Indiens Finanzkriminalitätsbekämpfungsbehörde hat am Freitag im Rahmen einer laufenden Untersuchung betrügerischer chinesischer Kredit-Apps die Büros der Fintech-Einhörner Paytm und Razorpay sowie Cashfree durchsucht, hieß es am Samstag, die letzte in einer Reihe von Sonden in den letzten Monaten.
Die Durchsetzungsdirektion sagte, dass ihre Durchsuchungen bei hochkarätigen indischen Firmen und Unternehmen, die von chinesischem Personal kontrolliert werden, durch 18 Beschwerden ausgelöst wurden, die bei der Cyber Crime Police in Bengaluru eingereicht wurden. In den Beschwerden wurde behauptet, dass die Unternehmen an „Erpressung und Belästigung der Öffentlichkeit beteiligt waren, die kleine Kreditbeträge über die mobilen Apps in Anspruch genommen hatte“.
„Bei Ermittlungen hat sich herausgestellt, dass diese Unternehmen von chinesischen Personen kontrolliert/betrieben werden. Die Vorgehensweise dieser Unternehmen besteht darin, gefälschte Dokumente von Indianern zu verwenden und sie zu Scheindirektoren dieser Unternehmen zu machen, sie generieren Erträge aus Verbrechen“, so die Agentur sagte in einer Erklärung (PDF).
„Es wurde festgestellt, dass die genannten Unternehmen ihre verdächtigen/illegalen Geschäfte über verschiedene Händler-IDs/Konten bei Zahlungsgateways/Banken abwickelten“, fügte die Agentur hinzu.
Die von chinesischem Personal betriebenen Einrichtungen erwirtschafteten „Erträge aus Straftaten durch Händler-IDs/Konten, die bei Zahlungsgateways/Banken geführt werden“, sagte die Agentur. Es gab Diskrepanzen zwischen den Adressen, an denen sie tätig waren, und dem, was sie der örtlichen Behörde mitgeteilt hatten, sagte die Agentur.
Die Agentur sagte, sie habe einen Betrag von 2,13 Millionen US-Dollar von chinesischen, von Personal kontrollierten Unternehmen beschlagnahmt, und ihre Durchsuchungen seien noch nicht abgeschlossen.
Die Regierungsbehörde hat in diesem Jahr über ein halbes Dutzend Untersuchungen bei Technologieunternehmen durchgeführt, darunter bei den chinesischen Smartphone-Anbietern Vivo, Oppo und Xiaomi, und mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Kapital beschlagnahmt, das Firmen angeblich bei betrügerischen Steuerberechnungen umgangen hatten.
Letzte Woche durchsuchte es auch die Räumlichkeiten von CoinSwitch, einer führenden lokalen Krypto-Börse, die von Andreessen Horowitz unterstützt wird, und behauptete, die indische Firma habe Anteile von über 200 Millionen US-Dollar unter Verstoß gegen lokale Devisengesetze erworben, berichtete Tech zuvor.
Die Enforcement Directorate fror im vergangenen Monat auch Vermögenswerte im Wert von über 8 Millionen US-Dollar von WazirX unter Berufung auf einen mutmaßlichen Verstoß gegen die Devisenvorschriften und 46 Millionen US-Dollar von der lokalen Einheit Vauld ein, weil sie „kriminelle“ Erlöse von räuberischen Kreditfirmen ermöglicht hat.
Die indischen Behörden gehen hart gegen Kredit-Apps vor, die exorbitante Gebühren verlangen, und verwenden unethische Mittel, um die Zahlungen zurückzuerhalten. Die indische Zentralbank schreitet mit neuen Richtlinien für die digitale Kreditvergabe voran, die Unternehmen verpflichten, mehr Offenlegung und Transparenz zum Nutzen der Verbraucher bereitzustellen und mehrere Geschäftspraktiken einzuschränken.
Google sagte letzten Monat, dass es in diesem Jahr über 2.000 unethische Kredit-Apps in Indien blockiert habe.