Silvergate Capital Corporation, die Holdinggesellschaft der kryptofokussierten Silvergate Bank, angekündigt Mittwoch seine Absicht, den Betrieb einzustellen und die Bankeinheit freiwillig zu liquidieren.
Der Schritt erfolgte Tage, nachdem Silvergate die Branche mit dieser Nachricht schockiert hatte es war mit einer Finanzkrise konfrontiert. Die Institution, die als eine der wenigen Banken im Bereich der institutionellen Kryptographie als Vermittler fungierte, ist ein weiteres Opfer des „Kryptowinters“ nach der Implosion von FTX, die die Bank zur Überweisung von Kundengeldern nutzte.
Die Bank wurde vor drei Jahrzehnten in Kalifornien als kleiner lokaler Kreditgeber gegründet, hat sich aber in den letzten Jahren zu einem wichtigen Akteur in der Kryptoindustrie entwickelt. Sein Vermögen stieg und fiel auch mit der Marktvolatilität. Als die Token-Preise boomten, stiegen die Einlagen bei Silvergate von rund 2 Milliarden Dollar im Jahr 2020 auf über 10 Milliarden Dollar im Jahr 2021. Aber bis Ende 2022brachen seine Einlagen auf 6,3 Milliarden US-Dollar ein, ein Rückgang von über 50 % gegenüber nur drei Monaten zuvor.
Zum Zeitpunkt des Zusammenbruchs von FTX im vergangenen Herbst versuchte Silvergate, Investoren und Aufsichtsbehörden zu versichern, dass sein Engagement an der Börse für digitale Vermögenswerte begrenzt war.
„Zum 30. September 2022 beliefen sich die Gesamteinlagen von Silvergate von allen Digital-Asset-Kunden auf insgesamt 11,9 Milliarden US-Dollar, wovon FTX weniger als 10 % ausmachte. Silvergate hat weder ausstehende Kredite noch Investitionen in FTX, und FTX ist keine Depotbank für die bitcoinbesicherten SEN Leverage-Darlehen von Silvergate. Um es klarzustellen, unsere Beziehung zu FTX beschränkt sich auf Einlagen“, schrieb Alan Lane, CEO von Silvergate, in a Stellungnahme im November.
Aber die Regierung suchte woanders. US-Staatsanwälte der Betrugseinheit des Justizministeriums untersuchten die Geschäfte von Silvergate mit FTX und Alameda Research, Bloomberg gemeldet im Februar.
Die Schließung von Silvergate wird der Art und Weise, wie Geld in die und aus der Kryptowelt fließt, einen großen Schlag versetzen. Am 3. März kündigte die Bank dies an Einstellung des Silvergate Exchange Network (SEN), sein Krypto-Zahlungsnetzwerk, das rund um die Uhr Dollar-Transfers zwischen Investoren und Krypto-Börsen ermöglichte. Die Volatilität von Kryptowährungen bedeutet, dass nur sehr wenige Finanzinstitute Krypto anfassen möchten.
Es sieht so aus, als würden die Kunden von Silvergate zumindest ihre Einzahlungen zurückbekommen. Wie das Unternehmen in seiner neuesten Erklärung sagte:
„Angesichts der jüngsten branchenspezifischen und aufsichtsrechtlichen Entwicklungen ist Silvergate der Ansicht, dass eine geordnete Abwicklung des Geschäftsbetriebs der Bank und eine freiwillige Liquidation der Bank der beste Weg nach vorne sind. Der Abwicklungs- und Liquidationsplan der Bank sieht die vollständige Rückzahlung aller Einlagen vor. Das Unternehmen erwägt auch, wie Ansprüche am besten gelöst und der Restwert seiner Vermögenswerte, einschließlich seiner proprietären Technologie und Steuerguthaben, erhalten werden kann.“