Die National Payments Corporation of India (NPCI) hat eine wichtige Botschaft an Dritte UPI-Apps wie Google Pay, Paytm, PhonePe usw. und andere. In einem kürzlich herausgegebenen Rundschreiben heißt es: NPCI hat Drittanbieter-Apps und Banken gebeten, das zu deaktivieren UPIIDs und Nummern, die seit mehr als einem Jahr inaktiv sind. Für diejenigen, die es nicht wissen: NPCI ist die gemeinnützige Organisation, die Massenzahlungs- und Abwicklungssysteme in Indien betreibt.
Gemäß dem Rundschreiben wurde die Entscheidung getroffen, die versehentliche Überweisung von Geldern an unbeabsichtigte Empfänger zu verhindern, falls Kunden ihre Mobiltelefonnummer ändern, ohne ihre alte Nummer vom Bankensystem zu trennen, erklärte NPCI. Es besteht die Möglichkeit, die alte Mobilfunknummer an einen neuen Herausgeber zu vergeben. Kürzlich hat der Oberste Gerichtshof entschieden, dass es Mobilfunkanbietern nicht untersagt werden kann, nach Ablauf der gesetzlichen Frist von 90 Tagen deaktivierte/abgeschaltete Nummern an neue Abonnenten weiterzuverteilen.
Gemäß den neuen Richtlinien im Rundschreiben müssen der Drittanbieter von Apps (TPAP) und Zahlungsdienstleister (PSP) Folgendes tun und bis zum 31. Dezember 2023 umsetzen.
* Alle TPAPs und PSP-Banken wurden gebeten, UPI-IDs und zugehörige UPI-Nummern und Telefonnummern der Kunden zu identifizieren, die ein Jahr lang keine finanziellen (Debit- oder Kredit-) oder nichtfinanziellen Transaktionen über die UPI-Apps durchgeführt haben.
* UPI-IDs und UPI-Nummern dieser Kunden werden für eingehende Kredittransaktionen deaktiviert. Das bedeutet, dass sie auf diesen Nummern kein Geld empfangen können. Darüber hinaus müssen PSPs dieselbe Telefonnummer auch aus dem UPI abmelden.
* Kunden mit eingehendem Guthaben auf UPI-IDs und gesperrten Telefonnummern müssen sich in ihren UPI-Apps erneut für die UPI-Mapper-Verknüpfung registrieren. Kostüme können mit UPI Pin Zahlungen und nichtfinanzielle Transaktionen durchführen wie benötigt.
* UPI-Apps müssen eine Requester-Validierung (ReqValAd) durchführen, bevor sie „Pay-to-Contact“ und „Pay-to-Mobile Number“ initiieren. UPI-Apps zeigen den Kundennamen an, der vor Beginn der Transaktion abgerufen wurde, und nicht den Namen, der am Ende der App gespeichert wurde.
Im NPCI-Rundschreiben heißt es: „Im Bereich digitaler Zahlungen ist es für Kunden unerlässlich, ihre Informationen im Bankensystem regelmäßig zu überprüfen und zu verifizieren, um ein sicheres Transaktionserlebnis zu gewährleisten.“ Wir sind jedoch darauf aufmerksam geworden, dass Kunden zu einer neuen Mobilfunknummer wechseln können, ohne die bisherige Nummer vom Bankensystem zu trennen.“
Gemäß dem Rundschreiben wurde die Entscheidung getroffen, die versehentliche Überweisung von Geldern an unbeabsichtigte Empfänger zu verhindern, falls Kunden ihre Mobiltelefonnummer ändern, ohne ihre alte Nummer vom Bankensystem zu trennen, erklärte NPCI. Es besteht die Möglichkeit, die alte Mobilfunknummer an einen neuen Herausgeber zu vergeben. Kürzlich hat der Oberste Gerichtshof entschieden, dass es Mobilfunkanbietern nicht untersagt werden kann, nach Ablauf der gesetzlichen Frist von 90 Tagen deaktivierte/abgeschaltete Nummern an neue Abonnenten weiterzuverteilen.
Gemäß den neuen Richtlinien im Rundschreiben müssen der Drittanbieter von Apps (TPAP) und Zahlungsdienstleister (PSP) Folgendes tun und bis zum 31. Dezember 2023 umsetzen.
* Alle TPAPs und PSP-Banken wurden gebeten, UPI-IDs und zugehörige UPI-Nummern und Telefonnummern der Kunden zu identifizieren, die ein Jahr lang keine finanziellen (Debit- oder Kredit-) oder nichtfinanziellen Transaktionen über die UPI-Apps durchgeführt haben.
* UPI-IDs und UPI-Nummern dieser Kunden werden für eingehende Kredittransaktionen deaktiviert. Das bedeutet, dass sie auf diesen Nummern kein Geld empfangen können. Darüber hinaus müssen PSPs dieselbe Telefonnummer auch aus dem UPI abmelden.
* Kunden mit eingehendem Guthaben auf UPI-IDs und gesperrten Telefonnummern müssen sich in ihren UPI-Apps erneut für die UPI-Mapper-Verknüpfung registrieren. Kostüme können mit UPI Pin Zahlungen und nichtfinanzielle Transaktionen durchführen wie benötigt.
* UPI-Apps müssen eine Requester-Validierung (ReqValAd) durchführen, bevor sie „Pay-to-Contact“ und „Pay-to-Mobile Number“ initiieren. UPI-Apps zeigen den Kundennamen an, der vor Beginn der Transaktion abgerufen wurde, und nicht den Namen, der am Ende der App gespeichert wurde.
Im NPCI-Rundschreiben heißt es: „Im Bereich digitaler Zahlungen ist es für Kunden unerlässlich, ihre Informationen im Bankensystem regelmäßig zu überprüfen und zu verifizieren, um ein sicheres Transaktionserlebnis zu gewährleisten.“ Wir sind jedoch darauf aufmerksam geworden, dass Kunden zu einer neuen Mobilfunknummer wechseln können, ohne die bisherige Nummer vom Bankensystem zu trennen.“