Willkommen bei The Interchange! Wenn Sie dies in Ihrem Posteingang erhalten haben, vielen Dank für Ihre Anmeldung und Ihr Vertrauensvotum. Wenn Sie dies als Beitrag auf unserer Website lesen, melden Sie sich an hier damit Sie es in Zukunft direkt erhalten können. Jede Woche werfe ich einen Blick auf die heißesten Fintech-News der Vorwoche. Dies umfasst alles von Finanzierungsrunden über Trends bis hin zu einer Analyse eines bestimmten Raums bis hin zu heißen Aufnahmen eines bestimmten Unternehmens oder Phänomens. Es gibt viele Fintech-Neuigkeiten und es ist meine Aufgabe, auf dem Laufenden zu bleiben – und einen Sinn daraus zu machen – damit Sie auf dem Laufenden bleiben. — Maria Ann
Entlassungen im ersten Halbjahr 2022
Im Jahr 2021 waren Fintech-Startups die weltweit wichtigsten Empfänger von Risikokapital und machten mit 131,5 Milliarden US-Dollar in 4.969 Transaktionen etwa 21 % der aufgebrachten Dollars aus. Bisher verdienen Fintech-Startups im Jahr 2022 eine weitere, weniger günstige Auszeichnung – sie machen weltweit prozentual die drittgrößte Zahl von Entlassungen aus.
Stand 1. Juli rund 3.709 Mitarbeiter — ausschließlich Kryptounternehmen – wurden laut einer Analyse von Roger Lee im zweiten Quartal 2022 bei 41 „Entlassungsereignissen“ entlassen Entlassungen.fyi. Im Kontext sind das 3.709 von 36.861 Startup-Mitarbeitern, die im zweiten Quartal insgesamt entlassen wurden, was bedeutet, dass Fintech 10,1 % der Gesamtzahl ausmachte. Basierend auf dieser Kategorisierung belegte der Fintech-Bereich den dritten Platz hinter Lebensmitteln bzw. Transport. Allerdings stuft die Seite Unternehmen wie Better.com in die Kategorie „Immobilien“ ein. Wenn man also die Entlassungen dieses Unternehmens mit einbezieht – die sich im ersten Quartal 2022 auf rund 3.000 beliefen –, steigen die Fintech-Zahlen noch weiter an und Fintech wird zur Kategorie, in der in der ersten Hälfte des Jahres 2022 prozentual die meisten Entlassungen verzeichnet wurden – 15,4 %.
Vor allem im alle 2020 wurden 8.715 Mitarbeiter im Fintech entlassen. Und es gibt heute sicher viel mehr Fintechs als damals. Im Jahr 2020 blieb Fintech in Bezug auf die prozentualen Entlassungen hinter den Kategorien Transport und Reisen zurück, teilte Lee Tech per E-Mail mit.
Bemerkenswerterweise wurden ZERO-Mitarbeiter im Fintech-Bereich entlassen im gesamten Jahr 2021laut Lees Analyse.
Zusammenfassend wurden im ersten Halbjahr 2022 bei 45 Veranstaltungen 4.189 Fintech-Mitarbeiter entlassen; Diese Zahl bezieht sich auf insgesamt 46.740 entlassene Startup-Mitarbeiter, was 11,2 % der Gesamtzahl ausmacht. Im Vergleich dazu waren es im ersten Halbjahr 2020 zu Beginn der COVID-19-Pandemie 8.375.
Der Abbau von 700 Mitarbeitern bei Klarna oder 10 % seiner Belegschaft und die Entlassung von 300 Mitarbeitern bei Robinhood gehörten zu den größten Entlassungsereignissen im zweiten Quartal.
Bitte beachten Sie, dass es wichtig ist, im Hinterkopf zu behalten, dass es mit Sicherheit andere Entlassungsereignisse gab, die hier nicht aufgezeichnet wurden, sodass die wahren Zahlen wahrscheinlich noch höher sind.
Entlassungen sind für die betroffenen Arbeitnehmer, die Zurückgebliebenen und für die Unternehmen selbst unglaublich schwierig. Aber wie wir im Laufe der Zeit gesehen haben, gehen einige Unternehmen besser damit um als andere. ich dachte diesen Beitrag von Brian Requarth, Mitbegründer von Latitud fasste es gut zusammen: „Entlassungen sind hart und ich möchte das nicht schmälern, aber höchstwahrscheinlich werden die Talente schnell neu verteilt. Wenn Sie Ihren Job verloren haben, bleiben Sie dran. Wenn Sie Menschen gehen lassen mussten, ist es das Wichtigste, diese Menschen gut zu behandeln. Nicht nur, weil es das Richtige ist, sondern weil Sie eine Botschaft an die Menschen senden, die bei Ihnen wohnen.“
Wöchentliche Nachrichten
Neuerfindung
Sowohl Bolt als auch Better (wie ist das für Alliteration) waren in den letzten Monaten Gegenstand (vieler) negativer Schlagzeilen. Zu sagen, dass ihr Ruf gelitten hat, ist eine Untertreibung. Zufällig teilten beide Unternehmen diese Woche einige Neuigkeiten mit, um ihren angeschlagenen Ruf zu verbessern. In einer von vielen als kopfzerbrechend angesehenen Wendung der Ereignisse entschied sich Bolt mit einem Klick zur Kasse schließlich mit einem Einzelhandelsgiganten ABG Group und machte ihn zu einem Anteilseigner. Nachdem letzteres so viele abfällige Bemerkungen über ersteres gemacht hat, könnte man sich fragen, warum es eine Beteiligung an dem Unternehmen besitzen möchte. Es macht irgendwie keinen Sinn, obwohl Insider dieses Jahr spekulierte, dass dies das Ziel von ABG mit dem Rechtsstreit war, um damit zu beginnen. Trotzdem hatte ich ein gutes Gespräch mit Bolts CEO und ehemaliger Amazon-Managerin Maju Kuruvilla, und die größten Erkenntnisse waren (1) das Unternehmen hat die Mission, verantwortungsbewusster zu wachsen, nachdem es im zweiten Quartal einige Stellen abgebaut und „wirklich auf Dinge verdoppelt hat, die sind ein zentrales Wertversprechen“; (2) Bolt sagt, dass es jetzt 3 Jahre Betriebslandebahn hat, was, wenn es stimmt, beeindruckend ist; und (3) obwohl seine Einnahmen weitaus niedriger zu sein schienen, als man von einem 11-Milliarden-Dollar-Unternehmen erwarten könnte, gibt Bolt nicht auf und die Beilegung dieses Falls kann definitiv als Gewinn angesehen werden, auch wenn es etwas verwirrend ist.
Im Fall von Better.com enthüllte der umkämpfte digitale Hypothekengeber eine Reihe von Neueinstellungen in leitenden Angestellten, die ehrlich gesagt verblüffend waren. Dazu gehören unter anderem ehemalige Führungskräfte von Unternehmen wie Zillow, Casper und LendingTree. Ich habe nicht mit Vishal Garg, CEO von Better, gesprochen, aber er gab eine vorgefertigte Erklärung ab, in der er seine Aufregung über all die neuen Leute zum Ausdruck brachte – die nach einer Flut von Abgängen von Führungskräften und inmitten einer turbulenten Umgebung an Bord kommen. Es ist faszinierend, dass nach allem, was seit dem 1. Dezember passiert ist, so viele Menschen bereit sind, auf Better zu setzen. Stellt sich das Unternehmen wirklich um? Wir werden sehen.
Vor ein paar Jahren tat ich das ein tiefer Tauchgang in Atlantas Startup-Szene und war überrascht, wie robust sie war. Letzte Woche, Veronica Irwin von Protocol untersuchte die Stadt im Süden mit einem Fintech-Objektiv, schreibt: „San Francisco hat Square, Stripe und Plaid. Aber Atlanta hat CoreCard, Kabbage und CheckFree. Es erhebt auch Anspruch auf bahnbrechende Ladekarten, elektronische Zahlungen und Geldautomaten. Viele der alltäglichen Fintech-Innovationen, auf die wir uns verlassen, haben wir der Metropolregion Atlanta zu verdanken.“
Andere Neuigkeiten
Vorläufige Zahlen bestätigen, was wir alle bereits wissen: Investitionen in die Fintech-Welt haben sich verlangsamt. Steve McLaughlin, Managing Partner bei Financial Technology Partners (auch bekannt als FT Partners) auf LinkedIn gepostet dass „sich die Finanzierungstätigkeit im Vergleich zum ersten Quartal und zum Vorjahreszeitraum deutlich verlangsamte, aber im Vergleich zu allen anderen Zeiträumen außer 2021 recht robust blieb; Die Aktivität schien im Laufe des Quartals nachzulassen.“ Beispielsweise erreichte das von privaten Fintech-Unternehmen weltweit aufgebrachte Gesamtvolumen in Dollar im zweiten Quartal 27,5 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 27 % im Vergleich zum ersten Quartal und einem Rückgang von 31 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum entspricht. Dennoch lag das zweite Quartal vor 2021 über jedem Quartal.
Heutzutage vergeht selten eine Woche, ohne dass einige Entlassungen die Branche treffen. Letzte Woche gab das brasilianische Proptech-Startup Loft bekannt, dass es 380 Mitarbeiter oder 12 % seiner Belegschaft entlassen würde. Anfang dieses Jahres hatte es 159 Mitarbeiter entlassen. In einer per E-Mail gesendeten Erklärung beschrieb Loft den Umzug als „eine Umstrukturierung seines Betriebs“. Es ist klar, dass LatAm nicht immun gegen den Abschwung auf dem Immobilienmarkt ist, unter anderem angesichts steigender Zinsen.
Zwei große Namen im Fintech haben sich letzte Woche zusammengetan. In London ansässig Revolution sagte, es ist Arbeiten mit Stripe (das in Irland begann), um Zahlungen in Großbritannien und Europa zu unterstützen und „seine Expansion in neue Märkte zu beschleunigen“. Insbesondere wird Revolut Zahlungen über die bestehende Infrastruktur von Stripe erleichtern.
Bildnachweis: Patpitchaya/Getty Images
Finanzierungen und M&A
Angebot der Woche
Fintech aus El Salvador n1co (sprich: nee-koh) hat 12 Millionen US-Dollar bei einer Post-Money-Bewertung von 64,8 Millionen US-Dollar gesammelt, was es als historische Pre-Seed-Runde für die Region bezeichnet. Das Fintech-Unternehmen wurde von denselben Gründern wie Hugo gegründet – eine Super-App, die kürzlich für 150 Millionen US-Dollar an Delivery Hero verkauft — Alejandro Argumedo, Ricardo Cuellar und Juan Maceda.
Alejandro McCormack teilt Tech mit, dass er eingeladen wurde, sich dem Trio als Mitbegründer anzuschließen, und aufgrund seiner früheren Erfahrungen bei N26 und Raisin als COO/Interims-CEO fungiert. Er sagte, das ursprüngliche Gründertrio setze „wieder einmal auf eine Region, die in der Tech-Landschaft normalerweise vergessen wird“. n1co konzentriert sich auf den Zahlungsbereich und sagt, dass es bereits über 1.000 Händler unter Vertrag genommen hat, die jetzt Kredit- und Debitkartenzahlungen mit der Technologie von n1co akzeptieren, insbesondere QR-Codes, Zahlungslinks und Online-Shop-Verarbeitung. Mit einem monatlichen Transaktionsvolumen von fast 1 Million US-Dollar in fünf Ländern (El Salvador, Guatemala, Honduras, Nicaragua und Dominikanische Republik) teilte McCormack per E-Mail mit, dass n1co das frische Kapital zur Beschleunigung des Wachstums (derzeit 30 % MoM) und zur Entwicklung seiner POS-Geräte verwenden wird und forcieren sein bald zu startendes Girokonto und seine Visa-Debitkarte.
Mit der Einführung der n1co-Karte geht das Unternehmen davon aus, dass es sich als erste Neobank mit Fokus auf Mittelamerika und die Dominikanische Republik positionieren wird – eine Region mit rund 55 Millionen Einwohnern. „Dies stellt einen größeren adressierbaren Markt als Kolumbien dar, mit einer geringeren Bankendurchdringung und durchschnittlich etwa 1,5 Smartphones pro Erwachsenem“, fügte McCormack hinzu.
Interessanterweise entschied sich das Startup, während seiner Aufstockung auf die typische VC-Route zu verzichten und sich stattdessen auf regionale Gruppen zu konzentrieren, von denen es glaubt, dass sie einen Mehrwert für sein Geschäftsmodell schaffen werden, darunter die größten Tankstellenbetreiber in der Region, eine der größten Supermarktketten und andere große regionale Einzelhandelsgruppen. „Insgesamt haben sie ein Kartentransaktionsvolumen von rund 1,4 Milliarden US-Dollar pro Jahr – ein Volumen, das sie zur Verarbeitung mit n1co verpflichtet haben“, sagte McCormack.
Bildnachweis: n1co
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Und anderswo
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Ich bin fertig für diese Woche. Gleiche Zeit, gleicher Ort nächste Woche. Nochmals vielen Dank fürs Lesen und pass gut auf dich auf! xoxo Mary Ann