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Grüße aus Austin, Texas, wo die Temperaturen seit Tagen über 100 Grad liegen und wir uns bemühen, einfach nicht zu schmelzen.
Der globale Finanzierungsboom im Jahr 2021 war anders als alles, was die meisten von uns je zuvor gesehen haben. Während Länder auf der ganzen Welt einen Anstieg der Risikokapitalinvestitionen verzeichneten, verzeichnete insbesondere Lateinamerika einen massiven Anstieg der investierten Dollars. Es überrascht nicht, dass Fintech-Startups zu den größten Empfängern dieses Kapitals gehörten, da so viele Menschen in der Region unter- oder ohne Bankkonto waren und die digitale Durchdringung endlich Fahrt aufnahm.
Der Trend setzte sich laut Angaben im ersten Quartal 2022 fort LAVCAder Verband für private Kapitalinvestitionen in Lateinamerika, der feststellte, dass Start-ups in der Region in diesem 3-Monats-Zeitraum bis zum 31. März insgesamt 2,8 Milliarden US-Dollar in 190 Transaktionen gesammelt haben Daten zeigten und stellten einen Anstieg von 67 % im Vergleich zu den 1,7 Milliarden US-Dollar dar, die im ersten Quartal 2021 gesammelt wurden. Es war auch ein Anstieg von 375 % gegenüber den 582 Millionen US-Dollar, die im ersten Quartal 2020 gesammelt wurden.
Insbesondere Fintech-Startups waren es bei weitem die größten Empfänger von Risikokapitalfinanzierungen im ersten Quartal 2022, wobei 43 % der gesammelten Dollar – oder 1,2 Milliarden US-Dollar – in diese Kategorie geflossen sind. Das ist ein Anstieg von 16 % im ersten Quartal 2021. Unterdessen machten Investitionen in Fintechs 30 % aller Deals im zweiten Quartal aus, verglichen mit 25 % im ersten Quartal 2021.
Bildnachweis: LAVCA
Carlos Ramos de la Vega, Direktor für Risikokapital bei LAVCA, sagte gegenüber Tech: „Wir beobachten weiterhin die gegenseitige Befruchtung von Geschäftsmodellen innerhalb des Sektors: Zahlungsplattformen integrieren zunehmend BNPL-Alternativen, Kreditplattformen sind zu digitalen Full-Service-Banken geworden , Challenger-Banken haben ihre Produktpalette um eingebettete Kreditprodukte und Betriebskapitalfazilitäten erweitert.“
Jetzt, da die weltweite Verlangsamung des Venture-Geschäfts im Gange ist, ist es bemerkenswert, dass lateinamerikanische Fintechs im zweiten Quartal dieses Jahres weiterhin große Runden aufziehen. Zum Beispiel hat Ecuador in der vergangenen Woche sein erstes Einhorn bekommen, als das Zahlungsinfrastruktur-Startup Kushki 100 Millionen US-Dollar bei einer Bewertung von 1,5 Milliarden US-Dollar gesammelt hat. Und die in Mexiko-Stadt ansässige Digitalbank Klar landete in einer von General Atlantic angeführten Runde, die das Unternehmen mit rund 500 Millionen Dollar bewertete, 70 Millionen Dollar an Eigenkapitalfinanzierung. Ich habe zum ersten Mal im September 2019 über Klar geschrieben, als es danach strebte, das „Chime of Mexico“ zu werden. Wie sich das Modell entwickelt hat, können Sie hier nachlesen.
Bedeutet dies alles, dass LatAm ein Ausreißer ist? Nicht unbedingt. Aber es signalisiert, dass der Appetit der Investoren in der Region bestehen bleibt.
Wöchentliche Nachrichten
Nun wissen wir alle, dass Insurtechs an den öffentlichen Märkten einen Schlag abbekommen haben. Und letzte Woche habe ich über eine bedeutende Runde von Entlassungen in der Branche berichtet. Daher ist es besonders interessant, dass ein Startup in diesem Bereich nicht nur weiterhin Kapital beschafft und seine Bewertung steigert, sondern auch Auch Berichten zufolge arbeitet das Unternehmen aktiv daran, einen positiven Cashflow zu erreichen.
Ich schrieb über Branch, ein in Columbus, Ohio, ansässiges Startup, das gebündelte Haus- und Autoversicherungen anbietet und 147 Millionen US-Dollar an Finanzierungen der Serie C bei einer Postmoney-Bewertung von 1,05 Milliarden US-Dollar aufbrachte. Ich habe im Sommer 2020 zum ersten Mal von Branch gehört/geschrieben, und es war wild zu beobachten, wie das Unternehmen sein Geschäft stetig ausbaute.
Mit den neuesten Nachrichten wollte ich genauer untersuchen, was Branch von den anderen kämpfenden Insurtechs da draußen unterscheidet. CEO und Mitbegründer Steve Lekas sagte mir in einem Interview: „Jetzt sind wir in einer Größenordnung, in der wir mehr Produkte verkaufen als die meisten vor uns. Ich denke, das Ding, das wir gemacht haben, ist das Ding, von dem alle dachten, dass sie anfangs investieren würden.“ Um mehr zu erfahren, lesen Sie meine Geschichte zum Thema vom 8. Juni.
Kyle Wiggers und Devin Coldewey von TC haben sich mit Apples größtem Schritt befasst bis heute in Finanzdienstleistungen – und wird zu einem beeindruckenden Akteur im zunehmend überfüllten Bereich „Buy now, pay later“ (BNPL). Dieser Artikel befasste sich zunächst mit den Neuigkeiten. Dieser warf einen Blick darauf, wie Apple seine eigene Kreditvergabe durchführt. Und dieser ging tiefer ein, wie andere BNPL-Anbieter auf die Nachrichten reagieren. Und ICYMI, in der Woche zuvor, kündigte Square an, dass es beginnen würde zur Unterstützung der Tap-to-Pay-Technologie von Apple später in diesem Jahr. Es war eine Partnerschaft mit MagicCube-Gründer Sam Shawki trotz Summen vorhergesagt dass Apple Square töten würde. Seiner Ansicht nach erhöht diese Partnerschaft den Bedarf nur noch weiter um eine gleichwertige Zahlungsakzeptanzlösung für Android bereitzustellen.
Außerdem haben in der vergangenen Woche zwei große Spieler große kryptobezogene Schritte angekündigt. Ich habe mir angesehen, wie PayPal-Benutzer (endlich) in der Lage sein werden, Kryptowährung von ihren Konten auf andere Wallets und Börsen zu übertragen. „Dieser Schritt zeigt, dass wir langfristig dabei sind“, sagte mir ein Manager in einem Interview. Und Anita Ramaswamy – die bei Consensus im Inferno von Austin, Texas, vor Ort war – berichtete über die neue Partnerschaft von American Express mit der Krypto-Vermögensverwaltungsplattform und dem Wallet-Anbieter Abra. Die Karte wird es Benutzern ermöglichen, die in US-Dollar handeln, Belohnungen in Kryptowährung für ihre Einkäufe über das Amex-Netzwerk zu verdienen. Amex-Benutzer haben seit einiger Zeit auf eine solche Ankündigung gewartet, da die Konkurrenten Visa und Mastercard bereits ihre eigenen Krypto-Belohnungs-Kreditkarten durch Partnerschaften mit Digital-Asset-Unternehmen auf den Markt gebracht haben.
Es fühlt sich an wie nicht mehr als ein paar Wochen vergehen kann, ohne dass Better.com erneut Schlagzeilen macht. Dieses Mal wird die digitale Hypothekenbank von einer ehemaligen Führungskraft verklagt, die behauptet, sie sei aus verschiedenen Gründen hinausgedrängt worden, darunter die Äußerung von Bedenken, dass das Unternehmen und sein CEO Vishal Garg Investoren irregeführt hätten, als es versuchte, über ein SPAC an die Börse zu gehen .
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Bildnachweis: Niederlassung/CEO Steve Lekas
Finanzierungen
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Und anderswo
Das war’s für diese Woche! Und jetzt entschuldigen Sie mich, während ich mit meiner Familie zum Pool gehe, um mich abzukühlen. Genieße den Rest deines Wochenendes und danke fürs Lesen. In Anlehnung an meine Kollegin und liebe Freundin Natasha Mascarenhas können Sie mich unterstützen, indem Sie diesen Newsletter an eine Freundin oder einen Freund weiterleiten Folge mir auf Twitter.