Ein mit Spannung erwarteter Marktabschwung könnte endlich eintreten, und die Anleger haben sich darauf vorbereitet, indem sie ihre Portfolios von den traditionellen Aktien- und Anleihebeständen weg und hin zu alternativen Vermögenswerten wie Sammlerstücken diversifiziert haben. Dank Technologieunternehmen wie Masterworks (physische Kunst), Vinovest (Wein) und Rally Rd (Oldtimer) können Privatanleger ihr Geld jetzt relativ einfach in alternative Anlagen investieren.
Viele dieser Sammlerstücke wurden in den letzten Jahren freigeschaltet, aber ein wichtiger Markt ist für Tech-Startups nach wie vor schwer zu knacken – Luxusjuwelen. Das ist die Gelegenheit, die ein neues Fintech-Startup genannt hat Luxusdas von zwei Frauen mit Erfahrung sowohl im Finanzwesen als auch in der Luxusmode gegründet wurde, hofft, Investoren zu erreichen.
„Die Menschen haben seit dem Venedig des 17. Jahrhunderts versucht, Edelsteine zu einer investierbaren Anlageklasse zu machen, was dies mit Gold getan hatte, und niemand konnte es herausfinden“, sagte Mitbegründerin und CEO Dana Auslander in einem Interview mit Tech. Auslander, die 23 Jahre in der Hedgefonds-Branche gearbeitet hat, sagte, dass ihr Hintergrund in der Strukturierung von Finanzprodukten ihren Ansatz zur Gründung von Luxus mit genau diesem Ziel vor Augen beeinflusst habe.
Kostbare Edelsteine sind nicht fungibel, was bedeutet, dass sie wie ein wertvolles Kunstwerk oder ein Oldtimer nicht einfach geteilt werden können und ihren Wert behalten, weshalb Auslander dachte, dass es ein effektiverer Weg wäre, Investoren Teileigentum an Edelsteinen anzubieten, um sie zu vermarkten.
„Als Produktperson dachte ich, sobald ich den JOBS Act und die Reg A+ entdeckte: „So macht man das“, sagte Auslander. Reg A+, das 2015 gemäß dem JOBS Act eingeführt wurde, ermöglicht es Unternehmen, Kapital in einem Prozess zu beschaffen, der einem Börsengang ähnelt, jedoch mit weniger Meldepflichten, was bedeutet, dass Unternehmen in der Regel weniger für die Einführung eines Angebots zahlen und ihre Wertpapiere an einen breiteren Investorenpool vermarkten können als in ein klassischer Börsengang.
Auslander hat sich mit ihrer Freundin Gretchen Gunlocke Fenton zusammengetan, einer Luxus- und Modeexpertin mit Erfahrung beim Glamour Magazine sowie bei den High-End-Marken Tod’s und Chanel, um letzten Sommer Luxus zu gründen. Die Plattform startet heute offiziell und plant, noch in diesem Monat sein erstes Investmentangebot an Investoren zu debütierenausstehende SEC-Zulassung – ein seltener argyle pinkfarbener Diamant, der 2016 in Kimberly, Australien, abgebaut wurde, sagte Auslander.
Luxus hat den Diamanten auf 400.000 US-Dollar geschätzt und wird Investoren 2.000 Aktien zu je 200 US-Dollar anbieten, wie aus einem Dokument hervorgeht, das das Unternehmen mit Tech geteilt hat. Es startet das Angebot in Partnerschaft mit einem Juwelier Kwiat/Fred Leightondie wie alle Lieferanten, mit denen Luxus zusammenarbeiten will, die Sicherheit und Verwahrung des Diamanten selbst übernimmt.
Auslander sagte, dass farbige Diamanten, insbesondere rosafarbene, extrem selten sind und 0,001 % der weltweit abgebauten Diamanten ausmachen. Aufgrund ihrer Knappheit hatten sie in der Vergangenheit eine geringe Korrelation zu traditionellen Märkten und lieferten laut Auslander in Zeiten allgemeiner Volatilität und Inflation eine stabile Rendite.
„Dieser besondere Stein hat von 2005 bis 2020 vier bis 13 % zurückgelegt und sowohl den S&P 500 als auch Gold um mehr als 200 % geschlagen“, sagte Auslander.
Das Unternehmen hat 2,5 Millionen US-Dollar an Pre-Seed-Finanzierung aufgebracht, um seinen Start von Investoren vorzubereiten, darunter die Modeunternehmerin Veronica Beard und aktuelle und ehemalige Führungskräfte bei Blackstone, sagte Auslander. Das Unternehmen gewann im Februar auch den NBA Full Court Pitch Competition für Startups und präsentierte sich beim All-Star-Wochenende der Liga, wo es ein Golfunternehmen und ein Sneaker-Unternehmen vor einer rein männlichen Jury schlug – eine Leistung, von der Auslander berichtete mit Stolz.
Marken zahlen Luxus eine kleine Gebühr, um ihre Vermögenswerte auf der Plattform aufzulisten, und LUXUS erhebt von den Investoren eine Verwaltungsgebühr von 50-75 Basispunkten. Auslander fügte hinzu, dass die Plattform eine „Sofort-Kaufen“-Funktion haben wird, was sie effektiv zu einem Verkaufskanal für die Juweliere macht.
Luxus-Mitbegründerin und CEO Dana Auslander Bildnachweis: Luxus
Die Zielinvestoren ähneln denen, die an Krypto teilnehmen, sagte Auslander – Kleinanleger, Liebhaber von Sammlerstücken und Menschen, die Fans von Veranstaltungen wie der Met Gala oder den Oscars sind, die nicht nur die redaktionelle Berichterstattung über diese Veranstaltungen lesen, sondern auch daran teilnehmen möchten Eigentum an verwandten Vermögenswerten. Institutionelle Makroinvestoren, die ihre Portfolios mit harten Vermögenswerten diversifizieren möchten, seien ebenfalls eine wichtige Zielgruppe für Luxus, fügte sie hinzu.
Edelsteinminen auf der ganzen Welt werden voraussichtlich weiter schließen, da die meisten Edelsteine bereits abgebaut wurden, so dass die inhärente Knappheit des Produkts laut Auslander auch den Wert steigern sollte. Alle Diamanten auf seiner Plattform müssen den international anerkannten Standards entsprechen Kimberley-Prozess um sicherzustellen, dass sie ethisch abgebaut wurden, fügte sie hinzu.
„Wir versuchen, eine neue Anlageklasse zu schaffen, genau wie Masterworks es getan hat, aber wir sind wirklich viel mehr eine Ware und nicht von Menschen gemacht. Es grenzt eher an die Grenzen von Gebrauchsgütern, Luxus und Sammlerstücken“, sagte Auslander.
Als ich Auslander fragte, warum eine andere Plattform wie Masterworks nicht bereits in den Luxusedelsteinmarkt eingedrungen ist, erklärte sie, dass der Zugang zu Anbietern besonders schwierig sein kann.
„Es ist wirklich eine sehr konzentrierte Branche, und das sind wirklich tiefe Beziehungen zwischen mir und Gretchen. Wir haben einige [suppliers] Als Investoren haben wir einige andere Marken, die wir aufstellen … Es ist auch eine sehr risikoscheue, private Industrie“, sagte Auslander.
Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen Luxus und einer Plattform wie Masterworks besteht darin, dass Luxus plant, eine Series LLC-Struktur zu verwenden, bei der Vermögenswerte für Buchhaltungszwecke gruppiert werden, anstatt jedes Juwel als separate Einheit anzubieten, erklärte Auslander. Der Vorteil der Series LLC-Struktur besteht darin, dass sie eine größere Effizienz und Geschwindigkeit ermöglicht, sagte sie und stellte fest, dass die Haltedauer für Edelsteine mit 18 Monaten bis drei Jahren in der Regel viel kürzer ist als für Kunstwerke, da sich der Markt viel schneller bewegt .
„Ich denke, in den nächsten 18 Monaten, drei Jahren, fünf Jahren wird es eine erhebliche institutionelle Nachfrage geben – wir wollen nur sicherstellen, dass wir in der Lage sind, ein Angebot zu machen“, sagte Auslander.