Ab Mittwoch, 1. März, können Sie wieder eine Steuererklärung für das Jahr 2022 abgeben, worauf sollten Sie in diesem Jahr bei der Abgabe Ihrer Einkommensteuererklärung achten und wie können Sie ganz einfach Geld sparen? NU.nl listet fünf Tipps auf.
1. Studienkosten sind nicht mehr abzugsfähig
Studienkosten können Sie in diesem Jahr nicht mehr als Abzugsposten geltend machen. Das STAP-Budget hat dies ersetzt. „Aber das ist vielen ein Dorn im Auge“, sagt Finanzplaner Nihal Vogels von TAART By Nihal. „Jeder konnte ein Budget für Studienkosten beantragen, um sich weiterzuentwickeln oder umzuschulen, aber es gab keine klare Richtung.“
„Oft war das Budget innerhalb weniger Stunden aufgebraucht“, sagt Marc Derksen vom Buchhaltungstool Paperdork. „Tickets für ein Festival wie Tomorrowland zu bekommen, war fast einfacher als ein STAP-Budget zu bekommen. Einiges wurde nun angepasst, weil auch missbraucht wurde. Man kann jetzt jährlich ein Budget von 1.000 Euro beantragen, wenn man sich für ein anerkanntes Studium oder eine anerkannte Ausbildung angemeldet hat von der Regierung.“
Vogels: „Unternehmer können Studienkosten weiterhin als Betriebskosten in ihrer Steuererklärung geltend machen. Aber natürlich nur, wenn diese Kosten die Voraussetzungen für den betrieblichen Abzug von Studienkosten erfüllen.“
2. Sparen Sie Geld mit Gesundheitskosten und Geschenken
„Viele Menschen wissen oft nicht, dass bestimmte Gesundheitskosten abzugsfähig sind“, sagt Derksen. „Das sind die Kosten, die außerhalb Ihres Selbstbehalts liegen, wie zum Beispiel Zahnarztkosten.“
Vogels: „Aber notwendige Kosten. Zum Beispiel Schönheitsoperationen nach Verbrennungen. Lippen vergrößern, weil es dir besser gefällt, dann nicht. Reisekosten kannst du auch noch dazuzählen, aber behalte diese Details gut, damit du das auch nachweisen kannst.“
An die Website der Finanzbehörden finden Sie die Voraussetzungen dafür. Es gibt einen Grenzbetrag. Haben Sie zum Beispiel nur sehr geringe Kosten, überschreiten Sie den Schwellenbetrag nicht und er zählt nicht als Abzugsposten.
Spenden an bestimmte Wohltätigkeitsorganisationen oder kulturelle Einrichtungen sind ebenfalls abzugsfähig. „Die Regierung hat eine Liste von ANBI-Institutionen“, sagt Derksen. „Wenn eine Wohltätigkeitsorganisation ein solches Gütesiegel der Regierung hat, sind Ihre Spenden über dem Schwellenwert abzugsfähig. Es sei denn, es handelt sich um eine regelmäßige Spende von mehreren Jahren. Wenn Sie dies auf Papier festgehalten haben, muss es sich nicht um eine ANBI handeln und die Schwelle gilt nicht mehr.“
3. Unternehmer, bitte beachten Sie: Erfüllen Sie Ihr Stundenkriterium
Für Niederländer mit einem eigenen Unternehmen ist es attraktiv, das Stundenkriterium der Steuer- und Zollverwaltung zu erfüllen. „Das ist eines der wichtigsten Dinge für Unternehmer, um weniger Steuern zu zahlen“, sagt Derksen.
„Sie müssen 1.225 Stunden im Jahr in Ihrem Unternehmen arbeiten. Das sind etwa 24 Stunden pro Woche. Dann haben Sie Anspruch auf den Selbstständigenabzug und in den Anfangsjahren auf den Starterabzug. Ihr Gewinn wird dann um gemindert diese Menge.“
Erfassen Sie als Unternehmer Ihre geleisteten Stunden in Ihrem Kalender, einem Buchhaltungsprogramm, diversen Apps oder einfach in Excel.
Vogels: „Halten Sie diese Stunden in Ihrem Kalender, einem Buchhaltungsprogramm, verschiedenen Apps oder einfach in Excel fest. Zum Beispiel am Ende der Woche. Das können alle Stunden sein, die Sie für Ihr Unternehmen arbeiten. Nicht nur die abrechenbaren Stunden.“ , sondern auch Administration, Reisezeit, Netzwerkgespräche oder das Lesen von Fachliteratur. Wer das nicht tut, ist ein Dieb im eigenen Geldbeutel.“
4. Vergessen Sie Ihre (Zusatz-) Rente oder AOV nicht
Dies gilt für alle. Aber für Niederländer mit abhängiger Beschäftigung ist die Renten- und Berufsunfähigkeitsversicherung oft bereits durch den Arbeitgeber geregelt. „Zusätzliche Rentenrückstellung oder AOV sind abzugsfähig“, sagt Derksen.
„Und Unternehmer können einen Steuervorteil erhalten, wenn sie eine Rente bei staatlich anerkannten Institutionen aufbauen. Und ich spreche nicht davon, eine Rente durch Investitionen in Krypto zu erwerben. Sie legen Ihr Geld bei diesen Institutionen an und können nur dann darauf zugreifen, wenn Sie es tun den Rentner informieren. Volljährigkeit erreicht.“
Vogels: „Diese Prämie dürfen Sie als Abzugsposten angeben. Unternehmer müssen nur innerhalb ihres Jahresbudgets bleiben. Das ist ein Höchstbetrag, der sich an Ihrem Einkommen orientiert. Beachten Sie auch, dass wenn Sie bereits eine Rente beziehen, dies auch als Einkommen zählt. Das müssen Sie.“ dort Einkommensteuer zahlen. über die Zahlung in Box 1.“
5. Manchmal können Sie die Kosten für öffentliche Verkehrsmittel zur Arbeit angeben
Vogels: „Was viele nicht wissen: Wenn Sie von Ihrem Arbeitgeber keinen Fahrtkostenzuschuss erhalten, können Sie die Fahrtkosten mit öffentlichen Verkehrsmitteln zur Arbeit von der Einkommenssteuer absetzen. Da müssen Sie einiges beachten berücksichtigen.
Sie müssen mehr als 10 Kilometer am Stück zurücklegen und dürfen beispielsweise nicht anders als mit öffentlichen Verkehrsmitteln zur Arbeit kommen. Außerdem gilt ein Höchstbetrag von 2.214 Euro Reisekosten pro Jahr.
Dazu müssen Sie eine Fahrtkostenabrechnung Ihres Arbeitgebers beim Finanzamt vorlegen können oder eine ÖPNV-Abrechnung haben. „Letzteres geht zum Beispiel ganz einfach, indem Sie Ihre Fahrten über Ihre ÖPNV-Chipkarte ausdrucken“, sagt Vogels.
„Aus der Reiseabrechnung Ihres Arbeitgebers geht hervor, dass z.B. Fahrtkosten erst ab 30 Kilometern oder nur bis 30 Kilometern erstattet werden. Sie müssen also die Fahrtkosten zu festen Fahrtzeiten und mindestens einmal pro Woche selbst bezahlen. Dann Sie können diese Kosten in Ihrer Einkommensteuererklärung angeben.“
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