In der Adeola Odeku Street in einem gehobenen Viertel von Lagos gibt es die höchste Konzentration an Bankfilialen in Nigeria – aber wenn Menschen Bargeld brauchen, wenden sie sich an mobile Geldvermittler unter lückenhaften Regenschirmen, die handtellergroße Kassengeräte in der Hand halten, und nicht an die Kreditgeber.
„Meine Aufgabe ist es, Ihnen das Geld zu geben, wenn Sie es dort nicht bekommen können“, sagte Sani Abdulrahman und zeigte von seinem Rollstuhl aus auf eine Filiale der United Bank for Africa – Nigerias drittgrößte Bank – auf der anderen Straßenseite und deren Häuserblock leere Geldautomaten.
Abdulrahman ist einer von mehr als zwei Millionen mobilen Agenten, die in ganz Nigeria tätig sind – einer pro 100 Einwohner –, der die meisten täglichen Transaktionen des Landes abwickelt und das formelle Bankensystem an Bargeld hungert. Der Zentralbank von Nigeriadie die finanzielle Inklusion verbessern wollten, förderten ihre Verbreitung. Aber die Regulierungsbehörden befürchten nun, dass sie den Kampf gegen die Inflation untergraben und den Naira noch weiter ihrer Kontrolle entziehen. „Überschüssiges Bargeld außerhalb des Bankensystems zu haben, würde politische Fragen zum Barreservesatz und zum Kreditzins wirkungslos machen“, sagte Ijeoma Kalu, Professorin für Wirtschaftswissenschaften an der Universität Port Harcourt.
Die Bank hat die Zinsen auf 27,5 % erhöht, um die Inflation zu bekämpfen, aber das funktioniert nicht. Ungefähr 93 % des gesamten Bargeldumlaufs – oder 4 Billionen Naira (2,6 Milliarden US-Dollar) – liegen außerhalb von Banken.
Die niedrige Eintrittsbarriere für eine Karriere als Agent – ein stabiler Regenschirm, ein stark frequentierter Standort, ein POS-Terminal und ein Bargeldbündel von 20.000 Naira – hat auch die vielen arbeitslosen jungen Menschen Nigerias beschäftigt.
Nigerianische Geldagenten drängen Banken auf Bargeld
