Der 2,1 Billionen US-Dollar schwere Kryptosektor unterliegt weltweit immer noch einer lückenhaften Regulierung. Bedenken, dass Bitcoin und seine Konkurrenten die Finanzstabilität stören und für Kriminalität missbraucht werden könnten, haben die Arbeit der politischen Entscheidungsträger beschleunigt, um den Sektor unter Kontrolle zu bringen. Nach dem im vergangenen Jahr erstmals von der EU-Exekutivkommission vorgelegten Vorschlag müssten Kryptofirmen wie Börsen Informationen über die an Überweisungen Beteiligten einholen, aufbewahren und übermitteln. Das würde es einfacher machen, verdächtige Transaktionen zu identifizieren und zu melden, digitale Vermögenswerte einzufrieren und Transaktionen mit hohem Risiko zu verhindern, sagte Ernest Urtasun, ein spanischer Gesetzgeber der Grünen, der dabei hilft, die Maßnahme durch das Parlament zu lenken. Die Kommission hatte vorgeschlagen, die Regel auf Überweisungen im Wert von 1.000 Euro (1.116 $) oder mehr anzuwenden, aber im Rahmen der parteiübergreifenden Vereinbarung wurde diese „De-minimis“-Regel abgeschafft – was bedeutet, dass alle Überweisungen in den Geltungsbereich fallen würden. Urtasun sagte, die Aufhebung des Schwellenwerts bringe den Gesetzesentwurf in Einklang mit den Regeln der globalen Financial Action Task Force, die Standards für die Bekämpfung der Geldwäsche festlegt. Diese Regeln bedeuten, dass Kryptofirmen Daten zu Transaktionen sammeln und teilen müssen. Eine Ausnahme für Überweisungen mit geringem Wert ist nicht angemessen, da Krypto-Benutzer die Regeln umgehen könnten, indem sie eine nahezu unbegrenzte Anzahl von Überweisungen erstellen, sagte Urtasun und verwies auch auf die geringen Beträge, die mit Überweisungen verbunden sind, die mit einigen Straftaten verbunden sind. Die Gremien des Gesetzgebers haben sich auch auf neue Bestimmungen zu Krypto-Wallets geeinigt, die von Einzelpersonen und nicht von Börsen gehalten werden, sowie auf die Erstellung einer EU-Liste von Kryptoasset-Dienstleistern mit hohem Risiko oder nicht konformen Anbietern. Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, sagte am Montag in einem Blog, dass traditionelles Bargeld, nicht Krypto, bei weitem die beliebteste Methode sei, um Finanzkriminalität zu verbergen. Die EU-Staaten sprechen gemeinsam mit dem Parlament über die endgültige Fassung des Gesetzes und die Länder haben sich bereits untereinander darauf geeinigt, dass es keine De-Minimis geben soll.
Der EU-Gesetzgeber will Krypto-Transfers verschärfen
Die Gesetzgeber der Europäischen Union wurden am Donnerstag aufgefordert, strengere Schutzmaßnahmen für den Transfer von Bitcoin und anderen Kryptowährungen zu unterstützen, als jüngstes Zeichen dafür Regler verschärfen den Freilaufsektor. Zwei Ausschüsse im Europäischen Parlament haben parteiübergreifende Kompromisse zur Abstimmung ausgearbeitet. Krypto Austausch Münzbasis Global Inc hat gewarnt, dass die Regeln ein Überwachungsregime einleiten würden, das Innovationen erstickt.