Bemerkenswert ist, dass unsere neu strukturierten Finanzinhalte bei den Verbrauchern ein höheres Maß an Anerkennung fanden, was auf das Potenzial für einen Wandel in der australischen Berufspraxis hindeutet.“
Der Studieveröffentlicht in Das Journal of Finance and Data Scienceliefert Beweise, die zu Debatten über die Benutzerfreundlichkeit und den Zusammenhang der SOA-Inhaltsstruktur beitragen können.
Mehr Informationen:
Ben Neilson, Untersuchung der Auswirkungen, die die Struktur finanzieller Inhalte auf die Wertschätzung der Verbraucher hat: Eine empirische Studie australischer Beratungsdokumente, Das Journal of Finance and Data Science (2023). DOI: 10.1016/j.jfds.2023.100103
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