Startups haben in den letzten Jahren versucht, Technologien zur Digitalisierung von Prozessen im afrikanischen B2B-E-Commerce und -Einzelhandel einzusetzen. Während sich viele auf den Transport von Produkten und die Bereitstellung von Krediten konzentrieren, ist dies bei Problemen mit der übermäßigen Bargeldabhängigkeit nicht der Fall angegangen worden auf einer Skala.
Hier ist, warum dies ein kritisches Problem ist. Wenn traditionelle Händler Waren von Herstellern und Lieferanten zu Einzelhändlern transportieren, kassieren sie Bargeld über ein Netzwerk von Vertretern. Diese Agenten aus verschiedenen Teilen zahlen dann Pauschalbeträge auf ein Zentralbankkonto ein.
Meistens gibt es hinter den Kulissen eine Menge Betrug aufgrund von Ineffizienzen bei manuellen Abstimmungsprozessen auf der Seite der Händler. Es wäre logisch, einen Buchhalter einzustellen, aber im FMCG-Bereich, wo es um Margen geht unglaublich schlank, das kommt bei Händlern nicht in Frage.
Kurz gesagt, Zahlungen im FMCG-Sektor — in erster Linie bargeldbasiert — ist getrübt durch ineffiziente Prozesse, die Zeit, Ressourcen und Kunden kosten. Duploein in Lagos ansässiges Fintech, versucht, diese Ineffizienzen anzugehen, indem es Zahlungsströme für B2B-Unternehmen digitalisiert, beginnend mit denen dieser Branche.
Yele Oyekolaein ehemaliger Produktleiter bei Carbon, gründete Duplo auf der Grundlage seiner Erfahrung als Wirtschaftspolitiker für die UNO in Afrika, wo ihm Reisen in verschiedene Länder die Augen öffneten wie Menschen und Unternehmen stark auf Bargeld angewiesen waren.
„Wir versuchen, Bargeld in Afrika obsolet zu machen, wo viele Unternehmen im Vertriebsbereich tätig sind schwer aus offensichtlichen Gründen in bar tätigen“, sagte der Chief Executive Officer gegenüber Tech in einem Interview.
„Also, das sind wir konzentriert sich auf Distributoren, Händler und Aggregatoren, um die Verwendung von Bargeld in dieser Wertschöpfungskette zu stoppen, da jeder weiß, wie teuer Bargeld ist und wie schwierig es ist, sich mit Problemen im Zusammenhang mit Diebstahl und Betrug zu bewegen.“
Mit Duplo können Distributoren einzigartige virtuelle Konten für Einzelhändler und Agenten erstellen, um Zahlungen oder Banküberweisungen in Echtzeit vorzunehmen, während die Plattform dabei hilft, ihre Bücher automatisch abzugleichen.
Aber in der FMCG-Branche gibt es keinen einheitlichen Ansatz. Banküberweisungen können für einige Einzelhändler und Agenten teuer sein; Stattdessen besuchen sie mobile Geldagenten, um Transaktionen durchzuführen.
Duplo hat damit keine Probleme, da Einzelhändler über die mobilen Geldagenten immer noch Transaktionen auf dieselben virtuellen Konten durchführen können; Versöhnung wird danach durchgeführt.
Duplo erhebt eine Gebühr von 1 % für jede Transaktion, die auf seiner Plattform durchgeführt wird. Und dAbhängig von ihrer Größe zahlen Unternehmen außerdem zwischen 100 ₦ (~0,20 $) und 1.000 ₦ (~2,00 $) für die Erstellung virtueller Konten.
Neben der Bereitstellung von Tools, mit denen B2B-Unternehmen ihre Zahlungsströme digitalisieren können, gibt es ein No-Code-Tool, mit dem sie den Handel mit ihren Geschäftskunden, Anbietern und Lieferanten optimieren können. Die Plattform hilft diesen Unternehmen auch, Rechnungen zu erstellen oder zu bezahlen, ihren Geschäftskunden Kredite anzubieten und ein Dashboard, um Zahlungsströme einem bestimmten Kunden, Händler oder Standort zuzuordnen.
„Wir sehen unsere Wertstütze darin, dass wir Unternehmen dabei helfen, Zahlungsprodukte zu automatisieren, einzubetten und auf den Markt zu bringen. So Grundsätzlich, Zu- oder Abflüsse, automatische Abstimmungen für Unternehmen und die Einbettung von Zahlungen in Marktplätze. Und dann haben wir auch Unternehmen, die BNPL-Dienste für kleinere Unternehmen anbieten möchten“, sagte Oyekola, der Duplo mitbegründete Tunde Akinnuwa im September 2021.
Akinnuwa ist der CPO des Unternehmens, der Vor Duplo führte Kreditvergabe und Verbraucherzahlungen bei JumiaPay. Emeka Okwuagwu ist Duplo CTO; er war Engineering Manager bei ARCA Payments und hat Erfahrung in der Entwicklung von Fintech-Produkten für Banken.
Das Unternehmen, das sein Pilotprojekt vor drei Monaten gestartet hat, sagte Kunden berichtete von Kosteneinsparungen von mehr als 12 % innerhalb dieses Zeitraums. Duplo ist auch Monat für Monat um 60 % gewachsen, um mehr als 20 Unternehmen zu bedienen. Derzeit hat es über 380.000 $ verarbeitet; jedoch, Duplo plant, bis zum Ende des zweiten Quartals 40 Millionen US-Dollar an annualisiertem TPV zu erreichen, sagte der CEO.
Im vergangenen November stieg Duplo in Y Combinator ein und nimmt am aktuellen Winterbatch des Beschleunigers teil. Das von YC unterstützte Startup hat außerdem eine Pre-Seed-Runde in Höhe von 1,3 Millionen US-Dollar aufgebracht, die von einer panafrikanischen VC-Firma in der Frühphase geleitet wird Oui Hauptstadt sein Wachstum voranzutreiben. Eine Mischung aus lokalen und internationalen Investoren wie MyAsia VC, Y Combinator, Flutterwave-CEO Olugbenga „GB“ Agboola und Mono-CEO Abdul Hassan nahmen teil.
„Wir freuen uns, Yele, Tunde, Emeka und den Rest des Teams von Duplo dabei zu unterstützen, eine skalierbare B2B-Zahlungsplattform für den afrikanischen Markt aufzubauen“, sagte er Peter Oriaifo, Direktor bei Oui Capital, in einer Erklärung an Tech. „Wir glauben, dass mit der Ausbreitung des Handels in Afrika ein wachsender Bedarf an Lösungen wie der von Duplo besteht, die dabei helfen, die Komplexität rund um den Zahlungsverkehr zu abstrahieren.“
Duplo wird den größten Teil dieser Investition für die Verbesserung seiner Produkte, Technologien und Verkäufe aufwenden und in andere Sektoren neben dem FMCG-Einzelhandel zu Unternehmen in den Bereichen Reisen, Landwirtschaft, B2B-Marktplätze, Alkohol und Getränke wechseln.
„Da ist einfach eine Tonne potenzieller Chancen für uns als Unternehmen, die wir sehr bald nutzen können“, sagte Oyekola. „Und während wir uns in den nächsten drei Monaten derzeit auf den Einzelhandel konzentrieren, sprechen wir auch mit Unternehmen in anderen Sektoren, um ihnen zu helfen, ihre gesamten Zahlungen über unsere APIs zu automatisieren.“