IDfy, Indiens führende integrierte Identitätsplattform, hat nach sorgfältiger Analyse von 80 Millionen Datenpunkten einen Bericht über „KYC-Risiken bei der Kreditvergabe“ veröffentlicht, der Muster betrügerischen Verhaltens bei Onboarding-Verfahren aufzeigt.
Der Bericht hebt hervor, dass jeder 14. Kreditantragsteller versucht hat, KYC-Prüfungen und Betrugserkennungssysteme zu täuschen. Von allen bei Kreditanträgen akzeptierten Ausweisen ist der Wählerausweis hat sich mit einer Betrugsrate von 6,78 % als am häufigsten gefälscht erwiesen, gefolgt von PAN-Karten mit 3,84 % und Aadhaar-Karten mit 3,11 %.
Der Bericht hebt außerdem hervor, dass bei 39 % der Kreditantragsteller eine Diskrepanz zwischen dem Namen und dem eingereichten Ausweis vorliegt und 7,6 % der Kreditnehmer Fotos einreichen, die die Lebendigkeitsprüfung von IDfy nicht bestehen. Dieses Problem der Dokumentenmanipulation und des Betrugs soll auch im Beschäftigungs- und Händler-Onboarding-Bereich weit verbreitet sein. IDfy gibt an, Felduntersuchungen durchgeführt zu haben, die ergeben haben, dass eine gefälschte Arbeitsbescheinigung mit vollständigen Stubs und Steuerdokumenten für nur 20.000 Rupien erstellt werden kann. Dies hat 14 % der Kreditantragsteller dabei geholfen, mithilfe gefälschter Unterlagen Lügen über ihren Beschäftigungsstatus zu verbreiten. Der Bericht deckt auch auf, dass Inkasso-E-Mails nie bis zu 18 % der Kreditantragsteller erreichen, die häufig Wegwerf-E-Mail-IDs verwenden.
Der Bericht hebt hervor, dass jeder 14. Kreditantragsteller versucht hat, KYC-Prüfungen und Betrugserkennungssysteme zu täuschen. Von allen bei Kreditanträgen akzeptierten Ausweisen ist der Wählerausweis hat sich mit einer Betrugsrate von 6,78 % als am häufigsten gefälscht erwiesen, gefolgt von PAN-Karten mit 3,84 % und Aadhaar-Karten mit 3,11 %.
Der Bericht hebt außerdem hervor, dass bei 39 % der Kreditantragsteller eine Diskrepanz zwischen dem Namen und dem eingereichten Ausweis vorliegt und 7,6 % der Kreditnehmer Fotos einreichen, die die Lebendigkeitsprüfung von IDfy nicht bestehen. Dieses Problem der Dokumentenmanipulation und des Betrugs soll auch im Beschäftigungs- und Händler-Onboarding-Bereich weit verbreitet sein. IDfy gibt an, Felduntersuchungen durchgeführt zu haben, die ergeben haben, dass eine gefälschte Arbeitsbescheinigung mit vollständigen Stubs und Steuerdokumenten für nur 20.000 Rupien erstellt werden kann. Dies hat 14 % der Kreditantragsteller dabei geholfen, mithilfe gefälschter Unterlagen Lügen über ihren Beschäftigungsstatus zu verbreiten. Der Bericht deckt auch auf, dass Inkasso-E-Mails nie bis zu 18 % der Kreditantragsteller erreichen, die häufig Wegwerf-E-Mail-IDs verwenden.