Die TD Bank bekennt sich wegen Verstößen gegen die Geldwäsche schuldig und stimmt einer Strafe in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar zu

TD Bank ist die größte Bank in der Geschichte der USA, die sich des Bundesverstoßes schuldig bekannt hat Geldwäsche Gesetze. Die Bank hat sich bereit erklärt, Strafen in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar zu zahlen, wie Regierungsvertreter am Donnerstag mitteilten.
Die Bank gab zu, sich zur Geldwäsche verschworen zu haben und es versäumt zu haben, korrekte Berichte einzureichen oder die Vorschriften einzuhalten Bekämpfung der Geldwäsche Programm. Dies führte dazu, dass Kundenaktivitäten im Wert von über 18 Billionen US-Dollar etwa zehn Jahre lang nicht überwacht wurden. US-Behörden berichteten, dass drei Geldwäschenetzwerke illegale Gelder über die Konten der Bank bewegen konnten.
Generalstaatsanwalt Merrick Garland sagte: „Die TD Bank hat Gewinne über Compliance gestellt, um ihre Kosten niedrig zu halten.“ Er betonte, dass Bankmitarbeiter mehrfach „offen Witze“ über die mangelnde Compliance machten.
Die Bank steht nun vor einer Vermögensobergrenze und andere geschäftliche Einschränkungen. Diese vom Office of the Comptroller of the Currency (OCC) festgelegte Obergrenze ist eine seltene und schwerwiegende Maßnahme. Es hindert TD daran, ohne OCC-Genehmigung neue Niederlassungen zu eröffnen oder neue Märkte zu erschließen.
Die Strafe in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar wird zwischen dem Justizministerium, den US-Bankenaufsichtsbehörden und dem Finanzministerium aufgeteilt Finanzkriminalität Durchsetzungsnetzwerk. Dieser Vergleich regelt Untersuchungen mehrerer Bundesbehörden und umfasst eine unabhängige Überwachung der Bank.
Analysten hatten vorhergesagt, dass eine Vermögensobergrenze erhebliche Auswirkungen auf die TD Bank haben könnte. Lemar Persaud von Cormark Securities stellte fest, dass die Situation von TD ähnlich sei wie die von Wells Fargodas aufgrund eines früheren Skandals ebenfalls mit einer Vermögensobergrenze konfrontiert war. Persaud erwähnte: „Die TD-Untersuchung hat zu einer erheblichen Underperformance der Aktie geführt, und wir glauben, dass der Rücktritt des derzeitigen CEO, Bharat Masrani.“
Die TD Bank ist Kanadas zweitgrößte Bank und belegt in den USA den zehnten Platz. Die Bank begann im vergangenen Jahr, auf behördliche Anfragen zu reagieren, kurz nachdem sie eine 13-Milliarden-Dollar-Übernahme von abgesagt hatte Erster Horizont. Die Ermittlungen begannen, als Bundesbeamte eine kriminelle Operation in China aufdeckten, bei der TD-Filialen zum Waschen von Drogengeldern genutzt wurden.
TD hat in die Stärkung seiner Compliance-Programme investiert und zahlreiche Mitarbeiter in seinen US-Niederlassungen entlassen.
Die Bank hat kürzlich Ray Chun, den Leiter ihres kanadischen Privatkundengeschäfts, zum neuen CEO ernannt. CEO Bharat Masrani, der fast ein Jahrzehnt lang die Leitung des Unternehmens innehatte und zuvor das US-Geschäft leitete, wird nächstes Jahr in den Ruhestand gehen. Masrani hat die volle Verantwortung für die Compliance-Fragen der Bank übernommen.