Jenfi, eine „Wachstumskapital-as-a-Service“-Plattform, kann Online-Unternehmen in nur einem Tag eine umsatzbasierte Finanzierung bereitstellen. Das in Singapur ansässige Startup gab heute bekannt, dass es unter der Leitung von Headline Asia 6,6 Millionen US-Dollar an Pre-Serie-B-Finanzierungsmitteln eingeworben hat. Die Beteiligung kam vom wiederkehrenden Investor Monk’s Hill Ventures, der vor zwei Jahren die Serie A von Jenfi anführte, sowie von ICU Ventures, Granite Oak, Korea Investment Partners & Golden Equator Capital und Atlas Ventures.
Seit der Gründung von Jenfi vor vier Jahren hat das Unternehmen mehr als 25 Millionen US-Dollar an nicht verwässerndem Kapital in rund 600 Unternehmen investiert. Zu seinen Kunden zählen Gushcloud, Ralali, Hello Health, Lamer Fashion, Buy2sell und Mystifly. Die neuen Mittel werden dazu verwendet, den Kundenstamm in Singapur, Vietnam und Indonesien zu vergrößern und in neue Märkte in Südostasien wie Malaysia, die Philippinen und Thailand zu expandieren. Es wird Jenfi außerdem ermöglichen, seine Kreditvergabe- und Risikobewertungsfunktionen, einschließlich seiner proprietären Risikobewertungs-Engine, zu verfeinern.
Das Fintech wurde 2019 von Jeffrey Liu und Justin Louie gegründet, die ihr vorheriges Startup, den Fitness-Marktplatz GuavaPass, verließen, als dieser von ClassPass übernommen wurde. Jenfis „Wachstumskapital als Dienstleistung“-Modell wurde entwickelt, nachdem die beiden erkannten, dass Online-Geschäftsinhaber, wie E-Commerce-Verkäufer, SaaS- und Verbrauchertechnologieanbieter, oft Schwierigkeiten hatten, Kapital zur Finanzierung ihrer Wachstumsausgaben von traditionellen Finanzinstituten zu erhalten.
Jenfi-Mitbegründer Jeffrey Liu und Justin Louie
Unternehmen, die sich bei Jenfi bewerben, können eine Finanzierung zwischen 10.000 und 1 Million US-Dollar erhalten, die sie für Marketing-, Inventar- und Wachstumskampagnen ausgeben können. Liu sagte gegenüber Tech, dass der Gesamtumsatz der Unternehmen im Jenfi-Portfolio mittlerweile mehr als 150 Millionen US-Dollar beträgt.
Entscheidungen darüber, an welche Unternehmen Kredite vergeben werden sollen, werden mit der proprietären Risikobewertungs-Engine von Jenfi getroffen, die in Datenquellen wie Buchhaltungssoftware, Zahlungsgateways, E-Commerce-Plattformen, Online-Marktplätze und digitale Werbung integriert ist. Dadurch kann Jenfi die Geschäftsaktivitäten seiner Kreditnehmer kontinuierlich überwachen, einschließlich des Umsatzwachstums und der Marketingrendite.
Während Jenfi wächst, fügt das Unternehmen weitere lokale Marktdatenquellen hinzu, darunter die Verkaufsmanagementplattform Haravan und die POS-Managementsoftware KiotViet in Vietnam sowie fast alle Banken in Singapur, Vietnam und Indonesien.
Die proprietäre Risiko-Engine von Jenfi sei einer der Hauptunterschiede zu anderen Unternehmen, die digital-nativen Unternehmen umsatzbasierte Finanzierungen anbieten, sagte Liu, denn sie ermögliche umfassendere Bewertungen der Kreditwürdigkeit und maßgeschneiderte Finanzierungslösungen.
Seit der Ankündigung der Serie A hat Jenfi sein erstes durch maschinelles Lernen unterstütztes Underwriting-System eingeführt, das es Liu zufolge ermöglicht, schnellere Underwriting-Entscheidungen mit höherer Genauigkeit und weniger menschlichem Eingriff zu treffen.
In Zukunft wird Jenfi mit synthetischen Daten arbeiten, um ein besseres Verständnis des Kundenverhaltens und möglicher zukünftiger Ergebnisse zu erhalten. Das Unternehmen plant außerdem die Entwicklung einer Technologieplattform, die es Dritten ermöglicht, seine proprietären Bewertungsmodelle in ihrer eigenen nativen Infrastruktur zu verwenden.
Ein weiterer Unterschied zwischen Jenfi und der Konkurrenz sei die Flexibilität seiner Rückzahlungspläne, sagte Liu. Sie dauern zwischen drei und zwölf Monaten und sind flexibel gestaltet, sodass die Bedürfnisse jedes Unternehmens berücksichtigt werden. Die Rückzahlungsbeträge basieren auf einem vorher festgelegten Prozentsatz des Umsatzes, der jedoch je nach Geschäftsart stark variieren kann. Beispielsweise kann einem margenstarken Softwareunternehmen eine höhere Umsatzbeteiligung gewährt werden als Unternehmen in einem anderen Sektor.
Der Gesamtbetrag der Gebühren, die ein Unternehmen zahlt, hängt von der Kreditwürdigkeit ab, die von seiner proprietären Risiko-Engine generiert wird. Liu sagte, die Tarife seien transparent und wettbewerbsfähig, ohne versteckte Gebühren oder Kosten.
Jenfis Pläne für die nahe Zukunft umfassen die Bereitstellung von Wachstumskapital für mehr Kunden durch den Einsatz dynamischer Limits, die je nach Kundenbedürfnissen und Kreditwürdigkeit angepasst werden können. Außerdem wird das Unternehmen ein On-Demand-Finanzierungsprodukt auf den Markt bringen, um den wiederkehrenden Bedarf an Wachstumskapital wie variable monatliche Werbeausgaben zu decken.
In einer Erklärung sagten Headline Asia-Partner Aki Okamoto und Direktor Jonathan M. Hayashi: „Wir haben kontinuierlich Untersuchungen zur umsatzbasierten Finanzierung durchgeführt und mit fast jedem einzelnen Akteur in diesem Bereich in Asien gesprochen.“ Jenfi ist uns absolut aufgefallen. Ihre Technologie, Produkte, Bedienung und Traktion sind deutlich besser als die ihrer Mitbewerber.“