Airbnb begann als ein Ort für Hausbesitzer, um Zimmer und mehr von ihren eigenen Privatwohnungen zu vermieten, um ein bisschen zusätzliches Einkommen zu erzielen, aber es entwickelte sich schnell zu etwas Spezialisiertem: einer Plattform, auf der ein großer Teil des Inventars wurde Inserate von Eigentümern von Immobilien in erster Linie als Anlagevehikel. Jetzt rief ein Startup aus den USA an Hier kündigt eine Finanzierung an, um eine demokratisierende Wendung auf der Anbieterseite dieser Gleichung aufzubauen: eine Plattform, die es Menschen ermöglicht, Teilinvestoren in diese Ferienwohnungen zu werden, beginnend mit Einsätzen von nur 100 US-Dollar.
Here hat sich eine Seed-Runde in Höhe von 5 Millionen US-Dollar gesichert, die von Fiat Ventures angeführt wird, mit Beteiligung von Joe Montanas Liquid 2 Ventures, Mucker Capital, Basecamp Ventures und Cooley, wodurch sich die bis dato gesammelte Summe auf 7 Millionen US-Dollar erhöht, einschließlich einer ersten Seed-Runde Anfang dieses Jahres. Here nutzt diese neueste Kapitalspritze, um in Marktwachstum, Benutzerwachstum und Produkt zu investieren. Es wird Immobilienkäufe für die Plattform tätigen, indem es Fremdkapital verwendet, das separat von diesem Eigenkapital aufgenommen wird.
Corey Ashton Walters, Gründer und CEO des in Miami, Florida, ansässigen Startups, sagte, als Airbnb sich auf den Börsengang im Jahr 2020 vorbereitete, suchte er nach neuen Ideen für ein Unternehmen im Immobiliensektor. Er ließ sich vom Immobilieninvestmentportal inspirieren Dachstock und Kunstinvestitionsplattform Meisterwerke ein neues Startup zu gründen, das es Kleinanlegern ermöglicht, mit einer Investition von nur 100 US-Dollar Anteile an einem Ferienhaus zu besitzen.
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„Ferienwohnungen sind eine Investitionsmöglichkeit, die in der Vergangenheit nur den Reichen zur Verfügung stand. Here hat eine nahtlose und einfache Möglichkeit für alltägliche Anleger geschaffen, an diesem Markt teilzunehmen, und es war eine einfache Entscheidung, ihre Mission zu unterstützen, diese Gelegenheit für alle zu öffnen“, sagte Adam Nash, CEO und Mitbegründer von Daffy und ehemaliger CEO von Wealthfront. in einer Erklärung, der ein Angel-Investor in das Unternehmen ist.
Um es ganz klar zu sagen: Hier ist kein Timesharing: Sie können als Investor keine Freizeit buchen, um in der Immobilie zu bleiben; Hier geht es nur darum, in die Immobilie zu investieren, um Dividenden von anderen Mietern und potenziellen Immobilienverkäufen zu erzielen.
Es ist auch nicht eine völlig einzigartige Idee, teilweise in Häuser neben anderen zu investieren. Es gibt andere Start-ups, etwa in den USA Pacaso – die laut Crunchbase bis heute über 1,5 Milliarden US-Dollar gesammelt hat – und Kocomo mit Sitz in Mexiko, die es Ihnen ermöglichen, Teileigentum an einem Ferienhaus zu haben. Und in den USA und anderen Märkten gibt es REITs, Trusts, bei denen Investoren auf Immobilientitel setzen.
Die Wendung hier ist die niedrige Eintrittsbarriere von 100 US-Dollar im Vergleich zu möglicherweise Tausenden von US-Dollar auf den anderen Plattformen.
Fractional Investing ist ein sehr starkes Thema in der Welt der Fintech, wo es von Neobanken und anderen genutzt wird, um Benutzern die Möglichkeit zu geben, Bruchteile von Aktien von Premium-Aktien zu kaufen, die ansonsten zu kostenintensiv wären. Andere wie Rally haben die Idee aufgegriffen und auf die Welt der Sammlerstücke übertragen.
Hier funktioniert das Modell so: Das Unternehmen erwirbt eine Immobilie und macht sie durch eigene Investitionen „ferienvermietungsfähig“. Dann listet es es in einem Börsengang für Investoren zu einem Preis auf, der all diese Kosten enthält. Alle Immobilien halten sich an die Regel von 1 $ = 1 Aktie der Immobilie. Sobald alle Anteile ausverkauft sind, stellt Here sie auf verschiedenen Portalen für Ferienvermietungen wie Airbnb, Homeaway und Booking.com für Aufenthalte zur Verfügung. Es zahlt dann vierteljährliche Dividenden an die Anleger aus den Gewinnen, die diese Immobilie in diesem Zeitraum erzielt hat.
Ziel ist es, eine Ferienimmobilie fünf bis sieben Jahre zu halten und dann am Markt zu verkaufen. Die Aktionäre erhalten Auszahlungen basierend auf ihren jeweiligen Anteilen an der Immobilie. Das Unternehmen zieht die Wartungskosten von den Dividenden und der endgültigen Wertsteigerung ab, bevor das Geld an die Investoren ausgezahlt wird.
Wie also verdient Here Geld? Ashton Walters sagte, dass das Unternehmen 1 % bis 10 % Beschaffungsgebühren auf der Grundlage des Kaufpreises erhebt – ähnlich wie die Gebühren eines Immobilienmaklers – wenn ein Haus zur Investition angeboten wird. Die Firma erhebt außerdem eine jährliche Vermögensverwaltungsgebühr von 1 % auf die Immobilie. Es hält auch mindestens 1 % des Grundstücks, um etwas „Skin in the Game“ zu haben, damit andere Investoren vertrauensvoll Geld anlegen können.
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Here hat sein Portal früher offiziell für die Öffentlichkeit geöffnet und drei Grundstücke in Bear, Kalifornien, Clearwater, Florida, und Gatlinburg, Tennessee, aufgelistet, wobei ein viertes in Kürze live geht. Derzeit sind mehr als 30.000 auf der Website registriert, von denen 1.000 aktive Investoren sind. Ashton Walters sagte, dass eine Auflistung normalerweise 400-500 Arbeitsplätze für Investitionen hat, daher ist es schwierig, alle Benutzer unterzubringen.
Um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten, erwähnt das Unternehmen alle Investitionsvariablen in sein SEC-Rundschreiben. Bevor das Grundstück zur Investition auf Here freigegeben wird, erwirbt das Unternehmen es und reicht das Angebot zur Genehmigung bei der SEC ein. Jede Immobilie wird unter einer LLC gehalten, die Investoren vor persönlicher Haftung im Falle von Kreditausfällen oder einer Zwangsvollstreckung schützt.
Es gibt einige Dinge, die Anleger beim Investieren auf Here beachten müssen. Das Unternehmen sagt, dass es ein gemischtes Modell aus Eigen- und Fremdfinanzierung verwendet, um Eigenheime zu erwerben. Während es einige Immobilien direkt kauft, hat es in anderen eine Hypothekenkomponente. Hier wird behauptet, dass all diese Informationen auf der Angebotsseite und im offiziellen Angebotsrundschreiben veröffentlicht werden.
Es ist eine Frage der Rendite, wenn der Wohnungsmarkt zusammenbricht. Hier sagte es, dass es beabsichtigt, durch einen Abschwung auf unbestimmte Zeit zu halten. „Die Idee ist, einen Abschwung nicht nur zu überstehen, sondern ihn zu überstehen“, hieß es. Das Unternehmen stellte auch fest, dass die Mieten oft steigen, wenn die Immobilienpreise sinken, und hofft daher, dass Immobilien während des Abschwungs mehr Cashflow für die Investoren generieren.
Das Unternehmen strebt ehrgeizig an, sein Angebot zu erweitern, um im nächsten Jahr 70-100 Objekte an 20 Urlaubszielen wie dem Hudson Valley in New York und den Pocono Mountains in Pennsylvania auf den Markt zu bringen. Es plant auch, einen eigenen Airbnb-Konkurrenten zu starten, in dem es in Zukunft die Immobilien, die es besitzt, für Mitglieder und die breite Öffentlichkeit auflisten wird.
„Wir haben die Werbeausgaben in den letzten 60 Tagen gestoppt, weil wir nicht genug Angebot haben, um die Nachfrage zu befriedigen. Unser letztes Angebot war innerhalb von fünf Stunden ausverkauft. Kurzfristige Mieten haben ihren entscheidenden Moment, um als Anlageklasse anerkannt zu werden. Unser Ziel ist es also, den Markt zu erobern und eine zuverlässige Marke in diesem Bereich zu werden“, sagte Ashton Walters.